本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控案例研究

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【摘要】：改革開放以來,我國的票據(jù)市場經(jīng)歷了從無到有、不斷發(fā)展的過程。票據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也發(fā)揮著越來越重要的作用,在宏觀層面,票據(jù)業(yè)務(wù)持續(xù)健康的發(fā)展有效地加大了對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、特別是小微企業(yè)的融資支持,是金融資源支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要途徑；在微觀層面,票據(jù)作為各商業(yè)銀行配置的重要資產(chǎn),其健康發(fā)展有利于商業(yè)銀行合理調(diào)控信貸規(guī)模、提升資金融通效率、擴(kuò)大利潤增長來源,是銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要業(yè)務(wù)。但是,在實(shí)際業(yè)務(wù)的開展過程中,存在許多違背票據(jù)本質(zhì)要求的做法,導(dǎo)致產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí),隨著利率市場化進(jìn)程的推進(jìn),票據(jù)作為銀行配置的一項(xiàng)重要資產(chǎn),在利率波動(dòng)加劇的市場環(huán)境中存在著資金成本上升、貼現(xiàn)收益率下降、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易息差逐步收窄的市場風(fēng)險(xiǎn)。 本文以商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)為研究對(duì)象,以真實(shí)票據(jù)理論和票據(jù)無因性理論為理論基礎(chǔ),結(jié)合國內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀,運(yùn)用案例分析的研究方法,深入剖析票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營層面存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),直擊票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的原因。最后,根據(jù)案例分析的結(jié)果,本文提出從銀行系統(tǒng)內(nèi)外部進(jìn)行商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的總體思路和建議,并構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管控執(zhí)行體系,為商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的規(guī)范經(jīng)營提供借鑒。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 票據(jù)業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)管控
【學(xué)位授予單位】：浙江大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-7
• 目錄7-10
• 1. 引言10-14
• 1.1 研究背景與意義10-11
• 1.1.1 研究背景10-11
• 1.1.2 研究意義11
• 1.2 本文的研究思路11-12
• 1.3 研究的重點(diǎn)、難點(diǎn)、創(chuàng)新點(diǎn)12-14
• 2. 理論基礎(chǔ)與研究綜述14-26
• 2.1 票據(jù)業(yè)務(wù)的概念與作用14-21
• 2.2 票據(jù)的相關(guān)理論21-22
• 2.2.1 真實(shí)票據(jù)理論21
• 2.2.2 票據(jù)無因性理論21-22
• 2.3 票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況研究綜述22-24
• 2.3.1 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)概念22-23
• 2.3.2 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因研究23
• 2.3.3 票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理研究23-24
• 2.4 研究評(píng)述24-26
• 3 票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別26-35
• 3.1 票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀26-31
• 3.1.1 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整助推票據(jù)市場發(fā)展26
• 3.1.2 規(guī)模、種類不斷擴(kuò)大與創(chuàng)新26-29
• 3.1.3 合規(guī)、操作及市場風(fēng)險(xiǎn)日益突出29-31
• 3.2 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別31-35
• 3.2.1 承兌業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別31-32
• 3.2.2 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別32-34
• 3.2.3 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別34-35
• 4 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的案例分析35-55
• 4.1 信用風(fēng)險(xiǎn)35-37
• 4.1.1 案例背景35-36
• 4.1.2 案例分析36-37
• 4.1.3 案例啟示37
• 4.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)37-41
• 4.2.1 案例背景37-39
• 4.2.2 案例分析39-40
• 4.2.3 案例啟示40-41
• 4.3 操作風(fēng)險(xiǎn)41-45
• 4.3.1 案例背景41-43
• 4.3.2 案例分析43-44
• 4.3.3 案例啟示44-45
• 4.4 法律風(fēng)險(xiǎn)45-49
• 4.4.1 案例背景45-47
• 4.4.2 案例分析47-48
• 4.4.3 案例啟示48-49
• 4.5 市場風(fēng)險(xiǎn)49-53
• 4.5.1 案例背景49-51
• 4.5.2 案例分析51-52
• 4.5.3 案例啟示52-53
• 4.6 案例總結(jié)53-55
• 5. 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控具體建議55-62
• 5.1 構(gòu)建良性規(guī)范的外部環(huán)境55-57
• 5.1.1 健全票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律制度55
• 5.1.2 降低銀行體系的信息不對(duì)稱55-56
• 5.1.3 搭建政府與銀行合作的征信體系56
• 5.1.4 推進(jìn)電子商業(yè)匯票的發(fā)展56-57
• 5.2 完善票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營的內(nèi)部環(huán)境57-59
• 5.2.1 完善內(nèi)部控制制度57-58
• 5.2.2 優(yōu)化內(nèi)部管理和監(jiān)督機(jī)制58
• 5.2.3 提高票據(jù)從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)58-59
• 5.3 構(gòu)建商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范執(zhí)行體系59-62
• 6 結(jié)論62-63
• 致謝63-64
• 參考文獻(xiàn)64-68
• 附錄168-70
• 附錄270-74
• 附錄374-76
• 附錄476-77
• 附錄577

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：1109156