本文關(guān)鍵詞：證券業(yè)營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究

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【摘要】：隨著改革開放的深入,資本市場(chǎng)的壯大,我國(guó)證券行業(yè)迎來(lái)了蓬勃發(fā)展的春天。1999年底,我國(guó)只有83家證券公司,總資產(chǎn)只有3041.7億元。截至2014年底,證券公司已達(dá)120家,總資產(chǎn)規(guī)模為1999的10倍以上,突破4萬(wàn)億元。盈利能力也得到顯著提升。2014年,120家證券公司,只有1家虧損,其余全部盈利。2014年A股市值總規(guī)模已達(dá)37.11萬(wàn)億元,成為全球第二大證券市場(chǎng)。受益于科學(xué)技術(shù)進(jìn)步和創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),我們也應(yīng)清楚的看到,證券行業(yè)大而不強(qiáng),也遭遇了前所未有的巨大挑戰(zhàn)。銀行、保險(xiǎn)、基金、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)的快速發(fā)展,不斷搶占證券公司的業(yè)務(wù)和蠶食著證券公司的盈利空間。在分業(yè)經(jīng)營(yíng)管理模式下,商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)法直接取得證券牌照。但是打破券商牌照壟斷,將是大趨勢(shì)。未來(lái),券商牌照若向銀行等機(jī)構(gòu)發(fā)放,券商將結(jié)束牌照的壟斷時(shí)代,走向依靠自身實(shí)力比拼,注重品牌效應(yīng)的新紀(jì)元。證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù),即作為目前證券公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),將遭受巨大沖擊。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),是指證券公司為客戶提供各種交易方式,幫助客戶實(shí)現(xiàn)買賣證券的操作。在提供這種服務(wù)過(guò)程中,證券公司不以買賣之間的價(jià)差作為盈利手段,也不承擔(dān)證券漲跌帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),只是充當(dāng)證券雙方的中介,收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。目前,證券公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的主要贏利點(diǎn)仍然來(lái)自于傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入。基于向傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)類客戶提供附加值高的衍生產(chǎn)品和服務(wù),是券商傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)走出困境,由紅海駛向藍(lán)海的轉(zhuǎn)型之路。財(cái)富管理業(yè)務(wù)作為證券公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的融合業(yè)務(wù),是目前證券公司升級(jí)轉(zhuǎn)型的主要發(fā)展方向之一。對(duì)于證券公司和客戶來(lái)說(shuō),將合適的財(cái)富管理業(yè)務(wù)推向合適的客戶,是一種“雙贏”的局面。證券公司提供了全方位理財(cái)服務(wù),滿足了客戶一站式的金融服務(wù)要求,獲得了傭金收入,深化了客戶關(guān)系,增加了客戶粘性,提高了市場(chǎng)占有率�？蛻魟t擁有了資產(chǎn)安全和價(jià)值增值,完成人生階段的理財(cái)目標(biāo),提高了生活品質(zhì),增加了生活樂趣。全球股票經(jīng)紀(jì)手續(xù)費(fèi)的逐年下降,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈。放眼國(guó)際,財(cái)富管理業(yè)務(wù)已成為國(guó)際先進(jìn)券商的主要收入。反觀國(guó)內(nèi),隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起,國(guó)內(nèi)證券公司的競(jìng)爭(zhēng)將進(jìn)入白熱化,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入還將進(jìn)一步下降,直逼行業(yè)底線。借鑒國(guó)際先進(jìn)券商的經(jīng)驗(yàn),吸收轉(zhuǎn)化,有利于促進(jìn)我國(guó)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。本文內(nèi)容主要有:首先對(duì)財(cái)富管理進(jìn)行理論研究,然后對(duì)比國(guó)際上成熟的財(cái)富管理模式,分析其成功的特點(diǎn),最后理論聯(lián)系實(shí)際,結(jié)合我國(guó)證券營(yíng)業(yè)部的實(shí)踐案例,進(jìn)行系統(tǒng)的討論研究,為我國(guó)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的研究提供資料和素材。
【關(guān)鍵詞】：證券 財(cái)富管理 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 國(guó)際比較
【學(xué)位授予單位】：山東財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.39
【目錄】：

• 摘要5-7
• Abstract7-12
• 第1章 導(dǎo)論12-22
• 1.1 選題背景和意義12-14
• 1.1.1 選題背景12
• 1.1.2 選題意義12-14
• 1.2 研究綜述14-19
• 1.2.1 國(guó)外研究綜述14-15
• 1.2.2 國(guó)內(nèi)研究綜述15-18
• 1.2.3 簡(jiǎn)單述評(píng)18-19
• 1.3 研究?jī)?nèi)容與框架19-20
• 1.3.1 研究?jī)?nèi)容19-20
• 1.3.2 研究框架20
• 1.4 主要研究方法20-21
• 1.5 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)21-22
• 第2章 財(cái)富管理的概念界定及理論分析22-31
• 2.1 財(cái)富管理的概念界定22-23
• 2.2 財(cái)富管理的演進(jìn)23-25
• 2.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段23
• 2.2.2 以銷售為中心的階段23-24
• 2.2.3 以客戶為中心的階段24-25
• 2.3 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的影響因素25-26
• 2.3.1 經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展25
• 2.3.2 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)壓力25-26
• 2.3.3 富裕人群財(cái)富管理的需求26
• 2.4 證券業(yè)財(cái)富管理的優(yōu)劣勢(shì)分析26-28
• 2.5 財(cái)富管理的相關(guān)理論28-30
• 2.5.1 投資組合理論28
• 2.5.2 市場(chǎng)細(xì)分理論28-29
• 2.5.3 家庭生命周期理論29-30
• 2.6 本章小結(jié)30-31
• 第3章 財(cái)富管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒31-40
• 3.1 北美案例31-34
• 3.1.1 美林證券31-32
• 3.1.2 嘉信理財(cái)32-33
• 3.1.3 愛德華·瓊斯公司33-34
• 3.2 韓國(guó)三星案例34-36
• 3.3 國(guó)際證券業(yè)經(jīng)驗(yàn)的比較36-37
• 3.4 對(duì)我國(guó)的啟示37-38
• 3.5 本章小結(jié)38-40
• 第4章 證券營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理的案例分析40-50
• 4.1 A營(yíng)業(yè)部簡(jiǎn)介40-41
• 4.2 A營(yíng)業(yè)部主要業(yè)務(wù)分析41-42
• 4.3 A營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀42-45
• 4.4 A營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問題45-47
• 4.4.1 無(wú)法滿足客戶需求45-46
• 4.4.2 競(jìng)爭(zhēng)激烈客戶流失46
• 4.4.3 客戶服務(wù)水平單一46-47
• 4.5 A營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理存在問題的原因分析47-49
• 4.5.1 經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，客戶構(gòu)成復(fù)雜47-48
• 4.5.2 服務(wù)體系簡(jiǎn)單，金融產(chǎn)品匱乏48
• 4.5.3 管理模式單調(diào)，人員素質(zhì)欠缺48-49
• 4.6 本章小結(jié)49-50
• 第5章 完善證券業(yè)營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理的對(duì)策建議50-56
• 5.1 客戶細(xì)分，以人為本，差異服務(wù)50-51
• 5.2 金融創(chuàng)新，豐富產(chǎn)品，精準(zhǔn)營(yíng)銷51-52
• 5.3 培養(yǎng)人才，提高技能，建立團(tuán)隊(duì)52-54
• 5.4 流程再造，，整合資源，建立平臺(tái)54
• 5.5 合規(guī)經(jīng)營(yíng)，通力合作，樹立品牌54-55
• 5.6 本章小結(jié)55-56
• 主要結(jié)論及研究展望56-58
• （一）主要結(jié)論56
• （二）未來(lái)研究展望56-58
• 參考文獻(xiàn)58-60
• 致謝60

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