承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能。抓好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,與抓好操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理一樣,是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、不斷創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律、監(jiān)管、銀行業(yè)協(xié)會(huì)等銀行自律組織的規(guī)定以及適用于銀行自身的業(yè)務(wù)準(zhǔn)則而遭受的損失（包括監(jiān)管處罰、違規(guī)損失、聲譽(yù)受損等）,隨著近年來(lái)金融案件的頻頻發(fā)生,給銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展帶來(lái)巨大阻力,加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理已成為銀行提高管理能力的重要環(huán)節(jié),而基層銀行是各項(xiàng)規(guī)章制度的重要落腳點(diǎn),也是違規(guī)違紀(jì)行為高發(fā)區(qū)域,如何做好基層內(nèi)控合規(guī)管理,是一項(xiàng)艱巨而又復(fù)雜的工程,單靠某個(gè)人,某個(gè)部門(mén),都無(wú)法完成,文章就如何加強(qiáng)基層銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了分析。 

【文章來(lái)源】：經(jīng)濟(jì)師. 2020,(02)

【文章頁(yè)數(shù)】：2 頁(yè)

【文章目錄】：
一、基層銀行合規(guī)管理中存在的問(wèn)題
    1. 合規(guī)氛圍不夠濃厚，合規(guī)文化需要進(jìn)一步夯實(shí)。
    2. 合規(guī)管理薄弱，違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生。
    3. 合規(guī)組織架構(gòu)及職責(zé)有待加強(qiáng)。
    4. 合規(guī)人員專業(yè)能力不足。
    5. 管理手段、工具應(yīng)用，監(jiān)管手段滯后。
二、加強(qiáng)基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)建議
    1. 營(yíng)造合規(guī)氛圍、打造合規(guī)文化。
    2. 建立健全規(guī)章制度、保障規(guī)章制度執(zhí)行到位。
    3. 完善考核導(dǎo)向機(jī)制。
    4. 加強(qiáng)違規(guī)處置力度，形成強(qiáng)力震攝。


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]銀行遠(yuǎn)程授權(quán)模式的優(yōu)勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)分析與防控建議[J]. 王玉.  財(cái)經(jīng)界. 2017(10)
[2]論構(gòu)建商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系[J]. 傅子能,陳世輝.  福建金融. 2008(12)



本文編號(hào)：3120857