本文選題：城市商業(yè)銀行　切入點：公司治理　出處：《西北農林科技大學》2012年博士論文

【摘要】：城市商業(yè)銀行作為我國金融業(yè)的一個重要組成部分和特殊群體，對于完善金融服務體系、為中小企業(yè)及城市和縣域居民提供金融服務、促進地方經(jīng)濟發(fā)展起到了十分積極的作用。目前，大部分地區(qū)的城市商業(yè)銀行已經(jīng)了擺脫生存困境，整體發(fā)展進入良性通道，其面對的問題和目標也發(fā)生著轉換，公司治理的形式和實質也因此正發(fā)生著深刻的變化。與其它先進銀行相比，城市商業(yè)銀行公司治理相對薄弱，這是造成其競爭力不足、運營不穩(wěn)健的主要原因。因此研究新形勢下城市商業(yè)銀行的公司治理問題在銀行體系競爭進入更高層次的局面下顯得尤為迫切。 “優(yōu)化”作為一種重要的管理科學研究工具，它所解決的問題是在既定目標的指導下，從眾多的策略、手段中尋找最佳。因此，本文以解決城市商業(yè)銀行公司治理現(xiàn)實問題為出發(fā)點，以現(xiàn)代管理理論為依托，從城市商業(yè)銀行公司治理的特殊性出發(fā)，從風險管理的視角，對改善我國城市商業(yè)銀行公司治理的主要優(yōu)化手段進行了篩選。通過專家調查和AHP模型篩選的方法獲得了優(yōu)化公司治理的主要手段，即：股權結構優(yōu)化、合并重組、薪酬激勵機制優(yōu)化、流程再造、改善外部治理等與城市商業(yè)銀行現(xiàn)狀結合較為緊密的優(yōu)化策略。對這些優(yōu)化策略進行了闡述和分析，分別進行了實證研究，并提出政策建議。鑒于內部治理在公司治理治理中的主導作用，將內部治理手段各分一章進行分析，將外部治理手段合并為一章進行論述。全文共分十章，具體內容如下： 第一章，導論。一系列危機使得金融理論界和實務界對商業(yè)銀行的公司治理提出了更高的要求，而城市商業(yè)銀行公司治理尚不完善，亟待改進，這是本文研究的基本背景。本文目的是通過科學的分析方法，從實證的角度，理出在當前發(fā)展背景下，優(yōu)化我國城市商業(yè)銀行公司治理的手段。 第二章，城市商業(yè)銀行公司治理基礎理論。本章探究了城市商業(yè)銀行公司治理應有的基本目標、中外學者分析和解決公司治理問題的思路和方法等，為之后的章節(jié)提供理論支撐。并對股權結構、合并重組、激勵機制、流程再造、外部治理等與本文研究內容相關的理論進行了分析。 第三章，城市商業(yè)銀行的歷史沿革、現(xiàn)狀與困境。本章以分析城市商業(yè)銀行的歷史沿革為開端，探討了城市商業(yè)銀行目前發(fā)展的現(xiàn)狀，從而探究城市商業(yè)銀行問題形成的制度性因素和歷史淵源，為其后章節(jié)打下基礎。本章屬于本文“提出問題”的環(huán)節(jié)。 第四章，，城市商業(yè)銀行公司治理優(yōu)化問題分析。如學者們的研究成果所示，城市商業(yè)銀行在公司治理的許多方面都存在問題，解決方案也很多，但是本文認為這些問題的嚴重性、方案的可行性存在較大差異，有的迫切性和可行性不高�；凇皟�(yōu)化”的主題思想，應選擇性地進行重點研究。故本章在專家調查的基礎上，使用AHP模型篩選出了目前城市商業(yè)銀行解決可行性較高、解決迫切性較強、解決效果較為顯著的公司治理優(yōu)化手段。進而從篩選出的股權結構、合并重組、激勵機制、流程管理以及外部治理機制等在內的重點制度安排分析城市商業(yè)銀行公司治理的現(xiàn)狀和存在的問題。本章屬于本文“分析問題”的綱領性環(huán)節(jié)，其后章節(jié)屬于對篩選出的各優(yōu)化手段的具體分析和“解決問題”的環(huán)節(jié)。 第五章，城市商業(yè)銀行股權結構優(yōu)化。本章對城市商業(yè)銀行股權集中度、股東性質進行了基于因子分析法的實證研究。實證分析結果顯示，股權集中度過高的城市商業(yè)銀行效率較低且風險較高，但股權較分散的城市商業(yè)銀行股東回報率相對略低。而且不同所有權性質的股東治理行為不同，均各有其利弊。 第六章，城市商業(yè)銀行合并重組。本章對城市商業(yè)銀行合并重組效應進行了基于DEA模型的橫向行業(yè)內分析和縱向的歷史分析。實證分析結果顯示，合并重組后的城市商業(yè)銀行風險大幅降低，但合并重組會導致其成本升高，且存在分支機構效率提高程度不一致的問題。結合分析和實際問題，本章設計了合并重組的利益相關者權益評估模式。 第七章，城市商業(yè)銀行薪酬激勵機制優(yōu)化。實證分析結果顯示，城市商業(yè)銀行在薪酬激勵機制建設方面的相對落后導致銀行經(jīng)營風險突出和發(fā)展動力不足，主要城市商業(yè)銀行的風險管理業(yè)績與薪酬關聯(lián)度不高，結合這一狀況，本章設計了適合于城市商業(yè)銀行的EVA薪酬激勵機制。 第八章，城市商業(yè)銀行流程再造。隨著城市商業(yè)銀行規(guī)模迅速擴張，管理層級增加和信息傳遞鏈條加長，導致低效和風險易發(fā)環(huán)節(jié)增多，原有風險管理流程也存在漏洞。本章結合目前城市商業(yè)銀流程存在的問題，引入了適合于城市商業(yè)銀行的流程銀行模式。 第九章，城市商業(yè)銀行外部治理機制優(yōu)化。由于目前理論界對于外部治理各因素的效用存在爭議，且沒有可作借鑒的城市商業(yè)銀行外部治理的研究，因此本文針對城市商業(yè)銀行外部治理效應進行了基于典型分析模型和市場化指數(shù)的實證分析。結果顯示，城市商業(yè)銀行的外部治理狀況與銀行業(yè)市場化程度與政府的干預程度相關性較高。 第十章，促進城市商業(yè)銀行公司治理優(yōu)化的政策建議與對策。本章在前述章節(jié)對重點問題的優(yōu)化基礎上，在政策層面對其公司治理進行整體性的把握，確保城市商業(yè)銀行公司治理機制應促進銀行董事會審慎盡職履行公司治理職責、促進董事會轉型，達到同時為包括社會在內的外部利益相關者提供保障的效果。
[Abstract]:......
【學位授予單位】：西北農林科技大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2012
【分類號】：F832.33

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本文編號：1700490