對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)進行風(fēng)險評價是規(guī)避和減小銀行貸款風(fēng)險的關(guān)鍵舉措.傳統(tǒng)的風(fēng)險評價方法大多是基于決策者完全理性假定的期望效用理論,因此提出基于決策者風(fēng)險偏好的累積前景理論,旨在優(yōu)化風(fēng)險決策模型,降低銀行貸款風(fēng)險.首先構(gòu)建融資企業(yè)的風(fēng)險評價指標體系,然后采用主客觀結(jié)合法賦予各個指標權(quán)重;最后提出在VIKOR法基礎(chǔ)上加入考慮決策者心理因素的累積前景理論作為評價模型,并通過實例,驗證了該模型的可行性和可靠性,由此證明改進過后的風(fēng)險評價模型能夠更加系統(tǒng)、科學(xué)的對融資企業(yè)進行風(fēng)險評估,從而降低銀行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險. 

【文章來源】：數(shù)學(xué)的實踐與認識. 2020,50(22)北大核心

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【參考文獻】：
期刊論文
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