本文選題：資本充足率　切入點：流動性風(fēng)險　出處：《金融理論與實踐》2013年12期 　論文類型：期刊論文

【摘要】：2010年《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》發(fā)布后,中國銀監(jiān)會出臺了《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》等一系列文件,對銀行業(yè)提出了新的資本充足率、杠桿率、流動性和貸款損失準(zhǔn)備要求。監(jiān)管新規(guī)對保障銀行體系的穩(wěn)定、增強銀行風(fēng)險防范和損失吸收能力具有積極意義,但也給商業(yè)銀行經(jīng)營活動帶來一定壓力。為了將落實銀行業(yè)監(jiān)管新規(guī)與提升銀行業(yè)風(fēng)險管理水平有機(jī)結(jié)合起來,商業(yè)銀行應(yīng)平穩(wěn)有序?qū)嵤┬碌馁Y本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)新的信用風(fēng)險權(quán)重調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),積極探索資本工具創(chuàng)新,在加強流動性管理的過程中推進(jìn)全面風(fēng)險管理。
[Abstract]:After the release of Basel III in 2010, the CBRC issued a series of documents, such as the measures on Capital Management of Commercial Banks (trial), which put forward a new capital adequacy ratio and leverage ratio for the banking industry. Requirements for liquidity and loan loss preparation. The new regulations have positive significance in ensuring the stability of the banking system and enhancing the ability of banks to guard against risks and absorb losses. In order to combine the implementation of the new banking regulations with the promotion of the level of risk management in the banking industry, commercial banks should implement the new capital supervision standards smoothly and orderly. According to the new credit risk weight, the asset structure should be adjusted, the innovation of capital tools should be actively explored, and the overall risk management should be promoted in the process of strengthening liquidity management.
【作者單位】： 河北大學(xué);河北金融學(xué)院;
【分類號】：F832.1

【參考文獻(xiàn)】

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【共引文獻(xiàn)】

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本文編號：1602399