本文關(guān)鍵詞：關(guān)于不法分子利用賬戶余額變動進(jìn)行詐騙引發(fā)的幾點(diǎn)啟示

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【摘要】：近期,多起針對學(xué)生群體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙導(dǎo)致受害人死亡的事件此起彼伏,引起社會廣泛關(guān)注。根據(jù)奇虎360公司基于大數(shù)據(jù)形成的《2016年中國電信詐騙形勢分析報告》統(tǒng)計(jì),僅在2016年8月,360手機(jī)衛(wèi)士就為全國用戶攔截各類騷擾電話30多億次,其中金融理財(cái)詐騙類電話占比高達(dá)43%。本文選取不法分子通過控制賬戶余額變動行使詐騙,以網(wǎng)上銀行貴金屬交易為例,通過對不法分子詐騙手法、詐騙特征的剖析,以點(diǎn)及面,提出在當(dāng)今詐騙案件高發(fā)的態(tài)勢下如何防范金融詐騙的幾點(diǎn)啟示。
【作者單位】： 中國建設(shè)銀行廣西總審計(jì)室;
【分類號】：D924.35
【正文快照】： 一、案例背景 2016年8月29日上午,廣西某銀行網(wǎng)點(diǎn)接到一客戶緊急來電,敘述自己銀行卡賬戶余額莫名減少,并收到他人電話告知自己的銀行卡資金已被用于購買**商品,而客戶本人并未做任何交易且銀行卡一直在錢包里。該網(wǎng)點(diǎn)憑借職業(yè)警惕意識到這是一場騙局,建議客戶立即進(jìn)行賬戶掛，

本文編號：1208653