發(fā)布時(shí)間：2021-03-19 09:10

　　銀行是支撐我國國民經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的主要金融部門。近年來,宏觀經(jīng)濟(jì)增長速度下滑和國民經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)性調(diào)整增加了企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),導(dǎo)致商業(yè)銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)驟增。國內(nèi)違法違規(guī)事件丑聞?lì)l出,涉案金額巨大,對(duì)我國銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理提出了更高的要求,信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)雖然作為商業(yè)銀行的三大風(fēng)險(xiǎn),但從風(fēng)險(xiǎn)控制層面來說,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)凌駕于之上,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)作為控制和降低其他風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。目前,我國商業(yè)銀行已經(jīng)把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提上議程,各銀行都加強(qiáng)了合規(guī)部門的建立、努力建設(shè)完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育先進(jìn)的合規(guī)文化。但仍舊處于起步階段,面臨著些許問題和困難。筆者將以所學(xué)專業(yè)知識(shí)與實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)研究XNYZ公司代理金融合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)方法,幫助該公司提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。本文在介紹了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概念、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論和國內(nèi)外商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀,并對(duì)相關(guān)理論概念進(jìn)行整合歸納分析的前提下,結(jié)合自身長期的工作經(jīng)驗(yàn),對(duì)XNYZ公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行了相關(guān)數(shù)據(jù)匯總、歸納分析,并與該公司內(nèi)部多數(shù)基層人員和管理層對(duì)該公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀的看法進(jìn)行了深入交流,得出目前該公司存在制度執(zhí)行不力、防控流程滯后和人員管理失效的三個(gè)問題... 

【文章來源】：西北大學(xué)陜西省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖１－１分析框架圖??１．４本文的主要貢獻(xiàn)??本文在寫作過程中，大量閱讀了國內(nèi)外有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面研究的資料文獻(xiàn)，在??系統(tǒng)學(xué)習(xí)分析總結(jié)中外學(xué)者成果的基礎(chǔ)上，通過對(duì)ＸＮＹＺ公司代理金融合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存??

３．２．２基本內(nèi)容??委員會(huì)的工作職責(zé)，一是審議代理金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理政策和規(guī)章制度；二是審議相??關(guān)部門對(duì)代理金融的監(jiān)管意見的整改情況；三是審議委員會(huì)成員部門落實(shí)代理金融風(fēng)合規(guī)管理工作計(jì)劃及議題，聽取執(zhí)行情況匯報(bào)，提出解決方案；四是審議代理金融風(fēng)控??管理工作方案與規(guī)劃、階段性工作重點(diǎn)；五是審議ＹＺ代理金融資金案件的查究意見；??六是其他需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)決策的重要事項(xiàng)。??委員會(huì)辦公室的主要職責(zé)一是負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)代理金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理委員會(huì)相關(guān)工作；??牽頭督促落實(shí)委員會(huì)決議；二是負(fù)責(zé)匯總委員會(huì)成員部門落實(shí)監(jiān)管意見情況，并提交員會(huì)審議；三是負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)委員會(huì)成員部門推進(jìn)本條線代理金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作；四負(fù)責(zé)制定代理金融風(fēng)控管理工作方案并實(shí)施推進(jìn)；五是負(fù)責(zé)牽頭各成員部門組織ＹＺ理金融資金案件的調(diào)查，提出查究意見；六是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理委員會(huì)交辦的其他管理工作。??委員會(huì)成員部門主要職責(zé)，一是根據(jù)代理金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理委員會(huì)的安排部署，落??

圖４－１非現(xiàn)場檢查管理流程??在運(yùn)用系統(tǒng)的同時(shí)，筆者對(duì)該公司前期數(shù)據(jù)分析匯總，建立風(fēng)險(xiǎn)量化管理。非現(xiàn)場檢查同時(shí)開展，定性和定量分析相結(jié)合，提升綜合管控水平。??在研究期間，通過與該公司高層管理人員的細(xì)致交流，對(duì)其提供的各項(xiàng)管理資分析、歸納和整理，得出了該公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)如表４－１所示，并依據(jù)該公事故的發(fā)生概率以及發(fā)生后損失的大小對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)缺陷進(jìn)行相應(yīng)的分值量化，共梳大類１９項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予總分值１００分，在日常檢查中進(jìn)行應(yīng)用，將較大缺陷分日常檢查中可以采取重點(diǎn)關(guān)注、重點(diǎn)檢查，為風(fēng)險(xiǎn)量化管理提供基礎(chǔ)。??表４－１?ＸＮＹＺ代理金融合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及缺陷分值??ＸＮＹＺ代理金融合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及缺陷分值?￣??序號(hào)?類別?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)類別?丨缺陷分值－??１?＊?管理人員履職?管理人員履職?８??

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系研究[J]. 李娟.  金融縱橫. 2014(04)
[2]商業(yè)銀行合規(guī)管理獨(dú)立性建設(shè)[J]. 尹利.  中國金融. 2013(18)
[3]推進(jìn)城市商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的探索和思考[J]. 張曉峰.  現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息. 2013(14)
[4]商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性評(píng)價(jià)模式研究[J]. 謝麗琴.  南方金融. 2013(02)
[5]商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系設(shè)計(jì)初步構(gòu)想及難點(diǎn)探索[J]. 張莉.  現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息. 2012(14)
[6]淺談中資銀行合規(guī)管理體系構(gòu)建應(yīng)當(dāng)遵循的基本方法原則[J]. 談宜宏.  金融縱橫. 2009(02)
[7]中資銀行亟需構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制[J]. 王華慶.  上海金融. 2005(08)
[8]關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的若干問題[J]. 張煒.  中國金融. 2004(18)
[9]我國銀行業(yè)的合規(guī)管理[J]. 王醒春,楊玉玲.  農(nóng)村金融研究. 2004(08)

碩士論文
[1]國有商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 孫斌.復(fù)旦大學(xué) 2010
[2]我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)研究[D]. 楊燕羽.北京交通大學(xué) 2008



本文編號(hào)：3089343