作為一項以“高風(fēng)險、高收益”為特點的創(chuàng)新性金融業(yè)務(wù),銀行卡業(yè)務(wù)自誕生之日起,風(fēng)險就與之相伴相隨,存在于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)。隨著銀行卡品種的多樣化和銀行卡內(nèi)外環(huán)境的日趨復(fù)雜和不斷變化,一方面為銀行卡產(chǎn)業(yè)提供了廣闊的發(fā)展空間,另一方面風(fēng)險在銀行卡業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)和層面中不斷暴露出來,呈愈演愈烈之勢,這也對銀行卡的風(fēng)險管理提出了更高的要求。針對這些實際情況,為使湖南中行銀行卡業(yè)務(wù)健康持續(xù)的發(fā)展,對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的研究是非常必要也是非常迫切的。通過研究國內(nèi)外學(xué)者風(fēng)險管理理論的進(jìn)展,并初步分析現(xiàn)有銀行卡風(fēng)險種類及其業(yè)務(wù)風(fēng)險特點,繼而對中行湖南省分行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險現(xiàn)狀進(jìn)行具體分析和研究,本文認(rèn)為促使目前中行湖南省分行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要有風(fēng)險管理技術(shù)與專業(yè)人才缺乏、風(fēng)險管理理念落后、風(fēng)險內(nèi)控制度不完善、風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)置不合理等幾點,而在外部環(huán)境上國內(nèi)法律法規(guī)和社會信用體系的不完善也對銀行卡的風(fēng)險管理帶來了不小的影響。最后本文在此基礎(chǔ)上結(jié)合中行湖南省分行實際情況對其銀行卡風(fēng)險管理體系提出了有效的實施對策。主要包括銀行內(nèi)部風(fēng)險管理體系的完善與加強外部風(fēng)險管理環(huán)境,前者又包含了內(nèi)部風(fēng)... 

【文章來源】：湖南大學(xué)湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
插圖索引
附表索引
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 國外文獻(xiàn)綜述
        1.2.2 國內(nèi)文獻(xiàn)綜述
    1.3 研究方法與內(nèi)容
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究內(nèi)容
第2章 銀行卡風(fēng)險及其管理的理論分析
    2.1 銀行卡風(fēng)險與風(fēng)險管理界定
        2.1.1 銀行卡風(fēng)險相關(guān)定義
        2.1.2 風(fēng)險管理及銀行卡風(fēng)險管理的組成元素
    2.2 銀行卡風(fēng)險種類
        2.2.1 銀行卡管理風(fēng)險
        2.2.2 銀行卡業(yè)務(wù)存在的欺詐風(fēng)險
        2.2.3 其他風(fēng)險
    2.3 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的特點
        2.3.1 風(fēng)險成因復(fù)雜
        2.3.2 涉及面廣泛
        2.3.3 隱蔽性和滯后性
        2.3.4 金額小且較為分散
第3章 中行湖南省分行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析
    3.1 中行湖南省分行銀行卡風(fēng)險管理相關(guān)部門和崗位職責(zé)介紹
    3.2 湖南省中行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展概況
        3.2.1 湖南省中行銀行卡產(chǎn)品的分類
        3.2.2 湖南省銀行卡發(fā)卡量持續(xù)快速增長
        3.2.3 湖南受理市場得到健康快速發(fā)展
        3.2.4 中國銀行發(fā)卡業(yè)務(wù)與全省情況分析
    3.3 中行湖南省分行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險類型分析
        3.3.1 內(nèi)部系統(tǒng)風(fēng)險
        3.3.2 內(nèi)部管理和操作風(fēng)險
        3.3.3 持卡人信用風(fēng)險和欺詐風(fēng)險
        3.3.4 銀行卡第三方風(fēng)險
    3.4 中行湖南省分行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險成因分析
        3.4.1 風(fēng)險管理技術(shù)落后與專業(yè)人才缺乏
        3.4.2 風(fēng)險管理理念落后
        3.4.3 內(nèi)部控制度不完善
        3.4.4 組織結(jié)構(gòu)設(shè)置不合理
        3.4.5 社會信用體系不完善
        3.4.6 我國銀行卡相關(guān)法律法規(guī)政策不完善
第4章 中行湖南省分行銀行卡風(fēng)險管理有效實施對策
    4.1 借鑒國外先進(jìn)銀行卡風(fēng)險管理經(jīng)驗
        4.1.1 國外銀行卡發(fā)展經(jīng)驗借鑒
        4.1.2 國外銀行卡風(fēng)險管理模式借鑒
    4.2 完善發(fā)卡行內(nèi)部風(fēng)險管理體系
        4.2.1 采用先進(jìn)的風(fēng)險管理技術(shù)
        4.2.2 提高員工素質(zhì)和培養(yǎng)正確的風(fēng)險管理理念
        4.2.3 建立健全內(nèi)部控制機制和風(fēng)險管理制度
        4.2.4 建立合理的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)
        4.2.5 針對銀行卡風(fēng)險改進(jìn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
        4.2.6 強化銀行卡風(fēng)險防范合作機制
    4.3 加強銀行卡外部風(fēng)險管理環(huán)境建設(shè)
        4.3.1 加快銀行卡產(chǎn)業(yè)相關(guān)法律法規(guī)政策的建立和完善
        4.3.2 完善社會信用體系建設(shè)
        4.3.3 構(gòu)建我國個人信用制度
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]中國商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系建設(shè)進(jìn)展與完善[J]. 李忠民,武琦.  西安郵電學(xué)院學(xué)報. 2009(06)
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[5]關(guān)于對銀行卡風(fēng)險控制管理的思考[J]. 王小翠.  企業(yè)技術(shù)開發(fā). 2006(05)
[6]試論善意推定在銀行卡風(fēng)險防范中的運用[J]. 周德勇.  南方金融. 2005(10)
[7]我國現(xiàn)行信用卡風(fēng)險管理之我見[J]. 王天聞.  市場周刊(管理探索). 2005(07)
[8]信用評分模型綜述[J]. 陳建.  中國信用卡. 2005(01)
[9]積極推進(jìn)我國征信體系建設(shè)[J]. 蘇寧.  中國金融. 2004(14)
[10]銀行卡風(fēng)險防范的策略和措施[J]. 于雪征.  中國信用卡. 2004(04)

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理研究[D]. 徐玉梅.東北財經(jīng)大學(xué) 2007
[2]完善我國信用卡法律體系的對策研究[D]. 萬蓉.貴州大學(xué) 2006
[3]天津市商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理研究[D]. 劉貴良.天津大學(xué) 2006



本文編號：2975174