近年來(lái),國(guó)內(nèi)銀行金融案件頻繁發(fā)生,而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案件尤為突出。無(wú)論是發(fā)生頻率高造成損失相對(duì)較小的存取款業(yè)務(wù),還是發(fā)生頻率低造成損失巨大的票據(jù)業(yè)務(wù),都在一定程度上給廣大客戶和商業(yè)銀行帶來(lái)了不可彌補(bǔ)的損失,同時(shí)損害著商業(yè)銀行的社會(huì)聲譽(yù)。農(nóng)行LC分行是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司轄屬的二級(jí)分行,在業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展的同時(shí),農(nóng)行LC分行也面臨著諸多金融風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái),農(nóng)行LC分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件和金融案件的發(fā)生頻率越來(lái)越高,而在農(nóng)行LC分行2018年操作風(fēng)險(xiǎn)事件中,占比最高的是柜面操作風(fēng)險(xiǎn)事件,作為案件防控的最后一道防線,柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控壓力與日俱增。因此,研究如何在保持業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn),構(gòu)建合理有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,是農(nóng)行LC分行當(dāng)前亟待解決的問(wèn)題。本文以農(nóng)行LC分行為研究對(duì)象,通過(guò)統(tǒng)計(jì)分析農(nóng)行LC分行2018年操作風(fēng)險(xiǎn)事件的具體情況,結(jié)合操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論,通過(guò)對(duì)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)占比較大的內(nèi)部欺詐和外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案件和事件進(jìn)行舉例探析,實(shí)事求是地指出其在人員管理、管理體系建設(shè)、制度方面、軟硬件方面存在的問(wèn)題,并對(duì)農(nóng)行LC分行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理在人員管理、管理體系建設(shè)、制度方面、軟硬件方面提...

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【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖３．１勸１６－２０１８年農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量??按照風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的嚴(yán)重程度劃分，嚴(yán)重程度為輕微的有４５件，嚴(yán)重程度為??

按照風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的嚴(yán)重程度劃分，嚴(yán)重程度為輕微的有４５件，嚴(yán)重程度為??一般的有３９件，嚴(yán)重程度為關(guān)注的有６９件，問(wèn)題共涉及金額５２５３４．３１５萬(wàn)元。??

圖３．＇２?２０１８農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件嚴(yán)重程度示例圖??２０１８年農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件清單如表３．１所示

．．．．．．．，：：．．．．．．．．．??灌輕簏ｓ?－殷級(jí)關(guān)注??圖３．＇２?２０１８農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件嚴(yán)重程度示例圖??２０１８年農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件清單如表３．１所示。?????芝３．１?￥０１８年￥行ＬＣ分行操ｇ風(fēng)學(xué)事??閩題發(fā)生嚴(yán)重??序號(hào)業(yè)務(wù)類(lèi)型?違規(guī)點(diǎn)?問(wèn)題....

圖３．＇２?２０１８農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件嚴(yán)重程度示例圖??２０１８年農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件清單如表３．１所示

．．．．．．．，：：．．．．．．．．．??灌輕簏ｓ?－殷級(jí)關(guān)注??圖３．＇２?２０１８農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件嚴(yán)重程度示例圖??２０１８年農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件清單如表３．１所示。?????芝３．１?￥０１８年￥行ＬＣ分行操ｇ風(fēng)學(xué)事??閩題發(fā)生嚴(yán)重??序號(hào)業(yè)務(wù)類(lèi)型?違規(guī)點(diǎn)?問(wèn)題....

圖33農(nóng)行LC分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件按照業(yè)務(wù)類(lèi)型分類(lèi)情況圖

?陜西師范大學(xué)碩士學(xué)位論文???３．３農(nóng)行ＬＣ分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件情況分析??通過(guò)對(duì)農(nóng)行ＬＣ分行２０１８年操作風(fēng)險(xiǎn)事件分析得知：全年共發(fā)生１５３起操作??風(fēng)險(xiǎn)事件，其中涉及柜面操作的風(fēng)險(xiǎn)事件有４２件，占比最高，高達(dá)２７．４５％，因此??研究農(nóng)行ＬＣ分行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義，....

本文編號(hào)：4043417