本文關鍵詞： 小區(qū)金融 戰(zhàn)略價值 分析型CRM模型 市場潛力 SWOT分析　出處：《天津大學》2015年碩士論文　論文類型：學位論文

【摘要】：在國內利率市場化加速推進的大背景下,傳統(tǒng)的中國銀行業(yè)不僅要面對外資銀行的競爭壓力,還要防范近年來互聯(lián)網金融異軍突起對存款流失造成的不利影響。競爭的加劇逼迫中國銀行業(yè)必須做出改變,在這浩蕩銀行大軍中,民生銀行素來以快速適應市場而聞名,她審時度勢迅速采取小區(qū)金融戰(zhàn)略,從源頭端牢牢把握客戶,占領市場,爭取在這新一輪的較量中取得成績。本文介紹了美國社區(qū)銀行的發(fā)展歷程和可借鑒之處,展現(xiàn)了富國銀行不同之處。隨后闡述了民生銀行在發(fā)展小區(qū)金融上所做出的努力和如今取得的成就,并運用SWOT分析戰(zhàn)略對民生銀行小區(qū)金融進行詳盡分析,據此提出相應的建議。本文使用兩種定量的分析指標來評估小區(qū)金融對民生銀行的戰(zhàn)略價值,根據抽樣數(shù)據和年報數(shù)據測算了小區(qū)金融對民生銀行整體ROE和ROA的貢獻;此外,在分析客戶價值方面使用分析型CRM模型,尋找小區(qū)金融目標價值客戶,從而能夠對相關群體提供配套服務。除此之外,本研究還分別從國家法律法規(guī)、小區(qū)金融的市場環(huán)境、民生銀行的配套產品和服務、競爭者分析和客戶行為選擇這五大維度討論民生銀行發(fā)展小區(qū)金融的潛力,全方位分析民生銀行小區(qū)金融潛在市場。通過詳盡的分析,明確了民生銀行發(fā)展小區(qū)金融業(yè)務的長處和不足、今后發(fā)展方向以及重點所在,小區(qū)金融從現(xiàn)實和未來上來說都對銀行發(fā)展有著很大的價值,民生銀行在小區(qū)金融上還有許多潛力沒有開發(fā),未來可以作為另外一個藍海市場來開發(fā)。本文結合上述分析和發(fā)達國家發(fā)展社區(qū)銀行的先進經驗,對民生銀行發(fā)展小區(qū)金融戰(zhàn)略提出了五點建議,希望民生銀行能夠根據自身實際情況,采取相應措施,積極推進小區(qū)金融的發(fā)展,做到為銀行創(chuàng)造財富的同時還能惠國惠民。本文展現(xiàn)了民生銀行小區(qū)金融發(fā)展的現(xiàn)實狀況,選取了民生銀行具有代表性的蘇州分行典型小區(qū)金融便利店案例和數(shù)據,采用理論分析和定量分析相結合的方法分析了民生銀行小區(qū)金融的現(xiàn)實和潛在價值,闡述了民生銀行小區(qū)金融的潛在市場,認為民生銀行推進小區(qū)金融戰(zhàn)略對其未來發(fā)展具有重要意義。并結合民生銀行實際發(fā)展情況,提出幾點建議,以期促進民生銀行小區(qū)金融更加繁榮發(fā)展,推動我國社區(qū)銀行發(fā)展。
[Abstract]:Under the background of the acceleration of domestic interest rate marketization, the traditional Chinese banks not only have to face the competition pressure from foreign banks. It is also necessary to guard against the adverse effects of the sudden emergence of Internet finance on the loss of deposits in recent years. The intensification of competition has forced the Chinese banking industry to make changes in this vast army of banks. Minsheng Bank has long been known for its rapid adaptation to the market, she quickly adopted a small financial strategy, from the source firmly grasp customers, occupy the market. This paper introduces the development course of American community bank and the points that can be used for reference. Show the differences between Wells Fargo and then explain Minsheng Bank's efforts in the development of community finance and the achievements made today. Based on the detailed analysis of Minsheng Bank's district finance by using SWOT analysis strategy, this paper uses two quantitative analysis indicators to evaluate the strategic value of residential finance to Minsheng Bank. According to the sampling data and annual report data, the contribution of district finance to Minsheng Bank's overall ROE and ROA is calculated. In addition, in the analysis of customer value, the use of analytical CRM model to find community financial target value customers, so as to provide supporting services to the relevant groups. This study also discusses the potential of Minsheng Bank to develop district finance from the five dimensions of national laws and regulations, the market environment of residential finance, the supporting products and services of Minsheng Bank, competitor analysis and customer behavior selection. Through the detailed analysis, it makes clear the strengths and shortcomings of Minsheng Bank to develop the district financial business, the future development direction and the key point. Community finance is of great value to the development of banks both in reality and in the future. Minsheng Bank still has a lot of potential untapped in community finance. In the future, it can be developed as another blue sea market. Based on the above analysis and the advanced experience of developing community banks in developed countries, this paper puts forward five suggestions for Minsheng Bank to develop district finance strategy. I hope Minsheng Bank can take corresponding measures according to its own actual situation to actively promote the development of district finance. To create wealth for the banks at the same time can benefit the people. This paper shows the real situation of the financial development of Minsheng Bank. Select the representative of Minsheng Bank Suzhou Branch of the typical district of financial convenience store cases and data, using theoretical analysis and quantitative analysis of the method of combining the real and potential value of Minsheng Bank district finance. This paper expounds the potential market of Minsheng Bank's district finance, thinks that Minsheng Bank's promotion of district finance strategy is of great significance to its future development, and puts forward some suggestions combined with the actual development situation of Minsheng Bank. In order to promote the Minsheng Bank District Finance more prosperous development, promote the development of our community banks.
【學位授予單位】：天津大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.33

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本文編號：1454347