本文關(guān)鍵詞：非法集資類犯罪的擴(kuò)張適用趨勢(shì)及限制思路　出處：《華東政法大學(xué)》2016年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

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【摘要】：非法集資和非法集資類犯罪是我國(guó)從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的特殊歷史產(chǎn)物。長(zhǎng)久以來(lái),受政治制度和經(jīng)濟(jì)制度的雙重影響,行政權(quán)與金融權(quán)合二為一,國(guó)家通過(guò)立法對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施嚴(yán)厲管控。改革開(kāi)放之后,各類生產(chǎn)要素百舸爭(zhēng)流,作為生產(chǎn)因素中最重要的金融資本開(kāi)始發(fā)揮更重要的作用,非法集資也在此刻登上了歷史舞臺(tái)。97刑法正式確立了非法集資類犯罪體系,隨后司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)出臺(tái)了大量的司法解釋和行政指導(dǎo),在客觀層面上助使了非法集資犯罪打擊面的擴(kuò)張,這其中又以非法吸收公眾存款罪的“口袋罪”適用趨勢(shì)為代表。可以說(shuō)從非法集資概念出現(xiàn)的第一天起,就牽動(dòng)著整個(gè)社會(huì)的神經(jīng),由于相關(guān)金融法規(guī)的制度缺位,刑法無(wú)奈擔(dān)負(fù)起調(diào)整民間融資、規(guī)制非法集資的重任,并走上了擴(kuò)張適用的道路。社會(huì)上爆發(fā)的一系列頗富爭(zhēng)議的典型案件不斷暴露出非法集資類犯罪體系立法設(shè)計(jì)的瑕疵和司法適用的混亂,在民間融資合法化的大趨勢(shì)下刑法對(duì)非法集資犯罪不斷升級(jí)的打擊態(tài)勢(shì)并未能解決非法集資類犯罪持續(xù)高發(fā)的態(tài)勢(shì),可見(jiàn)非法集資并非單純依靠刑法就能解決,問(wèn)題的背后隱藏著一些更深層次的社會(huì)矛盾:一是金融管控思維下國(guó)有金融企業(yè)對(duì)融資渠道的壟斷和中小企業(yè)急迫的融資需求之間的沖突,二是多層次資本市場(chǎng)尚未建立,多樣化的理財(cái)渠道匱乏與民間富余資本天然的逐利性之間的矛盾。社會(huì)性問(wèn)題的解決需要有全局的觀念和思維,非法集資的治理也是一個(gè)系統(tǒng)性的工程,涉及金融制度、法律制度等各方面的改革。首先,刑法應(yīng)回歸本該堅(jiān)持的保守和謙抑,為行政法和民法讓渡出更多的調(diào)整空間,除非行為具備嚴(yán)重違法性,則盡量不對(duì)集資行為做入罪處理。同時(shí)在刑法謙抑性的價(jià)值指引下,根據(jù)罪責(zé)刑相適應(yīng)原則依照集資行為所引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的潛在危害性定罪量刑,能適用較輕的處罰絕不適用較重的處罰,以契合集資類犯罪輕刑化的立法趨勢(shì)。其次,應(yīng)將集資行為按照融資方式的不同區(qū)分成以股票、債券、借貸和其他投資類合同為代表的直接融資行為和以銀行存貸為代表的間接融資行為,并以此為出發(fā)點(diǎn)對(duì)刑法中非法集資類犯罪做罪與罪的區(qū)分和梳理。再次,應(yīng)該遵照罪刑法定原則不再對(duì)“存款”一詞作擴(kuò)大解釋,而應(yīng)從存貸一體化的角度將存款定性為一種間接融資行為,并以此為落腳點(diǎn)對(duì)非法吸收公眾存款罪作限制適用,解決該罪的“口袋罪”問(wèn)題。同時(shí),對(duì)證券法中“證券”一詞的定義由列舉式描述改為列舉加概括性描述,以擴(kuò)充該詞的意義從而更好的保護(hù)直接融資中的投資者,實(shí)現(xiàn)刑法對(duì)集資行為的全面精準(zhǔn)覆蓋。最后,在民間融資合法化的大趨勢(shì)下,國(guó)家還應(yīng)以市場(chǎng)化的思維去引導(dǎo)金融改革,進(jìn)一步推動(dòng)多層次資本市場(chǎng)的發(fā)展并擴(kuò)大直接融資的范圍,并根據(jù)企業(yè)和行業(yè)特點(diǎn)提供具有針對(duì)性和區(qū)分度的融資服務(wù),緩解中小企業(yè)的融資難題,推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型和升級(jí)。
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D924.3

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本文編號(hào)：1321460