發(fā)布時間：2021-09-17 17:55

　　進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)金融時代后,我國商業(yè)銀行的發(fā)展環(huán)境變得更加復(fù)雜,根據(jù)最高法2019年《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報告》,2017年全國法院新收金融詐騙一審案件1.1萬余件,2018年新收案件為8400余件,其中涉及全國各類型的商業(yè)銀行。由于銀行內(nèi)部風(fēng)控系統(tǒng)存在嚴(yán)重紕漏導(dǎo)致這些問題源源不斷發(fā)生,銀行內(nèi)部職員受到金錢誘惑,將客戶轉(zhuǎn)入銀行的資金迅速轉(zhuǎn)至他人賬戶。發(fā)生這種案件不但使客戶資金遭受巨額損失,也使銀行聲譽(yù)受到極大影響。因此對柜面操作風(fēng)險的研究一直是商業(yè)銀行經(jīng)常面臨的問題�？梢�,研究商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的問題極為重要。本文通過對國內(nèi)外商業(yè)銀行發(fā)展中出現(xiàn)的各類操作風(fēng)險問題以及柜面業(yè)務(wù)操作上面臨的各類風(fēng)險管理難題進(jìn)行了細(xì)致分析和詳細(xì)研究,了解商業(yè)銀行操作風(fēng)險的定義、特點(diǎn)、分類及柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的界定、特征、分類。在此基礎(chǔ)上本文針對銀行內(nèi)部風(fēng)險管理和柜面操作風(fēng)險予以定義。再次,本文選取M商業(yè)銀行作為研究對象,分析了M商業(yè)銀行的柜面操作流程及風(fēng)險管理體系,經(jīng)由其內(nèi)部員工的調(diào)查問卷和訪談內(nèi)容,歸納了M商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的問題,主要問題涉及到柜面操作風(fēng)險識別、管理方面、執(zhí)行力度、內(nèi)部控制等方面,針對問題同... 

【文章來源】：北京交通大學(xué)北京市 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：70 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
ABSTRACT
1 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的及意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 研究內(nèi)容與研究方法
        1.3.1 研究內(nèi)容
        1.3.2 研究方法
    1.4 研究思路與框架
        1.4.1 研究思路
        1.4.2 研究框架
    1.5 主要創(chuàng)新點(diǎn)
2 理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)綜述
    2.1 商業(yè)銀行風(fēng)險管理
        2.1.1 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的定義
        2.1.2 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的分類
        2.1.3 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的特點(diǎn)
    2.2 操作風(fēng)險相關(guān)理論
        2.2.1 內(nèi)部控制理論
        2.2.2 風(fēng)險防控理論
        2.2.3 信息不對稱理論
    2.3 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險
        2.3.1 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的定義
        2.3.2 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的分類
        2.3.3 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的特點(diǎn)
        2.3.4 柜面操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式
    2.4 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        2.4.1 國外研究現(xiàn)狀
        2.4.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        2.4.3 研究評述
3 M商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
    3.1 M商業(yè)銀行的概述
        3.1.1 M商業(yè)銀行的發(fā)展概況
        3.1.2 M商業(yè)銀行的組織框架
        3.1.3 M商業(yè)銀行的經(jīng)營現(xiàn)狀
    3.2 M商業(yè)銀行的柜面操作流程
        3.2.1 柜面操作概述
        3.2.2 柜面操作流程
    3.3 M商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理體系
        3.3.1 柜面風(fēng)險管理的類別
        3.3.2 柜面風(fēng)險管理的評價
4 M商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理的問題分析
    4.1 柜面操作風(fēng)險識別不完善
        4.1.1 柜面操作人員風(fēng)險意識淡薄
        4.1.2 風(fēng)險識別易于形式化
        4.1.3 柜面操作人員缺乏專業(yè)素養(yǎng)
    4.2 管理制度建設(shè)滯后以及管理流程不明確
        4.2.1 管理制度建設(shè)滯后
        4.2.2 管理流程不明確
        4.2.3 過于追求發(fā)展速度
    4.3 缺乏執(zhí)行力
        4.3.1 制度執(zhí)行力不足
        4.3.2 風(fēng)險管理執(zhí)行力不足
    4.4 內(nèi)部控制建設(shè)不完善
        4.4.1 信息交流不暢通
        4.4.2 監(jiān)督制度不足
5 M商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理的對策研究
    5.1 健全風(fēng)險識別管理體系
        5.1.1 樹立全員風(fēng)險意識
        5.1.2 實(shí)現(xiàn)員工培訓(xùn)體系
    5.2 加強(qiáng)管理制度建設(shè)
        5.2.1 完善規(guī)章制度
        5.2.2 規(guī)范問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)
    5.3 增強(qiáng)執(zhí)行力
        5.3.1 優(yōu)化柜面操作管理
        5.3.2 升級商業(yè)銀行操作系統(tǒng)
    5.4 加強(qiáng)內(nèi)部控制體系
        5.4.1 內(nèi)部控制隊伍專業(yè)化
        5.4.2 建立信息交流平臺
        5.4.3 加大監(jiān)督力度
        5.4.4 計提準(zhǔn)備金制度
6 M商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理的保障措施
    6.1 增強(qiáng)風(fēng)險防范意識
    6.2 開展人員培訓(xùn)
    6.3 改進(jìn)操作風(fēng)險管理的考核與激勵制度
        6.3.1 改進(jìn)柜員考核機(jī)制
        6.3.2 改進(jìn)機(jī)構(gòu)考核機(jī)制
7 結(jié)論與展望
    7.1 結(jié)論
    7.2 展望
參考文獻(xiàn)
附錄 A
附錄 B
學(xué)位論文數(shù)據(jù)集


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號：3399225