有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是證券公司可持續(xù)發(fā)展的基石。Z證券公司當(dāng)前正在強(qiáng)化“大投行”的思維,要想實(shí)現(xiàn)投資銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)、高水平、高質(zhì)量發(fā)展,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是重要的一環(huán)。Z證券公司是行業(yè)內(nèi)最早進(jìn)行合規(guī)試點(diǎn)的證券公司之一,基本已建立健全了合規(guī)管理體系,但與監(jiān)管要求相比仍有差距,投資銀行業(yè)務(wù)也依然是監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)區(qū)域,諸多問題及隱患仍需改進(jìn)。首先,本文對(duì)Z證券公司投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究,旨在提高投資銀行業(yè)務(wù)質(zhì)量,優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,提高執(zhí)業(yè)質(zhì)量,降低投資銀行業(yè)務(wù)被處罰的風(fēng)險(xiǎn),提升Z證券公司的行業(yè)分類評(píng)級(jí)水平。其次,本文依據(jù)信息不對(duì)稱理論、全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論和內(nèi)部控制理論,運(yùn)用文獻(xiàn)資料法、統(tǒng)計(jì)分析法、問卷調(diào)查法識(shí)別投資銀行業(yè)務(wù)主要內(nèi)控環(huán)節(jié)、各環(huán)節(jié)可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),從投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)政策、管理架構(gòu)及職責(zé)保證、考核體系、合規(guī)管理原則及流程、合規(guī)文化建設(shè)等方面,對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行闡述;通過查閱相關(guān)規(guī)定和Z證券公司內(nèi)部制度,與項(xiàng)目組人員、質(zhì)量控制人員和內(nèi)核、合規(guī)風(fēng)控等部門人員溝通交流,對(duì)Z證券公司合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生情況等進(jìn)行調(diào)查,并對(duì)Z證券公司投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成因進(jìn)... 

【文章來源】：大連海事大學(xué)遼寧省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：91 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖１－１研究框架圖??Ｆｉｇｕｒｅ?１－１?ｒｅｓｅａｒｃｈ?ｆｒａｍｅｗｏｒｋ?ｄｉａｇｒａｍ??－８?－??

?Ｚ證券公司投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研宄???合規(guī)管理是全體員工的共同責(zé)任，任何單位和個(gè)人均可對(duì)其同級(jí)、上級(jí)單位及各層??級(jí)員工提出考核意見。各單位應(yīng)為合規(guī)管理人員提供充分的履職保障。公司賦予合規(guī)管??理人員獨(dú)立的考核權(quán)、全業(yè)務(wù)流程參與權(quán)、考核問責(zé)權(quán)。合規(guī)管理人員可以對(duì)其上下級(jí)??和本管轄范圍外的合規(guī)問題提出扣分、扣薪考核建議。??３．?２．?５合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則及流程??Ｚ證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則是：合規(guī)至上、人人有責(zé)、違規(guī)必宂。各單位??開展業(yè)務(wù)，應(yīng)合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶利益至上的原則，并遵守以下基本要求：??要及時(shí)更新客戶的相關(guān)信息，有針對(duì)性的服務(wù)客戶，推介業(yè)務(wù)時(shí)不能隱瞞欺詐；動(dòng)態(tài)監(jiān)??控或者持續(xù)督導(dǎo)過程中發(fā)現(xiàn)客戶存在違規(guī)發(fā)行行為或者交易活動(dòng)時(shí)，及時(shí)報(bào)告、依法處??置重大異常行為，不得惡意串通；嚴(yán)格規(guī)范公司人員的執(zhí)業(yè)行為，督促其勤勉盡責(zé)，防??范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)事項(xiàng)：有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息，防范從業(yè)人員??不當(dāng)使用敏感信息；妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業(yè)務(wù)之間的利??益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶利益，公平對(duì)待客戶；依法審查關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)沖突，防止不正當(dāng)??關(guān)聯(lián)交易和利益輸送等。??合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)要按照識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、應(yīng)對(duì)及報(bào)告的路徑開展管理工作，具體流程如??圖?３－２：??合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)??識(shí)別?／Ｉ?評(píng)估??Ｉ??合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)??報(bào)告?／?監(jiān)控??＼八＾＾合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)／?／Ｘ??應(yīng)對(duì)?Ｌ＿＿＿＿＿ｓ??圖３－２合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程??Ｆｉｇｕｒｅ?３－２?ｃｏｍｐｌｉａｎｃｅ?ｒｉｓｋ?ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?ｐｒｏｃｅｓｓ??－２０?－??

?Ｚ證券公司投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究???５．?１．?２盡職調(diào)查及內(nèi)核階段合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范??（１）客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的防范??對(duì)于客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，做好盡職調(diào)查工作是重中之重�？蛻舻男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)具有多元化、??復(fù)雜性。客戶信息內(nèi)容的多元性如圖５－１所示。??ｆＮ?Ｄｌ?ｈ??ｉｎ，．．．．：—￥?＾?ｉ：??Ｉ?ｘ?人員學(xué)《立?／Ｖ?＾??資產(chǎn)完整Ｔ?＾財(cái)務(wù)獨(dú)ａ??＾機(jī)構(gòu)獨(dú)立??；，?Ｑ獨(dú)立經(jīng)營能力??—?Ｕ客戶自身?Ｕ?—?Ｑ）??Ｖ?ｉ?股東出資合法??公司股權(quán)清晰?財(cái)務(wù)會(huì)＃真實(shí)、??＾?準(zhǔn)確、完整??＿??????；．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．：．．．．．．．；．．．．．．．ｉ．．．．．．：．．．會(huì)ｉｈｆ古計(jì)．．．．?????＇?會(huì)計(jì)政策??公司治理規(guī)范??ｒ?：?；?？?ｉ?．?Ｉ，?；：；；；＞：；：！?！?ｉ?ｊ?？?！?＞?ｒ?！?Ｉ?；?ｉ：?ｉ?：?Ｖ??圖５－１客戶信息內(nèi)容??Ｆｉｇｕｒｅ?５－１?ｃｕｓｔｏｍｅｒ?ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ?ｃｏｎｔｅｎｔ??從上圖可以看出，盡職調(diào)查需要關(guān)注的客戶信息很多，如客戶的獨(dú)立性、股權(quán)的合??法合規(guī)性、資產(chǎn)的權(quán)屬、內(nèi)控管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等方面。項(xiàng)目組人員在盡職調(diào)查過程中必??須時(shí)刻保持職業(yè)懷疑，堅(jiān)持獨(dú)立性、謹(jǐn)慎性、全面性、重要性的原則，客觀揭示客戶的??－５４?－??


本文編號(hào)：3471031