本文關(guān)鍵詞：A銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 柜面業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn) 管理策略

【摘要】：如今,在國有商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)股改上市后,銀行的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)在所有操作風(fēng)險(xiǎn)中,處于非常重要的位置。在我國某商業(yè)銀行10年里發(fā)生的120個(gè)經(jīng)濟(jì)案件中,有關(guān)柜面業(yè)務(wù)的占了大多數(shù)。如果不能有效地控制柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),就可能給銀行帶來不好的聲譽(yù)和發(fā)展影響。商業(yè)銀行柜臺服務(wù)是提供產(chǎn)品和服務(wù)的重要場所,是為個(gè)人客戶和企業(yè)信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)。就在商業(yè)銀行為廣大客戶服務(wù)的過程中,由于內(nèi)部程序不完善、人為過失、系統(tǒng)故障和外部事件等的影響,會面臨著各種各樣的操作風(fēng)險(xiǎn)。因此,在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中,必須要解決柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的問題。商業(yè)銀行為全社會提供企業(yè)銀行產(chǎn)品和信用服務(wù),承擔(dān)現(xiàn)金服務(wù),融資,結(jié)算服務(wù),金融服務(wù)和其他社會責(zé)任。因此,商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅關(guān)系到其可持續(xù)發(fā)展,也關(guān)系到金融業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與其他行業(yè)的阻力,從而,商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性具有重大的社會意義。在商業(yè)銀行的每個(gè)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作流程中,都隱藏著商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)。如何才能有效的防范這種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,首先要對操作風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)深刻的認(rèn)識,本文概述了商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征和表現(xiàn)形式,指出操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,介紹了我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和一般措施。本文擬通過研究關(guān)于A銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生的典型案例,可以得出加強(qiáng)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的必要性。結(jié)合A銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀,著重剖析了典型案例中作案的手段和案發(fā)經(jīng)過,分析了A銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,并在此基礎(chǔ)上提出了針對A銀行的完善柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的一系列制度、改善柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體制改進(jìn)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范手段等對策,為A銀行加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供理論支持和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),從而有利于A銀行在內(nèi)控方面更好地發(fā)展。本文的創(chuàng)新點(diǎn)在于：一是題材是實(shí)際工作的主題,近年來,銀行業(yè)案件頻發(fā),本文案例的分析和解決措施是結(jié)合自已的工作實(shí)踐來寫作,通過分析,結(jié)合銀行管理工作中的親身實(shí)踐,探索如何改進(jìn)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營管理,這對于做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,有著十分重要的現(xiàn)實(shí)意義；二是將人本管理放在操作風(fēng)險(xiǎn)管理之中,具有創(chuàng)新意義,“堵不如疏、蓄不如引”的“治水之道”用于防范操作風(fēng)險(xiǎn)會起到事半功倍的效果,柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)屢查屢犯的原因是什么,相關(guān)案件接連不斷的原因又是什么,如何進(jìn)一步做好防范工作,這不僅要防,還要“疏”：三是以我國A銀行為視角,用案例分析的方式發(fā)現(xiàn)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題,并提出改進(jìn)措施�？傊�,柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理有利于銀行的內(nèi)部控制,有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)案件,針對商業(yè)銀行在柜面業(yè)務(wù)操作中存在的體系、制度及人員等風(fēng)險(xiǎn)因素,銀行應(yīng)對現(xiàn)有的規(guī)章制度有一個(gè)全方位的的規(guī)劃協(xié)調(diào),同時(shí)加強(qiáng)管理機(jī)制改善人員素質(zhì),使風(fēng)險(xiǎn)管理更加科學(xué)合理,提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
【學(xué)位授予單位】：陜西師范大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 黃承軍;;淺析商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及對策[J];黑龍江對外經(jīng)貿(mào);2007年07期

，

本文編號：1264596