互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融相比具有信息交換不全面不真實(shí)、犯罪行為隱蔽程度高、波及面廣的特點(diǎn)。互聯(lián)網(wǎng)金融面臨民事、行政和刑事法律風(fēng)險,其刑民交織的案件可能涉嫌非法集資、非法經(jīng)營等6類罪名。導(dǎo)致上述案件刑民界分模糊的原因包括法律缺陷、監(jiān)管缺乏和現(xiàn)實(shí)誘因等。為更好地界定互聯(lián)網(wǎng)金融案件的民事糾紛和刑事犯罪的邊界,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持刑法保障和補(bǔ)充性原則、刑法謙抑性原則和刑事優(yōu)先原則,同時要堅(jiān)持是否承擔(dān)風(fēng)險、主觀上是否具有非法占有目的、是否超越中介機(jī)構(gòu)定位三個標(biāo)準(zhǔn)。 

【文章來源】：人民檢察. 2019,(09)

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、互聯(lián)網(wǎng)金融案件刑民交叉的領(lǐng)域
    （一）互聯(lián)網(wǎng)金融案件的特點(diǎn)及可能涉及的法律風(fēng)險
    （二）互聯(lián)網(wǎng)金融案件刑民交叉的類型
    （三）互聯(lián)網(wǎng)金融案件刑民界分模糊的原因
        1. 法律缺陷。
        2. 監(jiān)管缺位。
        3. 現(xiàn)實(shí)誘因。
二、互聯(lián)網(wǎng)金融案件刑民界分的法律規(guī)范和基本原則
    （一）互聯(lián)網(wǎng)金融案件刑民界分的法律規(guī)范
        1. 刑事法規(guī)。
        2. 民事法規(guī)。
    （二）互聯(lián)網(wǎng)金融案件刑民界分的原則和標(biāo)準(zhǔn)
        1. 界分的原則。
        2. 界分的標(biāo)準(zhǔn)。
三、互聯(lián)網(wǎng)金融案件刑民邊界的具體劃分
    （一）網(wǎng)絡(luò)放貸模式的刑民界分
        1. 個人放貸。
        2. 債權(quán)轉(zhuǎn)讓。
    （二）平臺擔(dān)保模式的刑民界分
        1. 平臺自身擔(dān)保。
        2. 風(fēng)險準(zhǔn)備金。
    （三）企業(yè)融資模式的刑民界分
        1. 非經(jīng)營性集資。
        2. 經(jīng)營性集資。


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國P2P網(wǎng)貸平臺法律規(guī)制中的刑民分界問題[J]. 劉憲權(quán),陳羅蘭.  法學(xué)雜志. 2017(06)
[2]網(wǎng)絡(luò)貸款“宜信模式”的風(fēng)險特點(diǎn)及監(jiān)管回應(yīng)[J]. 蔣莎莎.  武漢金融. 2014(05)
[3]刑法中經(jīng)營性非法集資行為的認(rèn)定研究[J]. 程蘭蘭,胡春健.  云南大學(xué)學(xué)報(法學(xué)版). 2013(03)



本文編號：2997544