當(dāng)前第三方支付的高效便捷性大大提高了居民的生活質(zhì)量,但另一方面也降低了不法分子洗錢犯罪的違法成本,拓寬了洗錢渠道,使得偵查機(jī)關(guān)追查洗錢犯罪的難度加大。本文結(jié)合我國第三方支付洗錢犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀及防控難點(diǎn),探討第三方支付洗錢犯罪的防控措施。 

【文章來源】：法制博覽. 2019,(26)

【文章頁數(shù)】：3 頁

【文章目錄】：
一、第三方支付的基本概況
    (一)第三方支付的概念及發(fā)展現(xiàn)狀
    (二)第三方支付洗錢犯罪問題
        1. 第三方支付洗錢犯罪的概念
        2. 第三方支付洗錢犯罪的方式
二、第三方支付洗錢犯罪的特點(diǎn)
    (一)隱蔽性
    (二)跨境性
    (三)涉案金額巨大
    (四)打擊難度大
三、第三方支付洗錢犯罪的防控難點(diǎn)
    (一)網(wǎng)絡(luò)支付具隱蔽性加大監(jiān)管難度
    (二)相關(guān)法律法規(guī)的滯后增加制裁難度
    (三)跨境網(wǎng)上支付缺乏國際合作監(jiān)管機(jī)制
四、第三方支付洗錢的防控措施
    (一)完善針對第三方支付的相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)
    (二)加強(qiáng)對第三方支付平臺的監(jiān)管
        1. 第三方支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身監(jiān)管
        2. 中國人民銀行加強(qiáng)對第三方支付平臺資金流的監(jiān)控
    (三)加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管跨境協(xié)作
    (四)充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)
五、結(jié)語


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]大數(shù)據(jù)技術(shù)在第三方支付機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管領(lǐng)域的應(yīng)用研究[J]. 胡娟.  北京政法職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào). 2018(02)
[2]利用第三方支付平臺洗錢犯罪的特點(diǎn)及防控對策[J]. 王鑫,劉柬超.  法制與經(jīng)濟(jì). 2017(07)
[3]第三方支付創(chuàng)新與洗錢風(fēng)險防控[J]. 李程,陳恒有.  時代金融. 2016(11)
[4]第三方支付跨境支付業(yè)務(wù)中潛存的洗錢犯罪風(fēng)險及預(yù)防對策[J]. 褚乾昆.  河北公安警察職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào). 2015(04)
[5]中國第三方支付行業(yè)洗錢風(fēng)險淺析[J]. 關(guān)文.  黑河學(xué)刊. 2014(02)



本文編號：3397680