本文關(guān)鍵詞：我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理研究

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【摘要】：供應(yīng)鏈金融是商業(yè)銀行依托供應(yīng)鏈上的核心企業(yè),將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起,通過(guò)對(duì)供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)的信息獲取和資金流、物流的控制,降低資金風(fēng)險(xiǎn),為供應(yīng)鏈上的上下游中小企業(yè)提供的綜合性金融服務(wù)。在我國(guó),深圳發(fā)展銀行于2006年5月18日正式創(chuàng)立“供應(yīng)鏈金融”業(yè)務(wù)品牌,獨(dú)創(chuàng)性的采取“1+N”的供應(yīng)鏈金融模式,開(kāi)啟了我國(guó)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展的開(kāi)端。目前,已有廣發(fā)銀行、中信銀行、浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、交通銀行、中國(guó)銀行等多家銀行涉足該項(xiàng)業(yè)務(wù),且我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)主要集中于煤炭、汽車(chē)、鋼鐵、石化、家電、交通運(yùn)輸、工程機(jī)械、醫(yī)療器械和有色金屬九大行業(yè),供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展表現(xiàn)出了良好態(tài)勢(shì)。但是在該項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展的過(guò)程中,由于授信對(duì)象主要是圍繞核心企業(yè)的上下游中小企業(yè),所以信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行在開(kāi)展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn),鑒于供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)參與主體眾多、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源廣等特性,建立適合我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系至關(guān)重要。信用風(fēng)險(xiǎn)的管理主要涉及三個(gè)階段:識(shí)別、度量和防范。供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要圍繞三大業(yè)務(wù)模式展開(kāi):應(yīng)收賬款融資模式下的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)付賬款融資模式下的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和存貨融資模式下的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。在識(shí)別了我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)面臨的主要信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源后,準(zhǔn)確度量各種信用風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度是商業(yè)銀行能夠針對(duì)性的防范信用風(fēng)險(xiǎn)的前提,但是不同的供應(yīng)鏈布局不同,導(dǎo)致各種因素對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)影響程度的度量不可一概而論,鑒于現(xiàn)有研究主要集中于鋼鐵、汽車(chē)、有色金屬和家電等九大行業(yè),為與現(xiàn)有研究相互互補(bǔ),所以以工程機(jī)械行業(yè)為例借助Logistic模型對(duì)該行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了度量,得出融資企業(yè)的盈利能力和核心企業(yè)的償債能力是影響工程機(jī)械行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的最重要的影響因素的結(jié)論。為有效的防范供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)主要從“軟件”環(huán)境的強(qiáng)化包括強(qiáng)化電子信息共享平臺(tái)的建立、提高相應(yīng)的法律法規(guī)執(zhí)行效率以及發(fā)揮信用保險(xiǎn)和金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能和“硬件”環(huán)境的建設(shè)主要涉及設(shè)置核心企業(yè)的準(zhǔn)入門(mén)檻、嚴(yán)格對(duì)第三方物流企業(yè)的信用評(píng)級(jí)要求和強(qiáng)化信用培訓(xùn)以及完善商業(yè)銀行的“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”體系等兩個(gè)方面采取綜合性的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
【關(guān)鍵詞】：供應(yīng)鏈金融 應(yīng)收賬款融資模式 預(yù)付賬款融資模式 存貨融資模式 Logistic模型
【學(xué)位授予單位】：鄭州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類(lèi)號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 第一章 緒論11-22
• 第一節(jié) 研究背景和研究意義11-14
• 一 研究背景11-12
• 二 研究意義12-14
• 第二節(jié) 國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述14-20
• 一 國(guó)外文獻(xiàn)綜述14-17
• 二 國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)綜述17-20
• 第三節(jié) 研究方法與研究思路20-22
• 一 研究方法20-21
• 二 研究思路21-22
• 第二章 供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)概述22-34
• 第一節(jié) 供應(yīng)鏈金融的理論基礎(chǔ)22-31
• 一 供應(yīng)鏈金融的概念界定及運(yùn)作主體22-27
• 二 供應(yīng)鏈金融的融資模式27-31
• 第二節(jié) 供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)分析31-34
• 一 供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)及其成因分析31-33
• 二 供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)的特征33-34
• 第三章 我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別34-42
• 第一節(jié) 應(yīng)收賬款融資模式下的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別34-36
• 一 應(yīng)收賬款的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)34-35
• 二 核心企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)和供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)35-36
• 第二節(jié) 預(yù)付賬款融資模式下的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別36-38
• 一 下游中小企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)37
• 二 核心企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)37
• 三 質(zhì)押物的波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)37-38
• 四 貨物監(jiān)管方的操作風(fēng)險(xiǎn)38
• 第三節(jié) 存貨融資模式下的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別38-42
• 一 存貨融資企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)39
• 二 質(zhì)押物風(fēng)險(xiǎn)39-40
• 三 第三方物流企業(yè)的監(jiān)管和操作風(fēng)險(xiǎn)40
• 四 供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)力風(fēng)險(xiǎn)40-42
• 第四章 我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)度量42-66
• 第一節(jié) 銀行常用的信用風(fēng)險(xiǎn)度量方法及其評(píng)價(jià)42-49
• 一 客戶(hù)信用評(píng)級(jí)的主要方法43-46
• 二 債項(xiàng)評(píng)級(jí)的主要方法46
• 三 信用風(fēng)險(xiǎn)組合的計(jì)量模型46-49
• 第二節(jié) 供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)的Logistic模型度量49-66
• 一 關(guān)于供應(yīng)鏈金融的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的建立50-51
• 二 我國(guó)工程機(jī)械行業(yè)的供應(yīng)鏈特點(diǎn)51-53
• 三 基于Logistic模型的工程機(jī)械行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)證分析53-66
• 第五章 我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)防范66-71
• 第一節(jié) 完善供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)運(yùn)行的“軟件”環(huán)境66-68
• 一 強(qiáng)化電子信息共享平臺(tái)的建立66-67
• 二 提高相應(yīng)的法律法規(guī)執(zhí)行效率67
• 三 發(fā)揮信用保險(xiǎn)和金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能67-68
• 第二節(jié) 強(qiáng)化供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的“硬件”建設(shè)68-71
• 一 設(shè)置核心企業(yè)的準(zhǔn)入門(mén)檻68-69
• 二 嚴(yán)格對(duì)第三方物流企業(yè)的信用評(píng)級(jí)要求和強(qiáng)化信用培訓(xùn)69-70
• 三 完善商業(yè)銀行的“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”體系70-71
• 第六章 結(jié)論與展望71-73
• 參考文獻(xiàn)73-77
• 個(gè)人簡(jiǎn)歷、在學(xué)校期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果77-78
• 致謝78

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前2條

1 陳淮;關(guān)于物資銀行的設(shè)想[J];中國(guó)工業(yè)經(jīng)濟(jì)研究;1987年03期

2 唐保忠 ,李明柱;開(kāi)辦物資銀行 開(kāi)展儲(chǔ)貸業(yè)務(wù)——關(guān)于四川省內(nèi)江市金屬材料儲(chǔ)貸工作的調(diào)查[J];物資經(jīng)濟(jì)研究;1986年07期

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本文編號(hào)：620586