【摘要】：金融自由化、經(jīng)濟(jì)全球化以及對(duì)外資銀行的全面開放，給我國(guó)商業(yè)銀行的持續(xù)發(fā)展既帶來(lái)了巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，也提供了良好發(fā)展機(jī)遇。因此，商業(yè)銀行紛紛采取了各種應(yīng)對(duì)措施，其目的在于提高我國(guó)商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力，并追求更大的經(jīng)營(yíng)績(jī)效。由于業(yè)務(wù)創(chuàng)新對(duì)商業(yè)銀行長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效起到了核心推動(dòng)作用，所以在商業(yè)銀行公司治理與經(jīng)營(yíng)績(jī)效關(guān)系的研究中，只有引入企業(yè)創(chuàng)新理論的基本思想，才能找到最佳的銀行治理模式。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效取決于商業(yè)銀行如何配置其所能夠掌控的各種資源，而商業(yè)銀行治理（Commercial banks’governance）所要解決的主要問題是銀行法人資源配置和利潤(rùn)分配的相關(guān)制度。因此，本文將其研究重點(diǎn)確定為:（1）我國(guó)商業(yè)銀行選擇何種形式的治理模式，才能最好地配置銀行資源；（2）怎樣建立合理的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)體系，才能促進(jìn)和激勵(lì)我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行創(chuàng)新型的資源配置。 本文從公司治理的視角出發(fā)，融合企業(yè)創(chuàng)新理論、績(jī)效評(píng)價(jià)理論等，以計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的回歸模型、模糊綜合分析法（AHP）、平衡記分卡（BSC）為研究工具，系統(tǒng)地探討商業(yè)銀行公司治理與創(chuàng)新型資源配置之間的關(guān)系、商業(yè)銀行公司治理與銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的關(guān)系、以及商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)方法改進(jìn)等問題。具體來(lái)講，本文的主要研究工作可以概括如下： 首先，在公司治理的理論中，關(guān)于商業(yè)銀行治理的主要是股東至上理論和利益相關(guān)者理論，作為挑戰(zhàn)者的利益相關(guān)者理論更多的是強(qiáng)調(diào)其相互間的利益平衡。本文的研究認(rèn)為，它們兩者的共同之處在于長(zhǎng)期的“剩余收益”是由多種生產(chǎn)要素的投入產(chǎn)生的，但這兩種理論都忽略了“剩余收益”（residual return）是如何通過資源的開發(fā)利用產(chǎn)生的。本文的研究進(jìn)一步指出，創(chuàng)新型的資源配置是產(chǎn)生剩余收益的最好選擇，這是因?yàn)閯?chuàng)新是一個(gè)不斷積累的、團(tuán)隊(duì)開發(fā)的不確定過程，其本質(zhì)上是資源的重新配置和利用的過程。就商業(yè)銀行而言，業(yè)務(wù)創(chuàng)新就是銀行能夠?yàn)槠淇蛻籼峁┰陲L(fēng)險(xiǎn)一定的情況下回報(bào)率更高的金融產(chǎn)品。因此，創(chuàng)新型的資源配置具有下面的特征：①戰(zhàn)略性。商業(yè)銀行從長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)績(jī)效出發(fā)，打破現(xiàn)有技術(shù)和市場(chǎng)的條件，更合理地配置資源。②開發(fā)性。業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程的未來(lái)回報(bào)具有不確定性，但需要大量人力、物力和財(cái)力的投入。③組織性。業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程同時(shí)也是團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)的過程，在商業(yè)銀行內(nèi)部不僅需要成員分工明確，更需要能夠?qū)⒏髯缘慕?jīng)驗(yàn)整合在一起。 接下來(lái)，本文繼續(xù)分析了能夠催生出創(chuàng)新型資源配置的商業(yè)銀行治理機(jī)制所必須滿足的三個(gè)條件:第一,組織整合(organization intergration)——按照組織性的原則將資源提供的“足夠的激勵(lì)”和“相關(guān)的知識(shí)”整合到技術(shù)開發(fā)和利用的組織中；第二,財(cái)務(wù)支持(financial commitment)——按照開發(fā)性的原則為不確定的創(chuàng)新過程提供了義無(wú)反顧的“資金”支持；第三,企業(yè)家精神——建立銀行家信托責(zé)任，使銀行家重視商業(yè)銀行的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效，按照戰(zhàn)略性原則，將公司的戰(zhàn)略控制權(quán)置于具有業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力的管理者手中。 然后，本文運(yùn)用近年來(lái)商業(yè)銀行的年報(bào)數(shù)據(jù)對(duì)商業(yè)銀行的公司治理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新的關(guān)系進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)。得出降低第一大股東持股比例、適度分散股權(quán)、提高獨(dú)立董事比例以及建立完善的激勵(lì)機(jī)制是提高銀行創(chuàng)新能力重要手段。同時(shí)，，本文以招商銀行為案例分析，論證了股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織整合、財(cái)務(wù)支持以及銀行家精神在業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的重要性。 在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)的研究中，本文的研究認(rèn)為，科學(xué)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)將有利于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者與所有者的不同利益具有一致性，從而促進(jìn)商業(yè)銀行的長(zhǎng)期發(fā)展。本文對(duì)現(xiàn)有的幾種公司治理的評(píng)價(jià)方法進(jìn)行比較，認(rèn)為對(duì)公司治理的評(píng)價(jià)已經(jīng)形成了系統(tǒng)化，因此建立了對(duì)公司治理體現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的部分進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)體系，從組織整合、財(cái)務(wù)支持以及銀行家精神三個(gè)方面共計(jì)12個(gè)指標(biāo)來(lái)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并運(yùn)用AHP方法對(duì)具體銀行進(jìn)行了實(shí)證分析。 最后，通過總結(jié)上述的研究結(jié)果，指出了本文存在的不足之處及需要進(jìn)一步研究的問題或方向。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：重慶大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：F832.33;F272.92;F224

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本文編號(hào)：2333852