本文選題：影子銀行 + 內控機制��； 參考：《商業(yè)研究》2013年07期

【摘要】：銀行代售理財產(chǎn)品的行為具有為第三方機構提供影子信用的功能,理應被作為影子銀行監(jiān)管的重要組成部分。銀行在對理財產(chǎn)品銷售實施管理的活動中,由于監(jiān)管部門、銀行與其員工之間存在多重的激勵不相容問題,勢必導致金融監(jiān)管整體目標的失效。因此,從金融市場發(fā)展的整體利益出發(fā),有必要基于保護金融消費者的原則配置銀行的內控責任,并嚴格銀行員工的違規(guī)責任,加強理財產(chǎn)品購買者的風險教育。
[Abstract]:The behavior of selling financial products on behalf of banks has the function of providing shadow credit for third party organizations and should be regarded as an important part of shadow banking supervision.In the activities of managing the sale of financial products, the bank has many incompatibility problems between the supervision department, the bank and its employees, which will lead to the failure of the overall goal of financial supervision.Therefore, in view of the overall interests of the development of financial market, it is necessary to allocate the internal control responsibility of banks based on the principle of protecting financial consumers, to strictly enforce the responsibility of bank employees to violate the rules, and to strengthen the risk education of purchasers of financial products.
【作者單位】： 上海財經(jīng)大學法學院;
【基金】：教育部人文社會科學青年基金項目,項目編號:11YJC820148 上海財經(jīng)大學研究生創(chuàng)新基金項目,項目編號:CXJ-2011-304
【分類號】：F832.1

【參考文獻】

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本文編號：1740301