本文關(guān)鍵詞：訂單融資業(yè)務(wù)風險等級評定及擔保服務(wù)定價研究

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【摘要】：物流金融及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的本質(zhì)就是為中小企業(yè)服務(wù),為中小企業(yè)融資、拓寬物流企業(yè)和銀行等金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍,從而實現(xiàn)多方共贏的目標,促進經(jīng)濟發(fā)展。由于申請貸款的中小企業(yè)信譽度的難以確定,經(jīng)常導致融資方資金回收困難。因此,為了促進貸款業(yè)務(wù)的順利進行,首先需要對每項業(yè)務(wù)的風險進行評級,再根據(jù)風險等級大小決定是否給予貸款,以降低貸款風險。第三方物流企業(yè)(以下簡稱3PL)可以通過向銀行申請授信來單獨開展訂單融資業(yè)務(wù),從而拓寬企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍,降低銀行風險,為此,本文針對3PL企業(yè)開展訂單融資業(yè)務(wù)時對融資企業(yè)的擔保服務(wù)定價進行了研究。文章在分析訂單融資業(yè)務(wù)流程模式的基礎(chǔ)上,以“訂單”為引線,分析不同階段風險,構(gòu)建了兩階段業(yè)務(wù)風險等級評價模型。風險評價分為兩個階段：第一階段通過兩個一級指標判斷業(yè)務(wù)訂單真實性。第二階段構(gòu)建了包括主體信用、質(zhì)押率、訂單履行能力、庫存風險的指標體系,并詳細闡述了各種不同指標的測定方法,運用指數(shù)函數(shù)、余弦函數(shù)、冪函數(shù)等處理方法,將各類定量指標統(tǒng)一投影到0-10分；然后分別運用ANP法和AHP法確定各類指標權(quán)重,從而構(gòu)建風險等級評價模型；模型將風險分為5個等級,通過將業(yè)務(wù)最終得分與風險等級得分表對應(yīng),即可得到每筆業(yè)務(wù)的風險等級,從而為金融機構(gòu)貸款決策提供參考。統(tǒng)一授信模式下的訂單融資業(yè)務(wù)是一種新興融資方式,3PL企業(yè)獲得銀行授信,從而開展訂單融資業(yè)務(wù),可以拓寬物流企業(yè)范圍,同時降低銀行的風險。文章在分析來自訂單融資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)評審費和風險成本的基礎(chǔ)上,對貢獻度指標進行了詳細分析,從成本和收益角度為客戶提供一個更合理的定價模型；并詳細闡述了各定量、定性影響因素的處理方法。其中定量因素運用分段函數(shù)、正弦函數(shù)及冪函數(shù)等方法對具體定價進行處理,使定價更加細致合理。由此得到的擔保服務(wù)定價模型,對于3PL企業(yè)根據(jù)融資企業(yè)實際情況進行定價具有一定指導意義。綜合以上工作,為了使研究成果更具可操作性,本文以一個實際案例為例,分析了案例中3PL企業(yè)開展訂單融資業(yè)務(wù)的風險等級評定及提供擔保服務(wù)的擔保定價問題,希望為3PL企業(yè)參與該類業(yè)務(wù)提供清晰地指導,引導更多符合條件的3PL加入訂單融資業(yè)務(wù)地運作,促進銀企之間的合作,加速中小企業(yè)地發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】：物流金融 供應(yīng)鏈金融 訂單融資 3PL 風險評價 擔保定價
【學位授予單位】：廣東工業(yè)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.4
【目錄】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-14
• 第一章 緒論14-25
• 1.1 研究的背景及問題提出14-17
• 1.1.1 研究背景14-16
• 1.1.2 研究意義16-17
• 1.2 國內(nèi)外研究綜述17-22
• 1.2.1 物流金融與供應(yīng)鏈金融及訂單融資業(yè)務(wù)的概念研究17-18
• 1.2.2 物流金融與供應(yīng)鏈金融及訂單融資業(yè)務(wù)的風險評價研究18-20
• 1.2.3 3PL服務(wù)定價模型研究20-21
• 1.2.4 研究評述21-22
• 1.3 研究內(nèi)容及應(yīng)用價值22-25
• 1.3.1 研究思路及內(nèi)容22
• 1.3.2 研究方法22-23
• 1.3.3 預(yù)期創(chuàng)新23-25
• 第二章 理論及方法概述25-35
• 2.1 物流金融與供應(yīng)鏈金融25-30
• 2.1.1 物流金融概念及其業(yè)務(wù)模式25-26
• 2.1.2 供應(yīng)鏈金融概念及其業(yè)務(wù)模式26-29
• 2.1.3 物流金融與供應(yīng)鏈金融的聯(lián)系與區(qū)別29-30
• 2.2 訂單融資業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)的比較分析30-33
• 2.2.1 業(yè)務(wù)基本要素30-31
• 2.2.2 業(yè)務(wù)控制方式31-32
• 2.2.3 訂單融資業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)比較32-33
• 2.3 網(wǎng)絡(luò)層次分析法33-35
• 第三章 訂單融資業(yè)務(wù)風險等級評定35-56
• 3.1 訂單真實性審核分析35-39
• 3.1.1 原材料價格欺詐風險36-37
• 3.1.2 供應(yīng)鏈可靠性37-39
• 3.2 融資業(yè)務(wù)風險指標分析39-50
• 3.2.1 質(zhì)押率U_139-41
• 3.2.2 主體資信U_241-42
• 3.2.3 訂單履行U_342-46
• 3.2.4 庫存風險U_446-50
• 3.3 指標權(quán)重分析50-54
• 3.3.1 建立判斷矩陣50-53
• 3.3.2 權(quán)重計算結(jié)果53-54
• 3.3.3 權(quán)重分析說明54
• 3.4 訂單融資業(yè)務(wù)風險等級評定54-56
• 3.4.1 訂單融資業(yè)務(wù)得分確定54-55
• 3.4.2 訂單融資業(yè)務(wù)風險等級界定55-56
• 第四章 統(tǒng)一授信模式下訂單融資業(yè)務(wù)擔保服務(wù)定價研究56-65
• 4.1 統(tǒng)一授信模式介紹56
• 4.2 定價指標體系分析56-63
• 4.2.1 業(yè)務(wù)評審費57-58
• 4.2.2 擔保費58-60
• 4.2.3 貢獻度60-63
• 4.3 定價標準介紹63-65
• 第五章 實例分析65-72
• 5.1 案例背景65
• 5.2 A公司融資業(yè)務(wù)風險等級評定65-69
• 5.2.1 第一階段業(yè)務(wù)風險分析65-66
• 5.2.2 第二階段業(yè)務(wù)風險等級評定66-68
• 5.2.3 業(yè)務(wù)風險評級68-69
• 5.3 L物流企業(yè)擔保服務(wù)費定價69-72
• 結(jié)論72-74
• 參考文獻74-79
• 攻讀學位期間發(fā)表論文79-81
• 致謝81-82
• 附錄82-95

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本文編號：590261