【摘要】：開發(fā)性銀行作為現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，是政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的一種金融手段�，F(xiàn)實(shí)的市場或多或少地存在“市場失靈”和“市場缺損”，，相關(guān)瓶頸領(lǐng)域的投融資具有公共物品或者準(zhǔn)公共物品的特點(diǎn)，不能通過市場的自發(fā)調(diào)節(jié)機(jī)制來解決。通常情況下，政府出資打造市場主體，背靠國家信用，采取商業(yè)化運(yùn)作，籌集和引導(dǎo)社會資金，提供中長期融資服務(wù)，實(shí)現(xiàn)政府特定的政策性目標(biāo)，并保證市場主體自身的可持續(xù)發(fā)展。開發(fā)性銀行在融資功能上具有政策性，在業(yè)務(wù)運(yùn)行上具有商業(yè)性，其本質(zhì)特征是政策性與商業(yè)性兼容。政策性是開發(fā)性銀行存在的基礎(chǔ)，商業(yè)性是開發(fā)性銀行運(yùn)行的保障，兩者缺一不可。 開發(fā)性銀行在國外以獨(dú)立的金融形式出現(xiàn)，不過100多年的歷史。在中國以政策性銀行的初始形態(tài)出現(xiàn)，距今只有18年的時(shí)間。世界范圍內(nèi)，開發(fā)性銀行經(jīng)歷了不斷探索和改革的過程。發(fā)達(dá)國家通過建立和完善開發(fā)性銀行的政府規(guī)制體系，有效地促進(jìn)了開發(fā)性銀行的發(fā)展，以及政策性融資功能的實(shí)現(xiàn)。中國的開發(fā)性銀行是在市場經(jīng)濟(jì)體制改革的背景下，從最初配合財(cái)政投融資的政策性銀行，逐步向真正意義上的開發(fā)性銀行演變。由于金融改革本身的滯后，以及基本國情的制約，中國開發(fā)性銀行規(guī)制尚存在諸多問題，阻礙了政策性融資功能的有效發(fā)揮，進(jìn)而影響到市場經(jīng)濟(jì)改革，以及金融體制改革的總體進(jìn)程。 本論文以中國開發(fā)性銀行轉(zhuǎn)型為背景，擱置有關(guān)金融制度安排合理性的爭論，以金融規(guī)制推動金融改革為切入點(diǎn)，運(yùn)用西方規(guī)制經(jīng)濟(jì)學(xué)、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的原理和方法，借鑒中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌中金融制度變遷的研究成果，嘗試建立開發(fā)性銀行規(guī)制的理論基礎(chǔ)。抓住開發(fā)性銀行的本質(zhì)特征這個(gè)核心命題，分析開發(fā)性銀行的規(guī)制供求特點(diǎn)、規(guī)制目標(biāo)以及規(guī)制政策體系，提出多元規(guī)制目標(biāo)協(xié)調(diào)統(tǒng)一的觀點(diǎn)，并針對中國開發(fā)性銀行規(guī)制現(xiàn)狀，借鑒國外經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提出解決問題的對策建議。 首先，基于現(xiàn)有文獻(xiàn)梳理了國內(nèi)外關(guān)于開發(fā)性銀行及開發(fā)性銀行規(guī)制的相關(guān)理論及觀點(diǎn)，試圖在基本概念上澄清政策性金融與商業(yè)性金融，開發(fā)性金融與政策性金融的模糊認(rèn)識，將開發(fā)性銀行規(guī)制與中國金融制度變遷，以及當(dāng)前國內(nèi)外開發(fā)性銀行轉(zhuǎn)型聯(lián)系起來，為后面的研究奠定理論基礎(chǔ)。 其次，從分析開發(fā)性銀行的本質(zhì)特征入手，構(gòu)建開發(fā)性銀行規(guī)制的供求分析框架。運(yùn)用金融規(guī)制的政府效用函數(shù)，重點(diǎn)分析政府效用偏好對規(guī)制供給的影響，提出間接租金、直接租金、金融安全協(xié)調(diào)統(tǒng)一的規(guī)制目標(biāo)，并通過分析多元規(guī)制目標(biāo)下的委托代理關(guān)系，構(gòu)建開發(fā)性銀行規(guī)制的政策體系。 第三，以中國金融規(guī)制制度變遷和開發(fā)性銀行改革為背景，對開發(fā)性銀行規(guī)制制度的有效性進(jìn)行分析評價(jià)。立足開發(fā)性銀行規(guī)制的理論基礎(chǔ)和政策體系，分析中國開發(fā)性銀行規(guī)制體系的演變過程和存在問題，揭示中國特色市場經(jīng)濟(jì)體制下，開發(fā)性銀行規(guī)制的內(nèi)在矛盾和制度缺陷。 第四，選取不同市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式下的典型國家，比較所在國家開發(fā)性銀行的運(yùn)營模式和規(guī)制制度安排，并通過分析德國和美國的典型案例，總結(jié)國外開發(fā)性銀行規(guī)制的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為中國開發(fā)性銀行規(guī)制改革提供有益的借鑒。 最后，針對中國開發(fā)性銀行規(guī)制的問題，結(jié)合中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)改革的基本國情，借鑒國外開發(fā)性銀行規(guī)制的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，分別從完善法律體系、完善組織體系、推動國開行轉(zhuǎn)型等方面，提出中國開發(fā)性銀行規(guī)制改革的對策建議。 通過建立開發(fā)性銀行規(guī)制的理論基礎(chǔ)，并分析中國開發(fā)性銀行規(guī)制的問題，本論文認(rèn)為：開發(fā)性銀行以商業(yè)銀行的形式出現(xiàn)，符合政策性與商業(yè)性兼容的本質(zhì)特征；開發(fā)性銀行只有建立符合本質(zhì)特征的理論基礎(chǔ)和規(guī)制政策體系，才能有效發(fā)揮其政策性融資功能；開發(fā)性銀行規(guī)制應(yīng)該實(shí)現(xiàn)多元規(guī)制目標(biāo)和多元規(guī)制機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：遼寧大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號】：F832.3

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