發(fā)布時間：2019-03-29 07:35

【摘要】：融資融券交易能否成功運(yùn)行的關(guān)鍵在于其擔(dān)保機(jī)制是否完善,即能否在滿足融資融券交易結(jié)構(gòu)需求的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)對債權(quán)人(即融出資金或證券的證券公司)的保護(hù)。出于交易效率的考慮,融資融券交易無論在擔(dān)保的設(shè)定及公示方式上,還是在擔(dān)保物的特定化、擔(dān)保雙方對擔(dān)保物的權(quán)利以及擔(dān)保權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式上都迥異于我國《物權(quán)法》以及《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式,這使得各方在如何構(gòu)造我國融資融券交易擔(dān)保機(jī)制問題上爭議不休,至今未能達(dá)成一致。本文的目的即在于深入研究融資融券的交易結(jié)構(gòu)及其擔(dān)保機(jī)制與我國現(xiàn)行擔(dān)保法律的沖突,澄清在構(gòu)造融資融券交易擔(dān)保機(jī)制上的相關(guān)爭議,并在借鑒國際上關(guān)于金融擔(dān)保的立法趨勢的基礎(chǔ)上構(gòu)造滿足融資融券交易結(jié)構(gòu)需求的融資融券交易擔(dān)保機(jī)制。 本文共分為三部分,即引言、正文、結(jié)論。 引言部分主要介紹了本文的選題依據(jù)、研究方法及創(chuàng)新之處。 正文部分包括四章,各章內(nèi)容如下: 第一章為融資融券交易擔(dān)保機(jī)制的特征及其與現(xiàn)行擔(dān)保法律的沖突。融資融券交易擔(dān)保機(jī)制與現(xiàn)行擔(dān)保法律的沖突主要源于融資融券交易效率導(dǎo)向的交易結(jié)構(gòu)與傳統(tǒng)民商法原理的沖突,主要有兩點(diǎn):一是融資融券交易擔(dān)保物的流動性所帶來的公示及特定化難題;二是融資融券交易所要求的高效率所帶來的設(shè)定程序簡化、擔(dān)保物最大化利用及擔(dān)保權(quán)高效實(shí)現(xiàn)難題。 第二章為構(gòu)造我國融資融券交易擔(dān)保機(jī)制的相關(guān)路徑及其評價�，F(xiàn)行融資融券交易監(jiān)管規(guī)章、證券實(shí)務(wù)界人士以及相關(guān)學(xué)者相繼推出了信托構(gòu)造、讓與擔(dān)保構(gòu)想、賬戶質(zhì)押設(shè)計(jì)以及最高額質(zhì)押構(gòu)造等擔(dān)保機(jī)制,試圖在現(xiàn)行擔(dān)保法律下解決融資融券交易的擔(dān)保難題。然而,本文在深入研究融資融券交易的交易結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上發(fā)現(xiàn),融資融券交易擔(dān)保與我國現(xiàn)行擔(dān)保法律規(guī)定的物權(quán)類型具有本質(zhì)上的不同,任何構(gòu)造試圖通過貼標(biāo)簽的方式將融資融券交易擔(dān)保合法化只能是有其名而無其實(shí),要么難以完全符合其所貼標(biāo)簽的基本原理或法定要求,要么難以滿足融資融券交易結(jié)構(gòu)的需要。 第三章為關(guān)于融資融券交易擔(dān)保機(jī)制的相關(guān)立法例。本文詳細(xì)研究了各國及國際統(tǒng)一立法關(guān)于金融擔(dān)保的立法例,并在此基礎(chǔ)上指出其對構(gòu)造我國融資融券交易擔(dān)保機(jī)制的借鑒意義,即突破傳統(tǒng)擔(dān)保物權(quán)的形式和內(nèi)容要求,在形式上極力簡化擔(dān)保權(quán)的設(shè)定、公示、特定化及行使程序,在內(nèi)容上賦予擔(dān)保關(guān)系當(dāng)事人充分、高效利用擔(dān)保物的權(quán)利。 第四章為本文觀點(diǎn),即利用授權(quán)立法構(gòu)造獨(dú)立的融資融券交易擔(dān)保物權(quán)。本文認(rèn)為,構(gòu)造我國融資融券交易擔(dān)保機(jī)制的根本出路在于完善并利用《證券法》第142條對國務(wù)院關(guān)于融資融券交易的授權(quán)立法,在借鑒關(guān)于國際上關(guān)于金融擔(dān)保的立法趨勢的基礎(chǔ)上,構(gòu)造獨(dú)立的融資融券交易擔(dān)保物權(quán),其具體構(gòu)造為:以賬戶劃撥及控制為設(shè)定及公示方法,以將擔(dān)保物特定化到與擔(dān)保債權(quán)維持一定比例為特定化方法,以當(dāng)事人意思自治、嚴(yán)密的交易流程及賬戶體系設(shè)定雙方當(dāng)事人對于擔(dān)保物的利用權(quán)限,以快速高效為原則設(shè)定擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式,從而在維護(hù)交易安全的基礎(chǔ)上滿足融資融券交易實(shí)際需要。 結(jié)論部分總結(jié)全文,提煉本文的核心觀點(diǎn),即構(gòu)造我國融資融券交易擔(dān)保機(jī)制的正確路徑在于深入研究融資融券交易擔(dān)保所遭遇的法律難題,創(chuàng)新?lián)Ｎ餀?quán)的設(shè)定、公示及特定化方式,從而依據(jù)其交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)滿足融資融券交易實(shí)際需要的新型擔(dān)保物權(quán),而不是徒勞地試圖利用貼標(biāo)簽的方式使其符合現(xiàn)行擔(dān)保法律的規(guī)定,否則要么無法滿足融資融券交易的實(shí)際需求,要么嚴(yán)重扭曲了相關(guān)標(biāo)簽的基本法理。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：中國政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：D923;D922.287

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本文編號：2449301