發(fā)布時間：2021-12-11 12:11

　　柜面業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行面對客戶的重要窗口之一,在銀行的業(yè)務(wù)體系中是不可或缺的部分。雖然互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)沖擊較大,柜面業(yè)務(wù)的辦理也受到了電子渠道的沖擊,但是仍有不少業(yè)務(wù)需要通過柜面來開展。因此,柜面業(yè)務(wù)開展過程中,需要對操作風(fēng)險進(jìn)行有效的控制。但不可否認(rèn)的是,風(fēng)險一直伴隨著柜面業(yè)務(wù)的操作過程,因此如何能夠降低柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的發(fā)生、減少柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險損失成為了研究課題。本文以杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險問題的研究為例,首先對杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理的現(xiàn)狀進(jìn)行了介紹,以及柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)行的操作風(fēng)險管理體系、管理制度、管理流程等方面進(jìn)行介紹。隨后,通過問卷調(diào)查的形式對體系問題、制度問題、流程和其他問題進(jìn)行了調(diào)研,發(fā)現(xiàn)杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)缺少風(fēng)險監(jiān)督體系管理、操作風(fēng)險防范制度不完善、操作風(fēng)險管理流程需要優(yōu)化。本文通過全面風(fēng)險管理理論的指導(dǎo),制定了完善風(fēng)險監(jiān)督體系建設(shè)、完善風(fēng)險防范制度建設(shè)、優(yōu)化風(fēng)險管理流程、加強(qiáng)從業(yè)人員管理體系建設(shè)、樹立全員柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險意識等改進(jìn)措施。 

【文章來源】：蘭州理工大學(xué)甘肅省

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景和意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 研究方法與思路
        1.2.1 研究方法
        1.2.2 研究思路
    1.3 研究內(nèi)容
    1.4 技術(shù)路線圖
第2章 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀和理論基礎(chǔ)
    2.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險有關(guān)概念
        2.1.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的定義和內(nèi)涵
        2.1.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的特征
        2.1.3 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的類型
    2.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險根源分析
        2.2.1 銀行的金融中介本質(zhì)決定了風(fēng)險的必然性
        2.2.2 銀行內(nèi)部治理機(jī)制特征和事后監(jiān)督效率不完備
        2.2.3 銀行柜面業(yè)務(wù)處理對柜員的依賴性
    2.3 文獻(xiàn)綜述
        2.3.1 國外文獻(xiàn)研究現(xiàn)狀
        2.3.2 國內(nèi)文獻(xiàn)研究現(xiàn)狀
        2.3.3 文獻(xiàn)述評
    2.4 操作風(fēng)險相關(guān)理論
        2.4.1 內(nèi)部控制理論
        2.4.2 組織決策理論
        2.4.3 全面風(fēng)險管理理論
第3章 杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
    3.1 杭州農(nóng)商行概述
    3.2 杭州農(nóng)商行發(fā)展現(xiàn)狀
        3.2.1 杭州農(nóng)商行經(jīng)營情況
        3.2.2 杭州農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展情況
        3.2.3 杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)發(fā)展情況
    3.3 杭州農(nóng)商行柜面現(xiàn)行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理體系現(xiàn)狀
    3.4 杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的管理制度現(xiàn)狀
    3.5 杭州農(nóng)商行現(xiàn)行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理流程
第4章 杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理中存在的問題及原因分析
    4.1 問卷調(diào)查
        4.1.1 基本信息調(diào)查
        4.1.2 體系問題調(diào)查
        4.1.3 制度問題調(diào)查
        4.1.4 流程問題調(diào)查
        4.1.5 其他問題調(diào)查
    4.2 杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理存在問題
        4.2.1 柜面業(yè)務(wù)缺少風(fēng)險監(jiān)督體系管理
        4.2.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范制度不完善
        4.2.3 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理流程需要優(yōu)化
    4.3 杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理存在問題的原因分析
        4.3.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理體系缺少系統(tǒng)支持
        4.3.2 對柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險制度的影響認(rèn)識不足
        4.3.3 沒有針對柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險設(shè)計管理流程
        4.3.4 柜面業(yè)務(wù)操作人員管理及培訓(xùn)不到位
第5章 杭州農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理的改進(jìn)措施
    5.1 完善風(fēng)險監(jiān)督體系建設(shè)
        5.1.1 建立柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫
        5.1.2 積極開發(fā)和引進(jìn)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險測量技術(shù)
        5.1.3 探索實(shí)踐有效的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險預(yù)警管理體系
    5.2 完善風(fēng)險防范制度建設(shè)
        5.2.1 不斷完善風(fēng)險防范長效機(jī)制
        5.2.2 建立完善的內(nèi)部風(fēng)險控制體系
        5.2.3 嚴(yán)格整改強(qiáng)化內(nèi)部控制措施
    5.3 優(yōu)化風(fēng)險管理流程
        5.3.1 改變紙質(zhì)業(yè)務(wù)發(fā)起模式
        5.3.2 加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)與流程優(yōu)化
        5.3.3 優(yōu)化風(fēng)險事中管理控制
    5.4 加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理體系建設(shè)
        5.4.1 合理配備柜面人員與強(qiáng)化培訓(xùn)
        5.4.2 激勵管理機(jī)制
        5.4.3 建立合理的績效考核制度
        5.4.4 加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理文化建設(shè)
    5.5 樹立全員柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險意識
        5.5.1 加強(qiáng)培訓(xùn)提高操作人員綜合素質(zhì)
        5.5.2 培養(yǎng)柜面操作人員合規(guī)操作和風(fēng)險防范意識
        5.5.3 加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)
第6章 結(jié)論與展望
    6.1 結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻(xiàn)
附件一：問卷調(diào)查
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]新常態(tài)下商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)風(fēng)險分析及對策[J]. 徐晨鐘.  經(jīng)濟(jì)師. 2018(11)
[2]農(nóng)村商業(yè)銀行如何加強(qiáng)柜面操作風(fēng)險管理與防控[J]. 郝偉華.  時代金融. 2018(15)
[3]Y銀行柜面操作風(fēng)險現(xiàn)狀分析及對策[J]. 張健維.  中外企業(yè)家. 2018(07)
[4]商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理與防控[J]. 吳曼麗.  經(jīng)貿(mào)實(shí)踐. 2018(04)
[5]商業(yè)銀行會計業(yè)務(wù)處理流程的變革與展望[J]. 李艷敏.  商業(yè)經(jīng)濟(jì). 2017(12)
[6]六項(xiàng)措施有效防控柜面操作風(fēng)險[J]. 江福林.  中國城市金融. 2017(12)
[7]關(guān)于銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理策略的優(yōu)化方式[J]. 于一強(qiáng).  科技經(jīng)濟(jì)市場. 2017(09)
[8]商業(yè)銀行柜面操作內(nèi)部風(fēng)險成因及管控——以郵政儲蓄銀行為例[J]. 張健維.  中外企業(yè)家. 2017(26)
[9]淺談銀行柜面操作風(fēng)險原因及控制措施[J]. 王海霞.  山西農(nóng)經(jīng). 2016(14)
[10]國有商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的新思考[J]. 張魯泉.  財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版). 2016(18)

博士論文
[1]中國商業(yè)銀行整體風(fēng)險管理研究[D]. 李紅梅.遼寧大學(xué) 2010

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險研究[D]. 李璇.大連海事大學(xué) 2011
[2]商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理探討[D]. 馬超.山東大學(xué) 2011
[3]銀行柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全解決方案[D]. 牟磊.電子科技大學(xué) 2011



本文編號：3534654