【摘要】：當(dāng)前國際上經(jīng)典的金融監(jiān)管模式包括機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、綜合監(jiān)管和雙峰監(jiān)管四種,美國的金融監(jiān)管模式屬于經(jīng)典監(jiān)管模式的混合物。就目前金融市場混業(yè)發(fā)展的狀況來看,機構(gòu)監(jiān)管模式和功能監(jiān)管模式都存在著難以準(zhǔn)確界定監(jiān)管邊界的問題,分散的監(jiān)管機構(gòu)更是無法全面掌握日益一體化的金融市場的信息。相比較而言綜合監(jiān)管和雙峰監(jiān)管在信息掌握,確定監(jiān)管邊界上有所改進;但綜合監(jiān)管面臨著監(jiān)管機構(gòu)過于龐大,內(nèi)部協(xié)調(diào)難的問題,而且一旦監(jiān)管不到位,缺乏其他機構(gòu)補救;雙峰監(jiān)管模式雖然積聚了較多優(yōu)點,但其依賴于良好的外部披露體系和監(jiān)管人員素質(zhì)。因此,在實踐中,很難確定一種放之四海皆準(zhǔn)的監(jiān)管模式,但有一點是可以肯定的,那就是一國采用何種監(jiān)管模式應(yīng)該充分考慮到金融監(jiān)管模式與該國的金融市場發(fā)展?fàn)顩r的一致性,這種一致性體現(xiàn)在隨著金融市場混業(yè)程度的加深,金融監(jiān)管模式也遵循機構(gòu)監(jiān)管→功能監(jiān)管→綜合監(jiān)管→雙峰監(jiān)管的調(diào)整路徑。
[Abstract]:At present, there are four kinds of classical financial supervision models in the world, including institutional supervision, functional supervision, integrated supervision and bimodal supervision. The American financial supervision model belongs to the mixture of classical regulatory models. In view of the current situation of the mixed development of financial market, both the institutional supervision model and the functional supervision model are difficult to define the regulatory boundary accurately, and the decentralized regulatory bodies are unable to grasp the information of the increasingly integrated financial market. By comparison, comprehensive supervision and double peak supervision have improved in information grasp and supervision boundary, but comprehensive supervision is faced with the problems of too large regulatory agencies and difficult internal coordination, and once the supervision is not in place, it lacks other institutions to remedy it. Although bimodal regulatory model has accumulated many advantages, it relies on good external disclosure system and the quality of regulatory staff. Thus, in practice, it is difficult to identify a one-size-fits-all regulatory model, but one thing is certain. That is, what kind of regulatory model should be adopted by a country to take full account of the consistency between the financial regulatory model and the development of the country's financial markets, which is reflected in the deepening of the degree of mixed operation of the financial markets, The mode of financial supervision also follows the adjustment path of institutional supervision, functional supervision, comprehensive supervision, and bimodal supervision.
【作者單位】： 廈門大學(xué);
【分類號】：F831.1

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本文編號：2328910