近幾年A證券公司的運營發(fā)展非常迅速,在財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面所投入的資源也比較豐富,這體現(xiàn)出了 A證券公司管理者對于財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作的重視程度。在財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的過程中,A證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展也受到了一定影響,部分老客戶的流失使A證券公司對于財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的需求進一步提高。基于上述背景,A證券公司迫切需要結(jié)合財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作開展的需要搭建一套科學(xué)的風(fēng)險管理策略。通過有效的風(fēng)險評價與分析,找出現(xiàn)階段制約財富管理業(yè)務(wù)順利轉(zhuǎn)型的因素,由此提升財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型水平,促進A證券公司競爭力的提高。本文通過風(fēng)險控制理論、內(nèi)部控制理論、客戶關(guān)系管理理論等來為本文研究提供理論支持,對A證券公司現(xiàn)階段財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及風(fēng)險管理工作開展的現(xiàn)實情況進行分析,發(fā)現(xiàn)A證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展取得了一定成績,也提高了風(fēng)險管控意識,但是為了進一步對現(xiàn)階段財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險進行評價,利用專家咨詢法、層次分析法來對A證券公司財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險來進行分析,并對其中的權(quán)重進行確定,發(fā)現(xiàn)目前存在內(nèi)部控制體系不夠完善、客戶經(jīng)理素質(zhì)支撐不足、全過程管理體系未構(gòu)建、風(fēng)險管理技術(shù)更新較差等問題。結(jié)合... 

【文章來源】：大連海事大學(xué)遼寧省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖１．１本文研究框架圖??Ｆｉｇｕｒｅ?１．１?Ｆｒａｍｅｗｏｒｋ?ｏｆ?ｔｈｉｓ?ｐａｐｅｒ??１．５研究的創(chuàng)新點??本文研宄的創(chuàng)新點是將層次分析法、專家咨詢法應(yīng)用到財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的風(fēng)險控??

Ｆｉｇｕｒｅ?３．１?Ｐｒｏｆｉｔ?Ｃｏｍｐｏｓｉｔｉｏｎ?ｏｆ?ＡＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ?ｉｎ?ｔｈｅ?Ｆｉｒｓｔ?Ｈａｌｆ?ｏｆ?２根據(jù)圖３．１可以看出，財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對于Ａ證券公司的影響非常重達到５４％。２０１８年上半年財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展數(shù)據(jù)如表３．１所示。??表３．１Ａ證券公司財富管理業(yè)務(wù)交易情況表??Ｔａｂ?３．１?Ｂｕｓｉｎｅｓｓ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ?ｏｆ?Ａ?Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ＇ｓ?Ｗｅａｌｔｈ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?項目?２０１８年上半年?２０１７年上半年財富顧問人數(shù)?８４５?８５３財富管理計劃累計客戶數(shù)目（萬戶）?２５９．５５?２４８．６８財富管理計劃交易量（億元）?７７８４．２９?８７２０．６４在行業(yè)市場競爭比較激烈的基礎(chǔ)上，Ａ證券公司現(xiàn)有的財富管理業(yè)務(wù)被侵蝕，迫切需要利用有效的途徑來實現(xiàn)財富管理業(yè)務(wù)模式的進一步優(yōu)化。??３．?２?Ａ證券公司財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型風(fēng)險管理現(xiàn)狀??

財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型對于公司發(fā)展產(chǎn)生的積極作用是比較明顯的，但是轉(zhuǎn)型過程中也??不可避免的將會出現(xiàn)各類風(fēng)險，在該過程中對于風(fēng)險指標的確定與分析能夠進一步明確??業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中可能遇到的各類風(fēng)險。風(fēng)險指標的確定流程如圖４．１。??，?＼?／?＼?／?Ｎ??ｉ結(jié)合財Ｉ１Ｓ哉務(wù)進１彳丁?整理風(fēng)險的相關(guān)Ｒ素?對風(fēng)險因子進行確定??＼?／?Ｖ，?ｙ?Ｖ?／??圖４．?１風(fēng)險識別流程??Ｆｉｇｕｒｅ?４．１?Ｒｉｓｋ?Ｉｄｅｎｔｉｆｉｃａｔｉｏｎ?Ｐｒｏｃｅｓｓ??結(jié)合第二章的研究理論及國內(nèi)外專家學(xué)者的研宄現(xiàn)狀，擬定將一級評價因素歸納為??內(nèi)部控制、客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力、全過程的風(fēng)險控制、信息化建設(shè)水平，而通過對公司??現(xiàn)階段風(fēng)險管理工作開展的現(xiàn)實情況，發(fā)現(xiàn)公司對于財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型風(fēng)險控制工作的??開展也是基于上述幾個環(huán)節(jié)來開展的，所以本文所選擇的一級評價指標是具有合理性的。??在進行一級評價因素分解的過程中，本文充分考慮四個一級評價因素的內(nèi)容，內(nèi)部??控制的五個構(gòu)成要素可以作為內(nèi)部控制評價因素的二級評價因素；客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力??則體現(xiàn)在客戶經(jīng)理的培訓(xùn)及結(jié)合財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作開展的考核中；全過程的風(fēng)險管??理模式需要全員參與及審計工作的有效約束；數(shù)據(jù)信息技術(shù)的應(yīng)用則應(yīng)該結(jié)合風(fēng)險管理??需求來制定預(yù)警指標

【參考文獻】：
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本文編號：2907950