本文關鍵詞：網(wǎng)絡洗錢犯罪防控對策研究

  更多相關文章： 洗錢 網(wǎng)絡洗錢 防控對策

【摘要】：網(wǎng)絡洗錢犯罪是隨著網(wǎng)絡金融服務發(fā)展而來的,是指為了隱匿、掩蓋非法所得的性質、來源、存在、所有權,利用金融服務網(wǎng)絡、網(wǎng)絡數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡技術將其合法化的實行行為和幫助行為,它是洗錢犯罪的一種新的手段方式。犯罪分子主要利用網(wǎng)上銀行、電子貨幣、網(wǎng)絡賭博、網(wǎng)絡銷售等方式進行洗錢活動,這些方式突破了傳統(tǒng)金融服務客戶與銀行工作人員面對面的服務方式,通過網(wǎng)絡就可以進行資金操作,方便快捷,匿名操作,隱蔽性強,網(wǎng)絡的無國界性也導致網(wǎng)絡洗錢犯罪的國際性增強。目前,網(wǎng)絡洗錢犯罪在我國呈高發(fā)態(tài)勢,案件數(shù)量與涉案金額皆逐年增長,由于網(wǎng)絡操作便捷,資金周轉快,犯罪分子利用網(wǎng)絡洗錢的犯罪時間雖短,但涉案金額較大；此外,網(wǎng)絡洗錢犯罪出現(xiàn)與恐怖主義、腐敗犯罪相結合的發(fā)展趨勢,恐怖主義融資與腐敗資產(chǎn)成為網(wǎng)絡洗錢犯罪的重要資金來源,犯罪手法的科技含量更高,嚴重威脅著我國的金融安全和國家安全。我國已經(jīng)認識到網(wǎng)絡洗錢犯罪的巨大危害,并采取了一些措施防范網(wǎng)絡洗錢犯罪,但由于網(wǎng)絡洗錢犯罪在我國出現(xiàn)較晚,理論研究尚不充分,防控經(jīng)驗較少,導致我國反網(wǎng)絡洗錢工作出現(xiàn)了一些問題。首先,鑒于網(wǎng)絡洗錢犯罪仍然屬于洗錢犯罪,《刑法》中關于洗錢罪的規(guī)定對其仍然適用,但是《刑法》對洗錢罪的規(guī)定在上游犯罪范圍,主觀要件、犯罪主體、實行行為等多個方面存在問題；其次,我國雖然建立了以《反洗錢法》為核心的反洗錢行政法律體系,但針對網(wǎng)絡金融監(jiān)管的法律較少,不能應對網(wǎng)絡洗錢的新形勢；再次,在反網(wǎng)絡洗錢的配套機制上,沒有成立專門的反洗錢機構,各部門的反網(wǎng)絡洗錢信息交流不暢；最后,我國對金融機構監(jiān)管力度不夠,三大內(nèi)控制度執(zhí)行存在問題；另外,在反網(wǎng)絡洗錢方面,我國與國際交流與合作層次較淺,還不充分。這些都大大削弱了對網(wǎng)絡洗錢犯罪的打擊力度。面對如此嚴峻的形勢,本文提出了自己的完善建議,第一,完善《刑法》中洗錢罪的規(guī)定,適當擴大上游犯罪范圍,明確主觀要件的內(nèi)容,增加上游犯罪本犯為犯罪主體,將獲得、持有、使用增加到洗錢罪的行為模式。第二,健全行政法律監(jiān)管體系,借鑒歐美國家的先進經(jīng)驗,頒布新法,變通舊法,加強對電子商務、電子支付的監(jiān)管。第三,加強對金融機構的監(jiān)管,金融機構要嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度、報告制度、保存記錄制度三大內(nèi)控制度。第四,建立專門的反洗錢機關和反洗錢信息資源共享機制,加強各部門的配合。第五,加強反洗錢國際交流與合作,與世界各國共同打擊網(wǎng)絡洗錢犯罪。
【關鍵詞】：洗錢 網(wǎng)絡洗錢 防控對策
【學位授予單位】：遼寧大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3
【目錄】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-10
• 序言10-11
• 一、網(wǎng)絡洗錢犯罪概念和特征11-16
• (一) 網(wǎng)絡洗錢犯罪概念界定11-12
• 1. 洗錢犯罪的概念11
• 2. 網(wǎng)絡洗錢犯罪的概念11-12
• (二) 網(wǎng)絡洗錢犯罪的主要方式12-14
• 1. 利用網(wǎng)上銀行洗錢12-13
• 2. 利用電子貨幣洗錢13
• 3. 利用網(wǎng)絡賭博洗錢13-14
• 4. 利用網(wǎng)絡銷售洗錢14
• (三) 網(wǎng)絡洗錢犯罪的特征14-16
• 1. 網(wǎng)絡性14-15
• 2. 隱蔽性15
• 3. 國際性15-16
• 二、我國網(wǎng)絡洗錢犯罪的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢16-20
• (一) 網(wǎng)絡洗錢犯罪的現(xiàn)狀16-18
• 1. 涉及網(wǎng)絡洗錢犯罪案件數(shù)量快速增長16-18
• 2. 犯罪時間較短且涉案金額較大18
• (二) 網(wǎng)絡洗錢犯罪的發(fā)展趨勢18-20
• 1. 恐怖主義融資成為網(wǎng)絡洗錢的主要資金來源18-19
• 2. 腐敗資產(chǎn)洗錢成為網(wǎng)絡洗錢的主要資金來源19-20
• 三、我國網(wǎng)絡洗錢犯罪防控措施存在的問題20-26
• (一) 我國《刑法》對洗錢罪規(guī)定的立法缺陷20-22
• 1. 對洗錢犯罪的上游犯罪限定過窄21
• 2. 對洗錢罪的主觀要件設置不當21
• 3. 對洗錢罪的主體范圍規(guī)定過窄21-22
• 4. 對洗錢罪實行行為存在遺漏22
• (二) 我國缺乏針對網(wǎng)絡洗錢的行政立法22-23
• (三) 我國欠缺對金融機構的監(jiān)管23-24
• 1. 客戶身份識別制度存在的問題23
• 2. 報告制度存在的問題23-24
• 3. 保存記錄制度存在的問題24
• (四) 我國對網(wǎng)絡洗錢防控配套機制不完善24-25
• 1. 缺乏專門的反洗錢機構24-25
• 2. 尚未建立反洗錢信息交流共享機制25
• (五) 我國網(wǎng)絡洗錢防控的國際合作有待加強25-26
• 四、我國網(wǎng)絡洗錢犯罪防控對策合理構建之探討26-31
• (一) 完善《刑法》對洗錢罪的法律規(guī)定26-27
• 1. 適度擴大洗錢罪上游犯罪的范圍26
• 2. 明確界定“明知”的內(nèi)容26-27
• 3. 增加本犯為洗錢罪的犯罪主體27
• 4. 增加洗錢罪的實行行為方式27
• (二) 完善反網(wǎng)絡洗錢行政立法體系27-28
• (三) 健全金融機構的的監(jiān)管制度28-29
• 1. 對客戶身份信息進行風險分級管理29
• 2. 建立洗錢風險報告模型29
• 3. 完善記錄保存法律制度29
• (四) 建立反網(wǎng)絡洗錢的配套機制29-30
• 1. 建立專門的反洗錢機關29
• 2. 建立反洗錢信息交流共享機制29-30
• (五) 加強反網(wǎng)絡洗錢國際合作30-31
• 1. 遵守并積極履行國際公約30
• 2. 加強國際刑事司法協(xié)助30
• 3. 加強國際學術交流30-31
• 結語31-32
• 參考文獻32-34
• 致謝34

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 王輝;洗錢犯罪及反洗錢對策[J];地方政府管理;2000年11期

2 余達宏;洗錢犯罪研究[J];四川警官高等�？茖W校學報;2000年04期

3 于改之;國際反洗錢立法與我國對洗錢犯罪的懲治[J];人民檢察;2001年03期

4 張秋航;;論洗錢犯罪及其法律防治[J];哈爾濱市經(jīng)濟管理干部學院學報;2001年04期

5 劉媛,牛勇;毒品洗錢犯罪問題研究[J];貴州警官職業(yè)學院學報;2002年06期

6 虞斌;國內(nèi)洗錢犯罪的特點及其防治[J];唯實;2002年10期

7 彭e，

本文編號：1015596