【摘要】：在金融商品日漸多樣化并且日趨復(fù)雜化的趨勢下,金融商品銷售者的推介成為投資者做出投資決定的重要因素,在某種程度上甚至是決定性因素。但由于金融商品銷售者與投資者在投資知識、經(jīng)驗的差異及信息優(yōu)勢等因素,使得金融商品銷售者與投資者在金融商品適當性的判斷能力上存在不對稱,并且實務(wù)中金融商品銷售者為獲取傭金或達成業(yè)績,往往不顧投資者的風(fēng)險承擔能力推介其購買高風(fēng)險的金融商品,使得投資者利益極易受到損害。在此種情形下,僅靠賦予金融商品銷售者說明義務(wù)與風(fēng)險揭露義務(wù),難以糾正判斷能力的不對稱與防范利益沖突,也就不足以全面保護投資者權(quán)益,因此金融交易發(fā)達的國家與地區(qū)把適當性原則引入金融商品銷售領(lǐng)域以保護投資者。我國也不例外,但與其他國家與地區(qū)金融商品銷售適當性原則的規(guī)定相比,我國的相關(guān)規(guī)定仍存在諸多不足需要完善。 鑒于此,本著他山之石可以攻玉的理念,本文通過比較研究法對適當性原則進行探討。緒論部分先就本文的研究動機與目的、研究范圍、研究方法、論文架構(gòu)進行說明,為適當性原則的研究奠定基礎(chǔ)。而后第一部分則對適當性原則的定義、內(nèi)涵及產(chǎn)生發(fā)展的脈絡(luò)進行梳理,明確適當性原則的一般性問題;第二部分自理論層面省視適當性原則的必要性與理論基礎(chǔ),理清適當性原則的基本理論問題;第三部分通過適當性原則的適用范圍、適用對象、適當性義務(wù)的內(nèi)容等九個方面對各國與地區(qū)的適當性原則相關(guān)規(guī)定進行比較性的介紹與探討,總結(jié)出其對我國適當性原則法制化的啟示;而于比較法之考察與對比后,第四部分將檢視我國關(guān)于金融商品銷售適當性原則的相關(guān)法規(guī)的Qg容并提出相應(yīng)的不足之處,最末于第五部分略抒建言,從規(guī)范體系與主要內(nèi)容兩個方面對我國金融商品銷售適當性原則的建構(gòu)與完善提出筆者的建議。 從本文的創(chuàng)新之處來看,主要體現(xiàn)在以下兩個方面:第一,首次在理論上理清了適當性原則的一些基本問題,如通過糾正判斷能力不對稱與防范利益沖突兩個方面對適當性原則的必要性進行論證、引入英美法上的受托義務(wù)對金融商品銷售者推介階段義務(wù)進行分析,并將其援引為適當性義務(wù)的來源;第二,與已有關(guān)于適當性原則研究僅提出某方面的完善建議不同,本文通過吸取金融交易發(fā)達國家和地區(qū)適當性立法的精華,結(jié)合我國實際情況,從適當性原則的定義、適當性的判斷標準、適當性原則的適用對象、違反適當性原則的行政與民事責(zé)任等方面,提出了我國適當性原則的完整的內(nèi)容建議。
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：D922.28;F830

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