本文關(guān)鍵詞：論我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度之構(gòu)建　出處：《山東大學(xué)》2012年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

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【摘要】：20世紀(jì)后半期,金融全球化浪潮不斷推進(jìn),金融領(lǐng)域國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)逐步獲得各國(guó)認(rèn)同,金融控股公司作為一種高效率的新型組織形式應(yīng)運(yùn)而生。目前我國(guó)雖沒有關(guān)于金融控股公司的專門立法,但現(xiàn)實(shí)中早已存在各式各樣的金融控股公司。金融控股公司是我國(guó)金融業(yè)從“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”向“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”過渡的的必然選擇。金融業(yè)本身就是關(guān)乎一國(guó)經(jīng)濟(jì)命脈的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),而金融控股公司往往采取母子公司式控股組織架構(gòu),加之其規(guī)模龐大,進(jìn)行跨國(guó)跨行經(jīng)營(yíng),因此,金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)極具特殊性與復(fù)雜性,對(duì)一國(guó)的金融安全和市場(chǎng)穩(wěn)定意義重大。在我國(guó)缺乏對(duì)金融控股公司立法的客觀情況下,對(duì)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的構(gòu)建進(jìn)行的研究,具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。本文在借鑒國(guó)際先進(jìn)制度經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上,結(jié)合我國(guó)金融實(shí)踐需要,從內(nèi)部防范和外部防范兩個(gè)角度,論述了對(duì)我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度構(gòu)建的思考。 本文運(yùn)用法經(jīng)濟(jì)學(xué)、比較分析、實(shí)證分析和規(guī)范分析相結(jié)合的方法,對(duì)我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的構(gòu)建進(jìn)行了較為深入的探討。本文共四章,主要內(nèi)容如下： 第一章探討我國(guó)金融控股公司的概念界定與模式選擇。首先界定了金融控股公司的概念和法律特征,并對(duì)金融控股公司的類型進(jìn)行了分別闡述。接下來分析了金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)是我國(guó)的必由之路,最后論證了純粹型金融控股公司是我國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)模式的最佳選擇。 第二章分析金融控股公司面臨的具體風(fēng)險(xiǎn)。這部分首先分析金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的特殊性,接著闡述金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性,金融控股公司面臨著資本不足風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)、不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)、傳遞性風(fēng)險(xiǎn)、壟斷風(fēng)險(xiǎn)和透明度風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)的金融控股公司更是面臨著自身特有的諸多風(fēng)險(xiǎn)。金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)分析使下文風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的構(gòu)建更有針對(duì)性。 第三章提出我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部防范法律制度的構(gòu)想。內(nèi)部防范法律制度包括公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制兩方面制度的完善。本文針對(duì)我國(guó)金融控股公司治理制度的缺陷提出了具體的制度完善建議。在金融控股公司內(nèi)部控制制度的完善方面,本文建構(gòu)了一個(gè)“兩級(jí)四層”的風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)控組織架構(gòu),并對(duì)防火墻制度的構(gòu)建提出了完善建議。 第四章提出我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)外部防范法律制度的構(gòu)想。這一章首先分析了金融控股公司對(duì)傳統(tǒng)金融監(jiān)管制度的挑戰(zhàn),接著論述世界各國(guó)監(jiān)管方式和監(jiān)管模式的發(fā)展,在分析我國(guó)現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制不足的基礎(chǔ)上,對(duì)我國(guó)金融控股公司監(jiān)管體制進(jìn)行完善。之后,本文對(duì)金融控股公司市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出法律制度、資本充足監(jiān)管法律制度、信息披露法律制度和責(zé)任加重法律制度等系列法律制度進(jìn)行了完善。
[Abstract]:The second half of twentieth Century, the financial globalization, the increasingly fierce international competition in the financial field, comprehensive management of the financial industry gradually to obtain national identity, financial holding company has emerged as a new organizational form of a high efficiency. At present, there is no special legislation on the financial holding companies, but the reality already existed in every kind of financial holding company financial. The holding company is China's financial industry from the inevitable choice to "separate operation" to "mixed operation". The financial industry itself is a high risk industry related to the country's economy, and the financial holding companies usually adopt the parent subsidiary holding organization, combined with its large scale, cross-border interbank business, therefore, financial the holding company risk very particularity and complexity, financial security and market stability in a country of great significance in our country. The lack of financial control The objective situation of stock company legislation, research on building the legal system to guard against the risk of the financial holding company, has a great practical significance. This paper draw on the international advanced system on the basis of experience, combined with China's financial practice, prevention from the two angles of internal and external prevention, discusses on the construction of legal system of prevention the risk of financial holding companies in China.
In this paper, we use law, economics, comparative analysis, empirical analysis and normative analysis to explore the legal system of risk prevention for financial holding companies in China. The four chapters are as follows:
The first chapter discusses the concept of China's financial holding company's definition and model selection. The paper defines the conception and legal characteristics of the financial holding company, and the types of financial holding companies are described respectively. Then analyzed the comprehensive management of the financial industry is the only way which must be passed in our country, the demonstration of pure financial holding company is the best choice the integrated business model of China's financial industry.
The second chapter analyzes the specific risks faced by the financial holding company. The particularity of this part of the first analysis of the risks of financial holding companies, and then expounds the complexity of the risk of financial holding company, financial holding company is facing the lack of capital risk, the risk of conflict of interest, improper related transaction risk, transfer risk, the risk of monopoly and transparency in China risk. The financial holding company is faced with its own unique risks. The risk analysis of financial holding company make the following risk prevention legal system construction more targeted.
The third chapter puts forward the conception of internal risk prevention legal system of China's financial holding company's internal risk prevention legal system includes two aspects of perfecting the corporate governance and internal control system. This paper aims at the defects of the governance system of financial holding company in China and puts forward some concrete proposals. In the improvement of the internal control system of financial holding company, this paper the construction of the internal control risk prevention organization a "two levels and four layers", and build a firewall system to put forward the improvement suggestions.
The fourth chapter puts forward the conception of external legal system to guard against the risk of the financial holding company in our country. This chapter first analyzes the financial holding company of the traditional financial regulatory system challenges, and then discusses the development of the countries in the world the way of supervision and regulation mode, based on the analysis of China's current separate supervision system deficiencies, to perfect the supervision system the financial holding company in China. After that, the financial holding company of market access and exit legal system, capital adequacy supervision legal system, the legal system of information disclosure and the increased responsibilities legal system and other series of legal system to be perfect.

【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：F832.39

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本文編號(hào)：1403315