本文選題：保險監(jiān)管　切入點：保險違法處罰　出處：《西南政法大學(xué)》2014年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：近年，針對保險市場的違法亂象，我國投入了大量的保險立法資源，制定了一系列比較科學(xué)的規(guī)制保險違法行為的法律文件，同時，也配置了比較豐富的保險執(zhí)法資源。然而，我國保險違法處罰的實際效果并不令人滿意，保險違法比較嚴重的現(xiàn)象并沒有得到有效遏制。導(dǎo)致這種現(xiàn)象的原因是多方面的，既有整個國家經(jīng)濟形勢的原因，也有保險市場內(nèi)部的原因；既有政治、文化等非法律層面的原因，也有法律層面的原因；既有法律文化的原因，也有法律制度的原因。從國內(nèi)外的相關(guān)研究來看，在諸多認知保險違法誘因的理論中，許多學(xué)者注意到了對現(xiàn)有保險違法處罰效果的分析，注重對保險違法處罰與保險違法之間關(guān)系的分析。但是，既有研究主要是運用演繹的方法，從定性層面進行的邏輯推演，其對研究的前提，即保險違法處罰效果的判斷是概然性的判斷，其科學(xué)性有待進一步驗證。而考慮到對保險違法處罰效果的研究是進一步研究的基礎(chǔ)，只要理清保險違法處罰效果才能為后續(xù)的研究做好鋪墊，也才說得上下一步有效規(guī)制的問題。因此，本研究擬用定量的研究方法，使用SPSS軟件對收集到的5339個保險違法處罰決定書從違法處罰對業(yè)已發(fā)生的保險違法行為反映是否迅速、實施違法處罰的嚴厲程度與違法行為的嚴重程度是否合比例、實施的違法處罰對潛在違法行為是否已經(jīng)形成了足夠的威懾作用三個方面對保險違法處罰效果進行考察，在此基礎(chǔ)上提出了有針對性的建議。 文章除引言、結(jié)論外，主要由以下五個部分構(gòu)成： 第一部分：評估保險違法處罰實效標(biāo)準(zhǔn)的選擇。首先，介紹保險違法處罰實效的概念，引出文章研究目的，并針對文章所要達到的研究目的提出采用實證研究的必要性。其次，明確實證研究的前提是設(shè)立評估標(biāo)準(zhǔn)，并闡述設(shè)立評估標(biāo)準(zhǔn)的考量因素。最后，提出文章所設(shè)立的及時性、合比例性、預(yù)防性三個評估標(biāo)準(zhǔn)，并解釋為何設(shè)立該三個標(biāo)準(zhǔn)，以及三個標(biāo)準(zhǔn)之間的邏輯關(guān)系。 第二部分：保險違法處罰實效樣本的選取。首先，基于實證研究的第二步為選取樣 本，介紹文章選取的5339個研究樣本的來源、選取這些樣本的原因。之后，從年度樣本數(shù)量、不同處罰主體樣本數(shù)量、不同處罰依據(jù)樣本數(shù)量等維度對上述樣本進行簡要呈現(xiàn)、解析，為下文樣本檢驗做好鋪墊。 第三部分：處罰及時性研究。首先，，進一步闡述該評估標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立的依據(jù)及如何根據(jù)該標(biāo)準(zhǔn)對樣本進行檢驗。之后，從五個維度展開分析，得出違法處罰及時性不高、應(yīng)重點提高東北、西南等地保險處罰效率等結(jié)論。 第四部分：處罰合比例性研究。首先，解釋如何根據(jù)該標(biāo)準(zhǔn)對樣本進行檢驗——將量化的違法嚴重程度與量化的處罰嚴厲程度進行回歸分析。其次，將樣本進行違法嚴重程度和處罰嚴厲程度的量化處理。最后，對保險市場違法嚴重程度和處罰嚴厲程度進行回歸分析，得出違法處罰在合比例性問題上的實際效果并不理想，高危害性的違法行為并沒有因此受到較為嚴格的違法處罰。 第五部分：處罰預(yù)防性研究。首先，在闡述預(yù)防性標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立的依據(jù)前提下，提出通過再犯率指標(biāo)來檢驗違法處罰的預(yù)防性。之后，從不同處罰主體的再犯率、不同處罰依據(jù)的再犯率、不同處罰責(zé)任種類的再犯率等五個維度進行檢驗，得出保險違法處罰對潛在違法行為的預(yù)防性不佳、沒有有效遏制違法行為再犯的結(jié)論。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：D922.284;D922.1

【參考文獻】

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本文編號：1588007