隨著經(jīng)濟(jì)全球化、金融市場(chǎng)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展,商業(yè)銀行頻繁發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件,許多操作風(fēng)險(xiǎn)事件本身具有違規(guī)性,而商業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提在于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理,必須進(jìn)一步強(qiáng)化銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性來(lái)加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)管理。本文從操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)性入手,對(duì)目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控現(xiàn)狀進(jìn)行分析,從而提出了加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的建議。

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【文章目錄】：
一、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性
    (一) 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義
    (二) 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別
        1. 分析維度的不同。
        2. 發(fā)生的方式側(cè)重點(diǎn)不同。
        3. 引發(fā)的后果不同。
        4. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方式的不同。
        5. 風(fēng)險(xiǎn)管理的角度不同。
        6. 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的層級(jí)不同。
    (三) 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系
        1. 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部分表現(xiàn)形式出現(xiàn)重合。
        2. 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在一定的控制范圍是可以相互轉(zhuǎn)換的。
        3. 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)都是不可避免的。
        4. 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的核心均集中在人為因素。
二、我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的現(xiàn)狀
    (一) 對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的忽視, 弱化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)整體的管控
    (二) 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的邊界模糊, 管理責(zé)任難以厘清
    (三) 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制不健全, 職能邊界不清晰
    (四) 操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的考核及報(bào)告機(jī)制有待完善, 人員配備不足
    (五) 風(fēng)險(xiǎn)管理與外部監(jiān)管缺乏有效的互動(dòng)
三、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施
    (一) 增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè), 加強(qiáng)員工行為管理, 樹(shù)立良好的風(fēng)控理念
    (二) 建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程及管理體系
    (三) 完善操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)建設(shè)
    (四) 加強(qiáng)合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性, 建立問(wèn)責(zé)和考核機(jī)制, 配備相關(guān)的專業(yè)人員
    (五) 商業(yè)銀行要加強(qiáng)與外部監(jiān)管部門(mén)的溝通協(xié)作



本文編號(hào)：3860013