【摘要】：2008年，美國次貸危機(jī)引發(fā)了全面的金融危機(jī)，不僅給美國經(jīng)濟(jì)以重創(chuàng)，也給全球經(jīng)濟(jì)造成了極大的負(fù)面沖擊，時(shí)至今日，美國金融危機(jī)的影響依然存在，使得全球經(jīng)濟(jì)仍然面臨著諸多不確定性。金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延過程中，引發(fā)了人們不斷的思考，其中對(duì)于以往金融監(jiān)管有效性的思考是其中的一個(gè)重要方面，并形成了一定的成果，經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)界普遍認(rèn)為以往的金融監(jiān)管是一種微觀審慎性的監(jiān)管，側(cè)重于維護(hù)微觀金融個(gè)體的穩(wěn)健運(yùn)行，因而對(duì)金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注不足，也沒有有效的工具措施加以防控。基于此，通過不斷深入的探討和交流，國際社會(huì)逐漸形成了一種共識(shí)，那就是各國應(yīng)構(gòu)建宏觀審慎政策框架下的金融監(jiān)管體系，進(jìn)而實(shí)施宏觀審慎性金融監(jiān)管，以有效彌補(bǔ)微觀審慎性監(jiān)管的不足之處，從而更好的維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行。 此后，宏觀審慎性政策框架下各類問題得到了經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)界廣泛的研究興趣，宏觀審慎性政策框架下的金融監(jiān)管研究也日益增多起來。然而，目前在我國由于我國金融市場(chǎng)發(fā)展水平以及金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀等諸多因素的存在，，宏觀審慎性政策框架下的金融監(jiān)管未受太多關(guān)注，因而對(duì)其的研究不多，這不利于我國在未來快速發(fā)展的金融形勢(shì)下實(shí)施有效的防控措施以規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。 本文深入研究了宏觀審慎政策框架形成的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和成因，指出宏觀審慎政策框架正是為了更好的應(yīng)對(duì)金融危機(jī)所暴露的問題，以降低此類危機(jī)發(fā)生的可能性。在此基礎(chǔ)上，探究了宏觀審慎政策框架下金融監(jiān)管的工具選擇，為我國實(shí)施宏觀審慎金融監(jiān)管提供了工具政策指導(dǎo)。另外，本文詳細(xì)分析了美國和歐盟的金融監(jiān)管改革，從歐美國家艱難的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇可以看出，這些改革措施還是有很大的積極作用的，因而值得我國借鑒，并指出宏觀審慎政策框架下的金融監(jiān)管已成為各國金融改革的方向。在此基礎(chǔ)上，本文對(duì)我國的金融監(jiān)管體系模式現(xiàn)狀進(jìn)行了分析，并藉此提出構(gòu)建中國宏觀審慎政策框架下的金融改革措施，使我國的金融監(jiān)管能夠應(yīng)對(duì)未來的金融發(fā)展帶來的挑戰(zhàn)。
[Abstract]:In 2008, the subprime mortgage crisis in the United States triggered a comprehensive financial crisis, which not only hit the American economy hard, but also caused a great negative impact on the global economy. Up to now, the impact of the financial crisis in the United States still exists. As a result, the global economy is still facing a lot of uncertainty. In the process of the outbreak and spread of the financial crisis, people have been thinking constantly, among which the thinking on the effectiveness of financial supervision in the past is one of the important aspects, and has formed certain achievements. The economic academic circles generally believe that the financial supervision in the past is a kind of micro-prudential supervision, which focuses on maintaining the sound operation of micro-financial individuals, so it pays insufficient attention to the systematic risks of the financial system. There are also no effective tools to prevent and control. Based on this, through continuous in-depth discussion and exchange, the international community has gradually formed a consensus, that is, countries should build a financial regulatory system under the framework of macro-prudential policies, and then implement macro-prudential financial supervision. In order to effectively make up for the shortcomings of micro-prudential supervision, so as to better maintain the sound operation of the financial system. Since then, various issues under the framework of macro-prudential policy have been widely studied by the economic academic community, and the research on financial supervision under the framework of macro-prudential policy has also increased day by day. However, at present, due to the existence of many factors, such as the development level of China's financial market and the present situation of financial supervision system, the financial supervision under the framework of macro-prudential policy has not received much attention, so there is not much research on it. This is not conducive to our country in the future rapid development of the financial situation to implement effective prevention and control measures to avoid financial risks. This paper deeply studies the realistic basis and causes of the formation of the macroprudential policy framework, and points out that the macroprudential policy framework is to better deal with the problems exposed by the financial crisis, in order to reduce the possibility of such a crisis. On this basis, this paper probes into the tool choice of financial supervision under the framework of macro-prudential policy, and provides tool policy guidance for the implementation of macro-prudential financial supervision in China. In addition, this paper analyzes in detail the financial regulatory reforms in the United States and the European Union. From the difficult economic recovery in Europe and the United States, we can see that these reform measures still play a very positive role, so they are worthy of our reference. It is pointed out that financial supervision under the framework of macro-prudential policy has become the direction of financial reform in various countries. On this basis, this paper analyzes the present situation of China's financial supervision system model, and puts forward the financial reform measures under the framework of China's macro-prudential policy. So that the financial supervision of our country can meet the challenges brought by the future financial development.
【學(xué)位授予單位】：遼寧大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：F832.1

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本文編號(hào)：2494414