互聯(lián)—金融的發(fā)展催生了第三方支付方式的興起,作為一種新型支付方式,第三方支付因其隱蔽性與便捷性容易被不法分子所利用,使之淪為洗錢的工具。與傳統(tǒng)洗錢犯罪相比,第三方支付洗錢犯罪具有犯罪主體的多元性、犯罪方式的特殊性、犯罪范圍的跨區(qū)域性等三個(gè)新特征。就具體的防控而言,應(yīng)構(gòu)建一體化的金融監(jiān)管體系,并完善我國反洗錢法律體系以及洗錢罪的刑法規(guī)定,以期規(guī)范和指引我國第三方支付行業(yè)在健全的法律體系與金融監(jiān)管體系下安全、有序地發(fā)展與運(yùn)行。

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、問題的提出
二、第三方支付洗錢犯罪的新特征
    (一)傳統(tǒng)洗錢犯罪的特征
    (二)第三方支付洗錢犯罪的新特征
        1.洗錢主體的多元性:第三方支付平臺及其人員參與洗錢
        2.洗錢方式的特殊性:利用第三方支付非面對面性質(zhì)洗錢
        3.洗錢范圍的跨區(qū)域性:第三方支付洗錢由境內(nèi)向境外蔓延
三、第三方支付洗錢犯罪防控存在的問題
    (一)反洗錢法律體系不完善
    (二)洗錢罪的刑事立法存在不足
        1.洗錢罪上游犯罪過于狹窄
        2.洗錢罪實(shí)行行為存在遺漏
    (三)金融監(jiān)管體系不健全
四、第三方支付洗錢犯罪防控的完善對策
    (一)完善反洗錢法律體系
    (二)完善洗錢罪的刑法規(guī)定
        1.擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪的范圍
        2.增加洗錢罪的實(shí)行行為方式
    (三)健全金融監(jiān)管體系
五、結(jié)語



本文編號：3848175