本文關(guān)鍵詞：違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成要件研究

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【摘要】：違法發(fā)放貸款是金融犯罪領(lǐng)域一類高發(fā)的經(jīng)濟(jì)犯罪,一直以來(lái)是國(guó)家重點(diǎn)打擊的對(duì)象,其產(chǎn)生的危害后果嚴(yán)重?fù)p害了金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)權(quán)益和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。因此如何對(duì)該類經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生加以防范和懲治,對(duì)于促進(jìn)金融秩序的穩(wěn)定和健康運(yùn)行具有重要的意義。違法發(fā)放貸款罪的客體,有學(xué)者主張是國(guó)家的金融管理秩序,但違法發(fā)放貸款行為最終侵犯的是金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)權(quán)益,當(dāng)財(cái)產(chǎn)權(quán)益受到侵害時(shí)才認(rèn)為是犯罪,否則單獨(dú)破壞金融機(jī)構(gòu)的管理秩序不構(gòu)成本罪。本罪的客觀方面表現(xiàn)為違反國(guó)家規(guī)定貸款數(shù)額巨大或者造成重大損失,“國(guó)家規(guī)定”是指相關(guān)法律、行政法規(guī)以及《貸款通則》、《商業(yè)銀行法》等銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信貸管理的系列規(guī)定;“貸款”包括信用貸款和擔(dān)保貸款;“損失”應(yīng)當(dāng)是直接經(jīng)濟(jì)損失,在立案時(shí)還未返還的本金和利息就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為直接經(jīng)濟(jì)損失。本罪的主體是特殊主體,包括特定的單位和自然人,特定的單位主要是指具有貸款業(yè)務(wù)的銀行和其他金融機(jī)構(gòu),同時(shí)由于中國(guó)人民銀行同樣具有貸款業(yè)務(wù),其可以構(gòu)成本罪的單位犯罪主體;特定的自然人具體是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人以及具有貸款權(quán)限的工作人員,而不包括受這些人員安排的輔助人員。本罪的主觀方面,本文堅(jiān)持復(fù)合罪過(guò)說(shuō),認(rèn)為在違法發(fā)放貸款數(shù)額巨大時(shí)屬于故意犯罪,造成重大損失時(shí)屬于過(guò)失犯罪,不能統(tǒng)一認(rèn)定為故意犯罪或者過(guò)失犯罪。
【關(guān)鍵詞】：違法發(fā)放貸款罪 客體 客觀方面 主體 主觀方面
【學(xué)位授予單位】：湖南師范大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D924.3
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 引言9-12
• 一、選題的理論意義和實(shí)際意義9-10
• 二、研究的現(xiàn)狀和文獻(xiàn)綜述10-11
• 三、理論根據(jù)與研究方法11-12
• 第一章 違法發(fā)放貸款罪客體12-16
• 第一節(jié) 主要客體12-14
• 一、財(cái)產(chǎn)權(quán)益的釋義12-13
• 二、對(duì)金融機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)權(quán)益的侵害是本罪主要客體13-14
• 第二節(jié) 次要客體14-16
• 一、金融管理秩序的含義及范圍14-15
• 二、對(duì)金融管理秩序的侵害是本罪次要客體15-16
• 第二章 違法發(fā)放貸款罪客觀方面16-25
• 第一節(jié) 違反國(guó)家規(guī)定的界定16-18
• 一、違反國(guó)家規(guī)定的理論爭(zhēng)議16-17
• 二、違反國(guó)家規(guī)定的正確理解17-18
• 第二節(jié) 貸款的含義及范圍18-20
• 一、貸款的含義18-19
• 二、貸款的范圍19-20
• 第三節(jié) 損失的確定20-25
• 一、損失數(shù)額的確定21-22
• 二、計(jì)算損失的時(shí)間點(diǎn)22-25
• 第三章 違法發(fā)放貸款罪主體25-33
• 第一節(jié) 自然人犯罪主體25-26
• 一、本罪系特殊自然人主體25-26
• 二、特殊自然人主體的范圍26
• 第二節(jié) 單位犯罪主體26-33
• 一、單位犯罪特征及處罰原則26-30
• 二、直接負(fù)責(zé)的主管人員范圍30
• 三、其他直接責(zé)任人員范圍30-33
• 第四章 違法發(fā)放貸款罪主觀方面33-43
• 第一節(jié) 理論界關(guān)于主觀罪過(guò)的爭(zhēng)議33-39
• 一、過(guò)失說(shuō)33-35
• 二、故意說(shuō)35-37
• 三、復(fù)合罪過(guò)說(shuō)37-39
• 第二節(jié) 違法發(fā)放貸款罪復(fù)合罪過(guò)說(shuō)之提倡39-43
• 一、違法發(fā)放貸款罪非單一罪過(guò)形式39
• 二、違法發(fā)放貸款罪符合復(fù)合罪過(guò)說(shuō)的特質(zhì)39-40
• 三、復(fù)合罪過(guò)說(shuō)與司法實(shí)踐的認(rèn)識(shí)相吻合40-43
• 結(jié)語(yǔ)43-44
• 參考文獻(xiàn)44-46
• 附錄46-47
• 致謝47

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本文編號(hào)：1053901