隨著金融危機的出現(xiàn),許多急需資金的個體經營者或個人無法通過正規(guī)渠道獲得信貸資金。從而導致社會上出現(xiàn)了一大批利用POS機進行融資的現(xiàn)象。關于POS機套現(xiàn)是否構成犯罪,構成何罪,在相關司法解釋中有所規(guī)定。由于POS機套現(xiàn)入罪還沒有被納入刑法條文中,因此,對利用POS機進行套現(xiàn)的行為,是否應當構成犯罪在理論界存在著較大的爭議。在司法實踐中,各地基層院由于對相關司法解釋的理解不同,適用不同,導致最后的處理結果不一致。究其原因,各地區(qū)對非法經營罪兜底條款的適用及司法解釋中有關“直接支付現(xiàn)金”、是否“違反國家規(guī)定”、POS機套現(xiàn)是否屬于“非法從事資金結算業(yè)務”在理解上存在著差異。通過對POS套現(xiàn)問題涉及的主體之間的關系及在司法實踐中,對“違反國家規(guī)定”如何認定,POS機套現(xiàn)入罪是否有法律依據(jù)和從刑法謙抑性的角度深入分析論證,POS機套現(xiàn)行為應當屬于民法調整范圍,不應當受刑法規(guī)制。 

【文章來源】：內蒙古大學內蒙古自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數(shù)】：38 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
引言
    （一）國內研究現(xiàn)狀
    （二）國外研究現(xiàn)狀
一、POS機套現(xiàn)行為概述
    （一）POS機套現(xiàn)行為界定
        1.POS機套現(xiàn)概念
        2.持卡人個人套現(xiàn)
        3.持卡人與第三方串通套現(xiàn)
        4.其他利用POS機套現(xiàn)行為
    （二）POS機套現(xiàn)行為產生的背景與成因
        1.POS機套現(xiàn)行為產生的背景
        2.POS機套現(xiàn)行為產生的原因
    （三）POS機套現(xiàn)的危害
        1.增加了金融機構的不穩(wěn)定因素
        2.銀行風險增大
        3.對信用卡持卡人的影響
二、POS機套現(xiàn)的典型案例與爭議問題
    （一）同案不同判典型案例
        1.越秀區(qū)法院POS機套現(xiàn)構罪分析
        2.東勝區(qū)檢察院POS機套現(xiàn)案不構罪分析
        3.朝陽區(qū)法院有償討債不構罪分析
        4.典型案例對比分析
    （二）爭議焦點問題
        1.無罪論及評析
        2.非法經營罪論及評析
        3.構成其他罪的觀點及評析
三、POS機套現(xiàn)無罪論之提倡
    （一）POS機套現(xiàn)的法律規(guī)定與相關問題分析
        1.POS機套現(xiàn)的相關法律規(guī)定
        2.POS機套現(xiàn)不屬于“非法從事資金結算業(yè)務”的理論分析
        3.對“直接支付現(xiàn)金”的理解與適用
    （二）POS機套現(xiàn)無罪論的實務分析
        1.持卡人與銀行的關系
        2.POS機使用者與銀行的關系
        3.銀行的利潤與風險承擔
    （三）POS機套現(xiàn)無罪論的理論分析
        1.對“違反國家規(guī)定”的理解與適用
        2.POS機套現(xiàn)有無法律依據(jù)
        3.從刑法謙抑性評價POS機套現(xiàn)行為
結論
參考文獻
    （一）著作類
    （二）期刊論文類
    （三）學位論文類
致謝



本文編號：2966042