2008年美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的全球金融危機(jī),使人們?cè)俅握J(rèn)識(shí)到金融市場(chǎng)的可怕性和金融風(fēng)險(xiǎn)的災(zāi)難性。金融安全刺痛著全世界的神經(jīng),風(fēng)險(xiǎn)管理成為了金融領(lǐng)域問(wèn)題的核心和關(guān)注焦點(diǎn)。黨的十八大以來(lái),黨和國(guó)家中央高度重視金融安全,習(xí)近平主席并就金融工作作出一系列重要指示,指出金融安全關(guān)系到國(guó)家的核心競(jìng)爭(zhēng)力,是國(guó)家安全的重要組成部分,強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范是金融工作的一個(gè)永恒主體,對(duì)此必須主動(dòng)加以防范和化解。在此情況下,對(duì)ZY證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究。第一部分緒論,主要是對(duì)論文的研究背景、研究意義、研究的理論綜述和研究方法進(jìn)行介紹。第二部分主要針對(duì)ZY證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行基礎(chǔ)理論的介紹。首先對(duì)金融行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)單概述,其次介紹操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要理論包括內(nèi)部控制理論和全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論。第三部分從制度建設(shè)和現(xiàn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程對(duì)ZY證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行闡述。第四部分通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查的形式找出ZY證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并對(duì)其產(chǎn)生原因進(jìn)行深入分析。共發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷150份,通過(guò)定性與定量分析相結(jié)合的方法,找出ZY證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施、操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念、操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理人... 

【文章來(lái)源】：河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)河南省

【文章頁(yè)數(shù)】：60 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

研究技術(shù)路線圖

河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)碩士學(xué)位論文16股東大會(huì)董事會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)薪酬與提名委員會(huì)審計(jì)委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)監(jiān)事會(huì)高管層資金運(yùn)營(yíng)總部計(jì)劃財(cái)務(wù)總部運(yùn)營(yíng)管理總部信息技術(shù)總部風(fēng)險(xiǎn)管理總部合規(guī)管理總部法律事務(wù)總部衍生品業(yè)務(wù)總部稽核審計(jì)總部分支機(jī)構(gòu)控股企業(yè)證券研究所資產(chǎn)管理總部……圖3-1ZY證券公司組織架構(gòu)圖ZY證券公司目前擁有中原期貨股份有限公司、中鼎開(kāi)源創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司、中原股權(quán)交易中心股份有限公司、中州國(guó)際控股有限公司和中州藍(lán)海投資管理有限公司五個(gè)控股子公司，并積極籌備中原保險(xiǎn)，向國(guó)際化、現(xiàn)代化大型金融控股集團(tuán)邁進(jìn)。ZY證券公司組織機(jī)構(gòu)包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層。股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會(huì)是決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)是監(jiān)督機(jī)構(gòu)，董事長(zhǎng)為法定代表人。下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等。公司核心職能部門(mén)包括：稽核審計(jì)總部、人力資源管理總部、合規(guī)管理總部、風(fēng)險(xiǎn)管理總部、信息技術(shù)總部、運(yùn)營(yíng)管理總部、計(jì)劃財(cái)務(wù)總部、證券研究所及各業(yè)務(wù)條線、分公司和控股企業(yè)。

河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)碩士學(xué)位論文28圖4-1ZY證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施存在的問(wèn)題由上圖可以看出，ZY證券公司在操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手段方面存在的最大問(wèn)題是內(nèi)控制度薄弱，大約有32%的員工認(rèn)為內(nèi)控制度存在問(wèn)題；其次是考核機(jī)制存在問(wèn)題，約有27%的員工認(rèn)為考核機(jī)制存在很大的不足；再有就是信息系統(tǒng)方面存在許多不完善的地方，大約有25%的員工認(rèn)為信息系統(tǒng)還存在許多完善的空間。合規(guī)管理情況相對(duì)來(lái)說(shuō)比較完善，大約有17%的員工認(rèn)為ZY證券公司的合規(guī)管理存在問(wèn)題。由此，我們可以看出，ZY證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中需要建立操作風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)控、加快建立風(fēng)險(xiǎn)考核機(jī)制以及進(jìn)一步完善信息技術(shù)系統(tǒng)。4.3.2操作風(fēng)險(xiǎn)管理觀念落后（1）操作風(fēng)險(xiǎn)在ZY證券公司的表現(xiàn)形式大多是流程過(guò)程中產(chǎn)生的，損失金額通常都比較小，在操作風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程中，ZY證券公司對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)事件的事前預(yù)防和事中控制的重視程度不夠，對(duì)于事前的防范措施則疏于管理、甚至缺失，往往希望通過(guò)嚴(yán)厲的事后處罰措施，來(lái)震懾和遏制操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，導(dǎo)致最后在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，僅僅以對(duì)涉事員工的經(jīng)濟(jì)處罰結(jié)束。正是這種重查處輕防范的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，在很大程度上直接造成了操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。長(zhǎng)此以往，公司的聲譽(yù)勢(shì)必受到影響。（2）ZY證券公司目前還未真正建立起全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，在金融市場(chǎng)發(fā)展日新月異的今天還只是將操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵限定在操作性風(fēng)險(xiǎn)的范圍內(nèi)，比較注

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]控制和防范網(wǎng)銀操作風(fēng)險(xiǎn)提高企業(yè)網(wǎng)銀管理水平[J]. 譚淑娟.  現(xiàn)代企業(yè). 2019(08)
[2]基于內(nèi)部控制的X銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J]. 毛心怡,賓幕容.  現(xiàn)代商業(yè). 2019(21)
[3]基于內(nèi)控視角的基層商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理探討[J]. 李付強(qiáng).  財(cái)經(jīng)界. 2019(07)
[4]淺談期貨公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與其防范措施[J]. 韓越.  現(xiàn)代商業(yè). 2019(15)
[5]論操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理[J]. 趙百川.  經(jīng)濟(jì)師. 2019(05)
[6]巴塞爾協(xié)議Ⅲ操作風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管的新標(biāo)準(zhǔn)法與實(shí)施挑戰(zhàn)[J]. 魯政委,陳昊.  金融監(jiān)管研究. 2019(04)
[7]操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法變遷分析及對(duì)管理實(shí)踐的思考[J]. 徐可達(dá),吳瑩.  國(guó)際金融. 2019(04)
[8]《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》最終版的背景、變化及對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的影響[J]. 孫若鵬.  金融監(jiān)管研究. 2018(10)
[9]金融科技賦能商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)型[J]. 姜增明,陳劍鋒,張超.  當(dāng)代經(jīng)濟(jì)管理. 2019(01)
[10]反思銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量[J]. 周瑋,蘇妍.  中國(guó)金融. 2018(08)

碩士論文
[1]華龍證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化研究[D]. 盧衛(wèi)民.蘭州大學(xué) 2019
[2]國(guó)內(nèi)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系優(yōu)化研究[D]. 劉瀏.西南交通大學(xué) 2016
[3]我國(guó)證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)問(wèn)題探討[D]. 易若冰.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2013



本文編號(hào)：3211833