發(fā)布時(shí)間：2023-04-25 01:44

　　柜臺(tái)作為商業(yè)銀行服務(wù)客戶最原始的場(chǎng)所,發(fā)揮著極其重要的作用,當(dāng)今,互聯(lián)網(wǎng)金融逐步發(fā)展強(qiáng)大,商業(yè)銀行順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),不斷進(jìn)行新產(chǎn)品的開發(fā)和研究,使得臨柜業(yè)務(wù)種類不斷增多,產(chǎn)品日益多樣化,同時(shí)臨柜的操作風(fēng)險(xiǎn)防范的難度也加大了,操作風(fēng)險(xiǎn)的案件多有發(fā)生。在臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行采取了多項(xiàng)舉措。作為農(nóng)行縣域支行GT行,臨柜業(yè)務(wù)的操作呈現(xiàn)出農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)的共性和縣域服務(wù)支行的特性,在GT農(nóng)行的臨柜業(yè)務(wù)實(shí)際運(yùn)營(yíng)中,存在著多處風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了保證GT農(nóng)行業(yè)務(wù)健康發(fā)展,GT農(nóng)行就必須意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)問題存在,探尋風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,并將結(jié)合自身實(shí)際情況優(yōu)化臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系作為今后工作之重。本文首先通過文獻(xiàn)分析法,介紹部分國(guó)內(nèi)外在臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)方面的研究現(xiàn)狀,并為本文內(nèi)容的研究尋找理論依據(jù),其次通過案例分析法,通過GT農(nóng)行臨柜操作事件案例,分析臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀,存在的問題,最后通過規(guī)范和實(shí)證分析相結(jié)合的方法,全方位的對(duì)GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀入手,分析臨柜業(yè)務(wù)發(fā)展的前景,著重提出GT農(nóng)行需要亟待完善的地方。經(jīng)過實(shí)際的調(diào)查工作,搜集了相關(guān)的資料,并結(jié)合理論對(duì)本課題進(jìn)行了詳細(xì)的分析與論證。本文...

【文章頁數(shù)】：63 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究狀況
        1.2.3 文獻(xiàn)評(píng)述
    1.3 研究?jī)?nèi)容與方法
        1.3.1 研究?jī)?nèi)容
        1.3.2 研究方法
    1.4 研究框架
2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論基礎(chǔ)
    2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概念的界定
        2.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
        2.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
        2.1.3 商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
    2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)概念
    2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論
        2.3.1 內(nèi)部控制理論
        2.3.2 風(fēng)險(xiǎn)防控理論
        2.3.3 公司治理理論
3 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    3.1 GT農(nóng)行企業(yè)概況
        3.1.1 GT農(nóng)行支行部門和網(wǎng)點(diǎn)情況
        3.1.2 GT 農(nóng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
    3.2 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀概述
        3.2.1 GT農(nóng)行面臨臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)類型
        3.2.2 GT農(nóng)行整體運(yùn)營(yíng)建設(shè)的現(xiàn)狀
        3.2.3 GT農(nóng)行現(xiàn)有臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系
    3.3 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題
        3.3.2 風(fēng)險(xiǎn)管理部門權(quán)限和責(zé)任未理清
        3.3.3 臨柜人員和監(jiān)管人員管理不到位
        3.3.4 監(jiān)管質(zhì)效有待提高
        3.3.5 風(fēng)險(xiǎn)防控和業(yè)務(wù)發(fā)展矛盾日益突出
4 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理問題原因分析
    4.1 宏觀層面
        4.1.1 GT縣同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不規(guī)范
        4.1.2 客戶群體整體水平不高
    4.2 制度層面
        4.2.1 崗位設(shè)置不合理不科學(xué)
        4.2.2 制度更新緩慢
        4.2.3 部分規(guī)章制度零散不系統(tǒng)
        4.2.4 信息溝通制度不到位
    4.3 管理層面
        4.3.1 機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量多
        4.3.2 管理者對(duì)臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足
        4.3.3 重業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)輕臨柜建設(shè)
        4.3.4 臨柜業(yè)務(wù)違規(guī)成本低
        4.3.5 員工素養(yǎng)不足
    4.4 操作層面
        4.4.1 技術(shù)系統(tǒng)不完善
        4.4.2 過度追求服務(wù)效率
        4.4.3 臨柜人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄
        4.4.4 臨柜人員結(jié)構(gòu)不合理
5 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化對(duì)策
    5.1 優(yōu)化對(duì)策原則
        5.1.1 效率性
        5.1.2 可執(zhí)行性
        5.1.3 及時(shí)性
    5.2 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化對(duì)策內(nèi)容
        5.2.1 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和績(jī)效管理方面
        5.2.2 GT農(nóng)行臨柜人員隊(duì)伍建設(shè)方面
        5.2.3 GT農(nóng)行規(guī)章制度與流程建設(shè)方面
        5.2.4 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理后督監(jiān)管方面
        5.2.5 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)方面
6 GT農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化對(duì)策實(shí)施的保障措施
    6.1 激勵(lì)考核保障
        6.1.1 建立臨柜操作人員科學(xué)、合理、實(shí)用的考核指標(biāo)
        6.1.2 優(yōu)化銀行網(wǎng)點(diǎn)考核體系
    6.2 風(fēng)險(xiǎn)文化和意識(shí)保障
    6.3 規(guī)章制度保障
    6.4 學(xué)習(xí)培訓(xùn)保障
    6.5 技術(shù)保障
7 結(jié)論與展望
    7.1 研究結(jié)論
    7.2 展望
致謝
參考文獻(xiàn)



本文編號(hào)：3800451