作為一項以“高風險、高收益”為特點的創(chuàng)新性金融業(yè)務,銀行卡業(yè)務自誕生之日起,風險就與之相伴相隨,存在于業(yè)務經營管理的每一個環(huán)節(jié)。隨著銀行卡品種的多樣化和銀行卡內外環(huán)境的日趨復雜和不斷變化,一方面為銀行卡產業(yè)提供了廣闊的發(fā)展空間,另一方面風險在銀行卡業(yè)務的各個環(huán)節(jié)和層面中不斷暴露出來,呈愈演愈烈之勢,這也對銀行卡的風險管理提出了更高的要求。針對這些實際情況,為使湖南中行銀行卡業(yè)務健康持續(xù)的發(fā)展,對銀行卡業(yè)務風險管理的研究是非常必要也是非常迫切的。通過研究國內外學者風險管理理論的進展,并初步分析現(xiàn)有銀行卡風險種類及其業(yè)務風險特點,繼而對中行湖南省分行銀行卡業(yè)務風險現(xiàn)狀進行具體分析和研究,本文認為促使目前中行湖南省分行銀行卡業(yè)務風險產生的原因主要有風險管理技術與專業(yè)人才缺乏、風險管理理念落后、風險內控制度不完善、風險管理組織結構設置不合理等幾點,而在外部環(huán)境上國內法律法規(guī)和社會信用體系的不完善也對銀行卡的風險管理帶來了不小的影響。最后本文在此基礎上結合中行湖南省分行實際情況對其銀行卡風險管理體系提出了有效的實施對策。主要包括銀行內部風險管理體系的完善與加強外部風險管理環(huán)境,前者又包含了內部風... 

【文章來源】：湖南大學湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
插圖索引
附表索引
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 文獻綜述
        1.2.1 國外文獻綜述
        1.2.2 國內文獻綜述
    1.3 研究方法與內容
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究內容
第2章 銀行卡風險及其管理的理論分析
    2.1 銀行卡風險與風險管理界定
        2.1.1 銀行卡風險相關定義
        2.1.2 風險管理及銀行卡風險管理的組成元素
    2.2 銀行卡風險種類
        2.2.1 銀行卡管理風險
        2.2.2 銀行卡業(yè)務存在的欺詐風險
        2.2.3 其他風險
    2.3 銀行卡業(yè)務風險的特點
        2.3.1 風險成因復雜
        2.3.2 涉及面廣泛
        2.3.3 隱蔽性和滯后性
        2.3.4 金額小且較為分散
第3章 中行湖南省分行銀行卡業(yè)務風險管理現(xiàn)狀分析
    3.1 中行湖南省分行銀行卡風險管理相關部門和崗位職責介紹
    3.2 湖南省中行銀行卡業(yè)務發(fā)展概況
        3.2.1 湖南省中行銀行卡產品的分類
        3.2.2 湖南省銀行卡發(fā)卡量持續(xù)快速增長
        3.2.3 湖南受理市場得到健康快速發(fā)展
        3.2.4 中國銀行發(fā)卡業(yè)務與全省情況分析
    3.3 中行湖南省分行銀行卡業(yè)務風險類型分析
        3.3.1 內部系統(tǒng)風險
        3.3.2 內部管理和操作風險
        3.3.3 持卡人信用風險和欺詐風險
        3.3.4 銀行卡第三方風險
    3.4 中行湖南省分行銀行卡業(yè)務風險成因分析
        3.4.1 風險管理技術落后與專業(yè)人才缺乏
        3.4.2 風險管理理念落后
        3.4.3 內部控制度不完善
        3.4.4 組織結構設置不合理
        3.4.5 社會信用體系不完善
        3.4.6 我國銀行卡相關法律法規(guī)政策不完善
第4章 中行湖南省分行銀行卡風險管理有效實施對策
    4.1 借鑒國外先進銀行卡風險管理經驗
        4.1.1 國外銀行卡發(fā)展經驗借鑒
        4.1.2 國外銀行卡風險管理模式借鑒
    4.2 完善發(fā)卡行內部風險管理體系
        4.2.1 采用先進的風險管理技術
        4.2.2 提高員工素質和培養(yǎng)正確的風險管理理念
        4.2.3 建立健全內部控制機制和風險管理制度
        4.2.4 建立合理的風險管理組織結構
        4.2.5 針對銀行卡風險改進業(yè)務系統(tǒng)
        4.2.6 強化銀行卡風險防范合作機制
    4.3 加強銀行卡外部風險管理環(huán)境建設
        4.3.1 加快銀行卡產業(yè)相關法律法規(guī)政策的建立和完善
        4.3.2 完善社會信用體系建設
        4.3.3 構建我國個人信用制度
結論
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]中國商業(yè)銀行風險管理體系建設進展與完善[J]. 李忠民,武琦.  西安郵電學院學報. 2009(06)
[2]銀行卡的風險表現(xiàn)及防范措施[J]. 徐振江.  金融電子化. 2008(01)
[3]銀行卡風險分析與防范對策[J]. 人民銀行天津分行支付結算處課題組,張玉忠,劉明.  華北金融. 2007(03)
[4]加快創(chuàng)新 防范風險——專訪中國銀監(jiān)會業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部副主任王巖岫[J]. 周明.  中國信用卡. 2007(02)
[5]關于對銀行卡風險控制管理的思考[J]. 王小翠.  企業(yè)技術開發(fā). 2006(05)
[6]試論善意推定在銀行卡風險防范中的運用[J]. 周德勇.  南方金融. 2005(10)
[7]我國現(xiàn)行信用卡風險管理之我見[J]. 王天聞.  市場周刊(管理探索). 2005(07)
[8]信用評分模型綜述[J]. 陳建.  中國信用卡. 2005(01)
[9]積極推進我國征信體系建設[J]. 蘇寧.  中國金融. 2004(14)
[10]銀行卡風險防范的策略和措施[J]. 于雪征.  中國信用卡. 2004(04)

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行信用卡業(yè)務風險管理研究[D]. 徐玉梅.東北財經大學 2007
[2]完善我國信用卡法律體系的對策研究[D]. 萬蓉.貴州大學 2006
[3]天津市商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險管理研究[D]. 劉貴良.天津大學 2006



本文編號：2975174