隨著銀行業(yè)金融機構的經營活動日益綜合化,我國的商業(yè)銀行依法合規(guī)經營理念不斷增強,各項管理規(guī)章制度不斷完善健全,合規(guī)風險管理水平也隨之提升,同時應該清醒地認識到,商業(yè)銀行分支機構仍不同程度地存在有章不循、有禁不止、屢查屢犯的情況,而且合規(guī)意識淡薄、制度不完善、合規(guī)風險管控能力低下、經營操作不合規(guī)、內控制度不執(zhí)行等是當前我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的主要問題。分析其原因,最根本的原因之一就是商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理體系嚴重缺失,而建立科學、有效、完善的合規(guī)風險管理體系是商業(yè)銀行穩(wěn)健經營和可持續(xù)發(fā)展的重要基礎。本論文從包商銀行合規(guī)風險管理發(fā)展現(xiàn)狀、存在的問題及原因剖析出發(fā),立足包商銀行合規(guī)管理的實際情況,提出了適用于包商銀行實際工作情況的合規(guī)風險管理體系做為解決問題的方案。首先,全面概述了商業(yè)銀行合規(guī)風險管理產生的背景、定義及理論基礎,為本文的研究提供理論支撐;其次,深入分析包商銀行合規(guī)風險管理現(xiàn)狀、存在的問題及原因;然后,針對包商銀行發(fā)展的實際情況,提出了包商銀行合規(guī)風險管理的概念模型,包括設計的總體思路、組織的架構、框架的模式、管理的職責、合規(guī)風險的識別、評估和報告方法等;最后,提出了合規(guī)風險... 

【文章頁數(shù)】：49 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 選題意義
    1.2 研究思路
    1.3 主要研究內容及框架結構
    1.4 研究方法、創(chuàng)新與不足之處
        1.4.1 研究方法
        1.4.2 論文的創(chuàng)新與不足之處
第二章 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理理論綜述
    2.1 合規(guī)風險管理的背景
    2.2 合規(guī)與合規(guī)風險的內涵
        2.2.1 合規(guī)風險的界定
        2.2.2 合規(guī)風險和合規(guī)風險管理的定義
    2.3 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的理論基礎
        2.3.1 內部控制理論
        2.3.2 全面風險管理理論
第三章 包商銀行合規(guī)風險管理現(xiàn)狀分析
    3.1 包商銀行概況
    3.2 包商銀行合規(guī)風險管理組織架構現(xiàn)狀
    3.3 包商銀行合規(guī)風險管理現(xiàn)狀
    3.4 包商銀行合規(guī)風險管理存在的問題
        3.4.1 缺乏普遍的合規(guī)意識和合規(guī)文化
        3.4.2 沒有建立起獨立的合規(guī)管理部門
        3.4.3 缺乏合規(guī)風險管理工作的相關資源
        3.4.4 合規(guī)風險管理體系和機制不健全
        3.4.5 合規(guī)風險管理評價制度不完善
        3.4.6 合規(guī)風險管理數(shù)據(jù)分析技術難以新環(huán)境的要求
    3.5 包商銀行合規(guī)風險管理存在問題的原因分析
        3.5.1 合規(guī)沒有從高層做起
        3.5.2 激勵考核不到位
        3.5.3 經營思想存在偏差
        3.5.4 習慣代替制度
        3.5.5 缺乏合規(guī)風險管理機制
        3.5.6 執(zhí)行力建設不到位
第四章 包商銀行合規(guī)風險管理體系設計
    4.1 包商銀行合規(guī)風險管理體系構建的總體設計
        4.1.1 包商銀行合規(guī)風險管理體系設計的基本理念
        4.1.2 包商銀行合規(guī)風險管理體系設計的基本思路
    4.2 包商銀行合規(guī)風險管理體系構建的實際工作
        4.2.1 成立推動包商銀行合規(guī)風險管理體系建設的領導小組
        4.2.2 構建包商銀行合規(guī)風險管理體系的模式選擇
        4.2.3 明確包商銀行合規(guī)風險管理工作職責
        4.2.4 包商銀行合規(guī)風險管理識別、評估與報告的方法
    4.3 包商銀行合規(guī)風險管理體系構建的具體實施措施
        4.3.1 合規(guī)制度制定
        4.3.2 合規(guī)培訓教育
        4.3.3 合規(guī)檢查
        4.3.4 合規(guī)管理工作大數(shù)據(jù)化
    4.4 包商銀行合規(guī)風險管理體系構成的成果評價指標
        4.4.1 合規(guī)風險管理體系成果評價指標
        4.4.2 合規(guī)風險管理體系成果評價指標內容及評價方法
    4.5 合規(guī)風險管理體系構建的成果評價運用
第五章 結論
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
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[2]中小商業(yè)銀行風險管理特征與管理策略[J]. 陸岷峰,張玉潔.  金陵科技學院學報(社會科學版). 2010(02)
[3]加強商業(yè)銀行合規(guī)文化建設的思考[J]. 曾憲彬.  現(xiàn)代金融. 2009(07)
[4]淺談如何打造我國商業(yè)銀行的核心競爭力[J]. 華雅琴.  時代金融. 2009(06)
[5]構建基于風險管理能力的中小商業(yè)銀行核心能力[J]. 高建俠.  北方經濟. 2009(11)
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[8]我國商業(yè)銀行競爭力問題探討[J]. 黃文濤,胡丹.  華北金融. 2007(06)
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[10]合規(guī)文化乃商業(yè)銀行核心競爭力[J]. 石謙,胡伏云.  經濟問題探索. 2007(05)



本文編號：3712396