隨著中國經(jīng)濟的不斷增長與發(fā)展,金融類犯罪越來越活躍,金融詐騙已逐漸成為危害最大的金融犯罪活動之一。它不僅嚴重的破壞了我國金融市場秩序,阻礙經(jīng)濟的健康發(fā)展,更直接危害到廣大群眾的財產(chǎn)安全。習(xí)總書記在十九大報告中指出“深化金融體制改革,健全金融監(jiān)管體系,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。”無論是過去還是將來,不難看出,防范各類金融風(fēng)險是重中之重,以促進經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定。然而,隨著科技手段的進步,詐騙手段也五花八門,而電信金融詐騙已經(jīng)成為了新型金融詐騙最普遍的方式之一。電信金融詐騙,受害群眾成千上萬、資金動輒上億元,這無疑給各國金融監(jiān)管當局帶來了新的課題,即如何預(yù)防、減少電信金融詐騙的發(fā)生。因此,深入研究電信金融詐騙的特征,找出問題、研究對策、防范詐騙,對我國金融領(lǐng)域犯罪的減少、促進經(jīng)濟穩(wěn)定增長具有十分重要的意義。本研究既能體現(xiàn)當前電信金融詐騙的特征,又能提供各種應(yīng)對對策,尤其是從公安、銀行、政府部門等多角度出發(fā),采取多種手段,預(yù)防、打擊電信金融詐騙。最大的意義在于讓群眾了解電信金融詐騙,預(yù)防電信金融詐騙,同時促進金融業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。本文主要研究內(nèi)容分為理論基礎(chǔ),模型分析和實證研究... 

【文章來源】：浙江大學(xué)浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：64 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究的背景和意義
    1.2 問題提出
    1.3 研究方法與論文框架
    1.4 金融詐騙相關(guān)概念界定
    1.5 主要創(chuàng)新點
2 文獻綜述
    2.1 國內(nèi)文獻
    2.2 國外文獻
    2.3 文獻述評
3 電信金融詐騙特征的理論分析與模型設(shè)定
    3.1 影響電信金融詐騙發(fā)生的因素
    3.2 模型設(shè)定
    3.3 研究假設(shè)
4 實證分析
    4.1 數(shù)據(jù)來源及特征說明
    4.2 統(tǒng)計性描述
        4.2.1 發(fā)案時間特征分析
        4.2.2 發(fā)案地點特征分析
        4.2.3 受害人特征分析
        4.2.4 案件屬性特征分析
        4.2.5 典型受害人畫像
    4.3 實證結(jié)果
5 預(yù)防電信金融詐騙的對策
    5.1 國家、金融部門采取的對策
        5.1.1 完善金融體制以及監(jiān)管體制
        5.1.2 多部門各司其職、聯(lián)合作戰(zhàn)
        5.1.3 加快金融改革,引導(dǎo)資金流向
        5.1.4 加強防范宣傳
    5.2 銀行采取的對策
        5.2.1 提高預(yù)警能力
        5.2.2 提高識別能力
        5.2.3 ATM機轉(zhuǎn)賬機制
        5.2.4 全面清理銀行卡
    5.3 公安采取的對策
        5.3.1 嚴肅查處,嚴厲打擊
        5.3.2 構(gòu)建防范體系,技術(shù)先行
        5.3.3 針對性開展強化教育培訓(xùn)
    5.4 公民個人采取的對策
6 結(jié)論與展望
    6.1 結(jié)論
    6.2 展望與不足
參考文獻


【參考文獻】：
期刊論文
[1]電信詐騙犯罪特征及對策問題實證研究[J]. 王超.  河南警察學(xué)院學(xué)報. 2018(01)
[2]電信詐騙犯罪防控舉措研究[J]. 韋堯瀚.  重慶理工大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)). 2017(11)
[3]大學(xué)生電信詐騙防范的法治思考[J]. 葉淑盛,王清平.  沈陽工程學(xué)院學(xué)報(社會科學(xué)版). 2017(03)
[4]我國電信詐騙犯罪的防治探究——結(jié)合《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》[J]. 何雪梅.  法制博覽. 2017(19)
[5]基于SWOT視角下的電信詐騙偵防對策研究[J]. 劉亞輝.  甘肅警察職業(yè)學(xué)院學(xué)報. 2017 (02)
[6]基于大數(shù)據(jù)的電信詐騙治理技術(shù)研究[J]. 王志剛,曲勁光.  電信工程技術(shù)與標準化. 2017(04)
[7]做人民群眾的“幸福守護神”——專訪全國人大代表、浙江省委常委、浙江省公安廳廳長徐加愛[J]. 單一良,姚炎中.  人民法治. 2017(04)
[8]當前電信詐騙犯罪的思考[J]. 吳真文,艾斯百仁.  湖南科技學(xué)院學(xué)報. 2017(03)
[9]淺析電信詐騙犯罪的新趨勢與防治對策[J]. 莊新宇.  科技風(fēng). 2017(04)
[10]從個人信息權(quán)切入談精準性電信詐騙[J]. 黃歡純.  法制與社會. 2017(05)

碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙案件偵查對策研究[D]. 白蕾煜.中國人民公安大學(xué) 2017
[2]重慶電信詐騙犯罪案件的現(xiàn)狀、特點與打防策略研究[D]. 畢魯光.西南政法大學(xué) 2016
[3]我國電信詐騙犯罪治理中的政府作用研究[D]. 黃夏露.華南理工大學(xué) 2016
[4]當前偵防電信詐騙犯罪對策研究[D]. 朱少龍.西南政法大學(xué) 2016
[5]有序多分類回歸模型及其在判斷空氣質(zhì)量等級方面的應(yīng)用[D]. 李壁濤.云南大學(xué) 2015



本文編號：3601114