發(fā)布時間：2021-12-10 16:09

　　銀行危機是在經(jīng)濟部門之間公開進行的一場無休止的斗爭,這場斗爭的焦點是:如何在社會各階層之間分攤銀行業(yè)已經(jīng)累積或正在累積的損失。對于銀行危機的管理,有兩類政策工具可供使用,一是采取預防性措施,二是一旦危機初露端倪,立即采取補救措施。但是,我們注意到,單純的補救措施面臨困境,即補救措施可能帶來的無效率和潛在的不穩(wěn)定,將會與金融體系的演進過程相伴隨。于是,有人希望能夠快刀斬亂麻把問題銀行解決掉,如直接破產(chǎn)清算。但是,銀行危機是一個事件,而危機處理則是一個過程。輕而易舉舉起的快刀,帶來的危害將遠遠超過一個問題銀行本身所造成的損失。因為銀行危機有著極其復雜的根源,銀行體系的脆弱性是一個經(jīng)濟深層矛盾的反映。因此,說到底,銀行危機管理就是一個尋求金融穩(wěn)定與金融效率均衡的過程。本文主題的確定源于對此次國際金融危機中國際社會掀起的銀行接管高潮的思考。撰寫本文的意義在于,對國際金融危機中銀行接管立法和實踐的反思,應該成為一個深入思考的機會和最基本的起點。很顯然,我國的銀行危機管理機制并不能夠像事先設(shè)想的那樣發(fā)揮作用。本文立足于我國銀行風險處置和接管的現(xiàn)狀,嘗試對后危機時代我國銀行接管法律制度進行構(gòu)建,希望... 

【文章來源】：華東政法大學上海市

【文章頁數(shù)】：192 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
導言
    一、選題的背景與意義
    二、主要研究文獻綜述
    三、本文的研究方法
第一章 銀行接管的實證分析
    第一節(jié) 重塑金融體系信心——銀行接管的興起
        一、國際金融危機中的銀行接管
        二、銀行危機管理戰(zhàn)略視域下的接管措施
        三、三大金融危機中的銀行接管回顧
        四、銀行接管的基本解說
    第二節(jié) 銀行接管法律制度的國際比較
        一、美國模式：“超級權(quán)利”與立法先行
        二、加拿大模式：通力合作下的接管協(xié)調(diào)
        三、意大利模式：從臨時性經(jīng)營、特殊管理到行政強制清算
        四、境外銀行接管制度模式的經(jīng)驗啟示
    第三節(jié) 我國銀行風險處置的歷史考察
        一、銀行風險處置的實踐情況
        二、銀行風險處置的手段特點
    第四節(jié) 我國銀行接管的現(xiàn)狀分析
        一、銀行接管的制度背景
        二、典型接管案例實證研究
        三、銀行接管的現(xiàn)實困境
第二章 銀行接管的理論基礎(chǔ)
    第一節(jié) 銀行接管的監(jiān)管理論學說
        一、金融體系不穩(wěn)定性假說
        二、信息不對稱理論
        三、傳染性理論
        四、在銀行接管中的運用
    第二節(jié) 銀行接管的新制度經(jīng)濟學分析
        一、路徑依賴理論和模式選擇理論
        二、國家理論及其蘊涵的委托代理理論
        三、在銀行接管中的運用
    第三節(jié) 銀行接管的現(xiàn)代公共管理邏輯
        一、“新公共管理”內(nèi)涵
        二、公共選擇理論
        三、在銀行接管中的運用
    第四節(jié) 我國銀行接管機制的重塑建議
        一、價值目標：尋求金融穩(wěn)定與金融效率的均衡
        二、法律定位：銀行重整挽救和退出清算的有力銜接
        三、體系構(gòu)建：積極平衡各方權(quán)利的多維制度框架
        四、實現(xiàn)途徑：采用基于成本收益視角的博弈比較方法
第三章 銀行接管的權(quán)責主體
    第一節(jié) 金融監(jiān)管機關(guān)
        一、行政型接管和司法型接管
        二、直接接管與委托接管
        三、內(nèi)部管理和外部協(xié)調(diào)
    第二節(jié) 中央銀行
        一、最后貸款角色的重要性和平衡點
        二、系統(tǒng)風險維護的關(guān)鍵性和契合點
        三、支付系統(tǒng)保障的必要性和時間點
    第三節(jié) 財政部門
        一、監(jiān)管垂直化與風險屬地化下的權(quán)力沖突
        二、財政部門參與接管的成因分析
        三、從北巖風波看接管中的財政作為與邊界
    第四節(jié) 存款保險機構(gòu)
        一、多重身份競合
        二、求償角色定位
    第五節(jié) 權(quán)責主體間的接管協(xié)調(diào)機制
        一、利害沖突
        二、協(xié)調(diào)形式
        三、協(xié)調(diào)重點
第四章 銀行接管的實施程序
    第一節(jié) 銀行接管的基礎(chǔ)標準
        一、銀行接管標準界定的立法例
        二、我國銀行接管標準的現(xiàn)實缺陷
        三、我國銀行接管基礎(chǔ)標準探討
    第二節(jié) 銀行接管的預警體系
        一、機構(gòu)個體風險預警
        二、系統(tǒng)風險指標體系
    第三節(jié) 銀行接管的啟動準備
        一、銀行接管申請的發(fā)起
        二、銀行接管啟動前的考量因素
    第四節(jié) 銀行接管的具體實現(xiàn)
        一、發(fā)布公告
        二、關(guān)注輿情
        三、全面交接
        四、確定方案
    第五節(jié) 銀行接管的終止方式
        一、重生終止
        二、合并終止
        三、破產(chǎn)終止
第五章 銀行接管的救助措施
    第一節(jié) 銀行接管的救助原則
        一、快速處置原則
        二、最低成本原則
        三、有效立法原則
        四、利益均衡原則
    第二節(jié) 具體救助措施
        一、存款保險
        二、兼并
        三、收購和承接
        四、過渡銀行
        五、政府援助
        六、穩(wěn)定基金
        七、控股公司保證
    第三節(jié) 違法責任追訴
        一、違法責任追訴的基礎(chǔ)
        二、境外違法責任追訴考察
        三、我國違法責任追訴的若干設(shè)想與建議
第六章 銀行接管的監(jiān)督審查
    第一節(jié) 銀行接管的公眾問責制
        一、接管權(quán)責主體承擔責任的法律基礎(chǔ)
        二、接管權(quán)責主體免責保障的發(fā)展趨勢
        三、承擔責任與免責保障兩者的平衡
    第二節(jié) 銀行接管的信息披露
        一、完善接管信息披露的現(xiàn)實意義
        二、接管信息的收集與整理
        三、信息披露的主體、內(nèi)容與要求
    第三節(jié) 銀行接管的行政審查
        一、聽證和通知程序
        二、專門委員會復議
        三、基于接管的特殊規(guī)定
    第四節(jié) 銀行接管的司法審查
        一、司法審查的必要性
        二、司法審查的范圍
        三、接管中的司法配合
參考文獻
在讀期間發(fā)表的學術(shù)論文與研究成果
后記


【參考文獻】：
期刊論文
[1]綜合視角下的宏觀金融效率實證研究[J]. 沈軍.  上海金融. 2008(11)
[2]論我國銀行接管法律制度的完善[J]. 盧偉.  學術(shù)論壇. 2007(11)
[3]撤銷轉(zhuǎn)破產(chǎn):我國金融機構(gòu)市場退出模式的現(xiàn)實選擇[J]. 魏剛.  武漢金融. 2007(09)
[4]我國證券公司強制市場退出的思考[J]. 陸文山.  深交所. 2007(03)
[5]我國證券公司強制市場退出的思考[J]. 陸文山.  深交所. 2007 (03)
[6]和諧社會的金融秩序[J]. 吳弘.  法學. 2007(03)
[7]問題金融機構(gòu)處理中相關(guān)政府部門之職責劃分[J]. 邢會強.  首都師范大學學報(社會科學版). 2007(01)
[8]金融穩(wěn)定與金融效率的博弈分析[J]. 王學龍.  生產(chǎn)力研究. 2006(11)
[9]美國銀行破產(chǎn)若干法律問題探究及啟示[J]. 張繼紅.  國際金融研究. 2006(03)
[10]西方公共管理的理論變遷及現(xiàn)實意義[J]. 劉冬華,徐衛(wèi).  黨政論壇. 2005(08)

碩士論文
[1]商業(yè)銀行破產(chǎn)法律制度研究[D]. 鄭瑩.武漢大學 2004



本文編號：3532957