本文關鍵詞：商業(yè)銀行理財產品監(jiān)管研究

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【摘要】：伴隨金融創(chuàng)新浪潮的來臨,金融理財業(yè)務也在歷經著跨越性的發(fā)展,與此同時,商業(yè)銀行理財產品種類也在日益增加,不斷豐富。本文主要分為五個章節(jié)對國內商業(yè)銀行理財產品監(jiān)管進行探究。第一章論述了理財產品監(jiān)管研究的背景以及現(xiàn)實意義,并對國內外相關的文獻進行了總結概述。第二章從我國商業(yè)銀行理財產品的定義出發(fā),對理財產品進行了分類介紹,并且回顧了理財產品的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀。第三章是在我們對理財產品有了初步了解的基礎上,詳細分析了商業(yè)銀行理財產品的各類風險特征,使我們進一步明確了理財產品的監(jiān)管重點。第四章重點探討了我國商業(yè)銀行理財產品的監(jiān)管現(xiàn)狀,詳細分析了我國在監(jiān)管機構設置、信息披露、投資者保護和銷售管理方面所存在的問題,并對國外金融市場理財產品監(jiān)管的先進經驗進行了總結介紹,為我國監(jiān)管制度的改進帶來了啟示。最后一章通過上文的分析,借鑒國外先進的監(jiān)管經驗,提出了適合我國國情,與我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀相匹配的三位一體的商業(yè)銀行內部、外部以及政府監(jiān)管措施。具體就是完善銀行內部風險控制、提高從業(yè)人員素質；外部通過監(jiān)管機構對理財業(yè)務的嚴格審批、加強對理財產品銷售的監(jiān)管、完善信息披露、制定嚴密的監(jiān)管法規(guī)等；政府部門的監(jiān)管措施主要是制定監(jiān)管目標、轉變監(jiān)管模式以及加強投資者保護。 本文運用了理論與實際相結合的研究方法,將商業(yè)銀行理財產品的各類風險及其監(jiān)管從理論層面延伸到具體的實踐中進行分析,進而總結出理財產品監(jiān)管的重點和具體措施。采用了比較研究的方法,通過對比國外金融市場理財產品的監(jiān)管模式與經驗,發(fā)現(xiàn)我們自身存在的不足之處,從而提出我國政府和監(jiān)管部門對銀行理財產品監(jiān)管所應當采取的措施。
【學位授予單位】：安徽財經大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2

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本文編號：1271767