本文關(guān)鍵詞：A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制研究

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【摘要】：在現(xiàn)代社會(huì)中,金融業(yè)正以極為迅猛的速度發(fā)展,現(xiàn)代商業(yè)銀行已不再僅僅充當(dāng)金融服務(wù)和信用中介的角色。它的核心功能已轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)控制。2010年《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》出臺(tái)后,國際金融業(yè)有了新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),新的監(jiān)管體系正在建立和完善中,在此背景下,商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性更加凸顯。事實(shí)上,商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制不僅僅對(duì)單個(gè)銀行有利,對(duì)整個(gè)銀行業(yè)乃至國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行也極為重要。如果就單個(gè)銀行而言,商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制可以幫助銀行準(zhǔn)確評(píng)估存在的潛在風(fēng)險(xiǎn),從而采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,抵御可能的風(fēng)險(xiǎn)。如若從銀行業(yè)整體來看,商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制,在保證每一家銀行正常運(yùn)轉(zhuǎn)同時(shí),也可以防止金融業(yè)整體危機(jī)的爆發(fā),進(jìn)而保障社會(huì)經(jīng)濟(jì)的良性運(yùn)轉(zhuǎn)。因?yàn)樯虡I(yè)銀行是社會(huì)經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展中的重要環(huán)節(jié),一旦這一環(huán)節(jié)發(fā)生問題,很可能引起一連串的連鎖反應(yīng)。一個(gè)國家、地區(qū)、乃至全球經(jīng)濟(jì)中的多米諾骨牌現(xiàn)象,往往是由單個(gè)銀行的倒閉引發(fā)的。由此可見,商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制不僅對(duì)銀行業(yè),而且對(duì)整體國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行至關(guān)重要。然而,我國商業(yè)銀行大多由國有制轉(zhuǎn)軌而來,許多銀行已習(xí)慣于受國家金融政策的保護(hù)而運(yùn)轉(zhuǎn),銀行風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)還未完全建立起來。風(fēng)險(xiǎn)控制水平低下。因此,我國商業(yè)銀行要想在市場競爭中提高競爭力,適應(yīng)現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展,必須提高自身風(fēng)險(xiǎn)控制水平。以A銀行昆明分行作為具體研究的對(duì)象,分析其風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀和存在問題,并在此基礎(chǔ)上提出改進(jìn)的對(duì)策。可以為該銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平,提高市場競爭力提供參考。在經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代,中國的國民經(jīng)濟(jì)和金融市場受國際經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的影響越來越明顯。銀行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),受金融市場波動(dòng)影響較大,一旦其潛在的風(fēng)險(xiǎn)變成現(xiàn)實(shí),不僅會(huì)引起單個(gè)商業(yè)銀行的倒閉,很可能還會(huì)危及整個(gè)銀行業(yè)和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。因此,商業(yè)銀行必須得完成將潛藏在自身內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)牢牢控制好這一重要任務(wù)。為了提高A銀行昆明分行在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作,論文在分析A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)存問題后,利用圖書館和網(wǎng)絡(luò)資源相關(guān)書籍、文獻(xiàn)、資料和數(shù)據(jù),并結(jié)合世界金融現(xiàn)狀進(jìn)行剖析,給A銀行昆明分行提出了一些建議和對(duì)策。
【關(guān)鍵詞】：風(fēng)險(xiǎn)控制 A銀行昆明分行 后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
【學(xué)位授予單位】：云南大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.33
【目錄】：

• 摘要3-4
• abstract4-9
• 1 緒論9-15
• 1.1 選題背景和研究意義9-10
• 1.1.1 選題背景9-10
• 1.1.2 研究意義10
• 1.2 國內(nèi)外研究綜述10-12
• 1.2.1 國外研究綜述10-11
• 1.2.2 國內(nèi)研究綜述11-12
• 1.2.3 對(duì)國內(nèi)外研究的評(píng)價(jià)12
• 1.3 研究內(nèi)容、思路及方法12-13
• 1.3.1 研究內(nèi)容12
• 1.3.2 研究思路12-13
• 1.3.3 研究方法13
• 1.4 論文創(chuàng)新點(diǎn)13-15
• 2 相關(guān)理論闡述15-26
• 2.1 相關(guān)概念15-20
• 2.1.1 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制15
• 2.1.2 商業(yè)銀存風(fēng)險(xiǎn)的主要類別15-17
• 2.1.3 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要策略17-18
• 2.1.4 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制流程18-19
• 2.1.5 商業(yè)銀行的后臺(tái)業(yè)務(wù)19-20
• 2.1.6 后臺(tái)集中作業(yè)的優(yōu)點(diǎn)及目標(biāo)20
• 2.2 相關(guān)理論基礎(chǔ)20-26
• 2.2.1 風(fēng)險(xiǎn)控制21
• 2.2.2 內(nèi)部控制理論21-23
• 2.2.3 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理論23-26
• 3 A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀及存在問題26-32
• 3.1 A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制概述26-27
• 3.1.1 A銀行及其后臺(tái)業(yè)務(wù)介紹26-27
• 3.1.2 A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)與流程27
• 3.2 A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀27-29
• 3.3 A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制存在的問題29-32
• 4 A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制存在問題的原因分析32-39
• 4.1 銀行外部影響因素32-33
• 4.1.1 金融體制不健全32
• 4.1.2 金融監(jiān)管不到位32-33
• 4.1.3 經(jīng)濟(jì)增長模式差33
• 4.1.4 社會(huì)誠信水平低33
• 4.2 銀行內(nèi)部原因33-39
• 4.2.1 風(fēng)險(xiǎn)控制組織構(gòu)架還不夠完善33-35
• 4.2.2 組織架構(gòu)不合理35-36
• 4.2.3 風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)缺失36
• 4.2.4 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系不完善36-38
• 4.2.5 高素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)管理人才匱乏38-39
• 5 完善A銀行昆明分行后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的對(duì)策39-46
• 5.1 完善A銀行昆明分行的公司治理結(jié)構(gòu)39-40
• 5.2 建立獨(dú)立的后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系40
• 5.2.1 設(shè)置昆明分行風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系40
• 5.2.2 設(shè)置基層行風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系40
• 5.3 樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)40-41
• 5.4 完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體系41-44
• 5.4.1 網(wǎng)絡(luò)化、過程化的控制模式41-42
• 5.4.2 建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系42
• 5.4.3 改善風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境42-43
• 5.4.4 建立及時(shí)的會(huì)計(jì)信息和傳導(dǎo)機(jī)制43
• 5.4.5 完善自我評(píng)估及內(nèi)部審計(jì)監(jiān)控機(jī)制43-44
• 5.5 加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)44-46
• 5.5.1 培養(yǎng)和提高員工素質(zhì)44
• 5.5.2 完善人力資源管理制度44
• 5.5.3 培養(yǎng)市場適時(shí)需要的人才44-46
• 6 結(jié)論46-48
• 參考資料48-50
• 致謝50

【相似文獻(xiàn)】

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