本文關鍵詞：論委托理財合同中保底條款的法律效力

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【摘要】：隨著我國居民收入的不斷增長和理財觀念的深入人心,人們對于理財的需求日益高漲。委托理財業(yè)務作為金融創(chuàng)新的一種,逐漸成為一個熱門的經濟現象。委托理財合同在司法實務中大量存在。保底條款從根本上講是一種激勵和制約機制,是受托方為了吸引投資而在合同中做出的“保本”、“保收益”的承諾。保底條款是委托理財類合同中的一項重要條款,有人甚至稱其為合同的“核心條款”或“目的條款”。由于我國立法對委托理財合同的保底條款沒有專門的統(tǒng)一規(guī)定,保底條款的法律效力問題一直以來飽受爭議。理論界主要有有效說、無效說和有限承認說三種觀點。司法實務中,多數法官傾向于判定保底條款無效。然而,作為當事人之間的利益和風險分配約定,保底條款果真沒有存在的合法、合理空間嗎?將保底條款一律判為無效是否總是有利于維護社會經濟秩序?判定保底條款效力的標準究竟是什么?都是值得研究的問題。本文以委托理財保底條款為研究對象,在分析典型案例的基礎上,借鑒金融學、經濟學的相關理論,以委托理財合同的性質和效力分析為前提,探討保底條款的合理性及其限度,為委托理財司法實踐中保底條款的法律效力認定提供理論支持,最后探討保底條款效力確定后的責任承擔問題,以期對實踐中存在的大量保底條款糾紛提供現實可行的解決之道。本文由引言、正文和結語組成。引言部分闡述了本文的研究意義,在總結已有學術成果的基礎上,提出本文的研究思路和研究方法。正文分為四個部分。第一部分是問題的提出。通過介紹委托理財合同和保底條款的概念以及兩個典型案例的引入,提出本文要解決的問題。第二部分是保底條款認定的前提。對委托理財合同的性質和效力進行了深入探討,為下文討論保底條款的法律效力掃清了障礙；第三部分以現行法律為依據,評析了保底條款效力認定的幾種學說,闡述了有限承認保底條款法律效力的根據,得出有條件地承認保底條款效力的結論。第四部分討論了保底條款效力確定之后,委托人損失的承擔問題。結語部分總結全文,重申本文的主要論點,并對委托理財業(yè)務包括保底條款的發(fā)展前景進行了展望。
【關鍵詞】：委托理財合同 保底條款 效力認定 責任承擔
【學位授予單位】：揚州大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D923.6
【目錄】：

• 中文摘要2-3
• Abstract3-7
• 引言7-9
• 1 問題的提出9-15
• 1.1 概念的界定9-10
• 1.1.1 委托理財合同9
• 1.1.2 保底條款9-10
• 1.2 委托理財合同保底條款司法現狀10-14
• 1.2.1 典型案例一10-12
• 1.2.2 典型案例二12-14
• 1.3 小結14-15
• 2 保底條款效力認定的前提15-22
• 2.1 委托理財合同的性質分析15-18
• 2.1.1 對幾種理論觀點的批評15-17
• 2.1.2 本文見解：委托理財合同是一種無名合同17-18
• 2.2 委托理財合同的效力分析18-22
• 2.2.1 判斷合同效力的法律依據18-19
• 2.2.2 受托方主體資格對合同效力的影響19-20
• 2.2.3 小結20-22
• 3 保底條款的效力評價之根據22-29
• 3.1 認定保底條款效力的法律依據22-24
• 3.1.1 具有合法性基礎的保底條款22
• 3.1.2 不具有合法性基礎的保底條款22-24
• 3.2 保底條款效力的認定24-28
• 3.2.1 保底條款效力判斷的爭議24-25
• 3.2.2 對保底條款效力爭議的再思考25-27
• 3.2.3 小結27-28
• 3.3 保底條款無效對委托理財合同效力的影響28-29
• 3.3.1 合同有效說28
• 3.3.2 合同無效說28
• 3.3.3 小結28-29
• 4 保底條款效力認定后的責任承擔29-32
• 4.1 合同有效時責任的承擔29-30
• 4.1.1 保底條款有效的情形29
• 4.1.2 保底條款無效的情形29-30
• 4.2 合同無效時責任的承擔30-32
• 結語32-33
• 參考文獻33-35
• 致謝35-36

【參考文獻】

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本文編號：841079