本文關(guān)鍵詞：我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制研究

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【摘要】：20世紀(jì)末，隨著我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的飛速發(fā)展，商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)作為銀行的一個(gè)新興業(yè)務(wù)在市場(chǎng)高度需求的情形下迅速興盛起來，并逐漸成為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入的主要利潤來源。雖然這種財(cái)富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品數(shù)量每天激增，但相應(yīng)的法律制度并沒有隨著理財(cái)產(chǎn)品興盛而發(fā)展，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)帶來了不少法律問題，銀行與投資者之間的糾紛時(shí)有發(fā)生。因此，如何妥善處理糾紛，預(yù)防個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)多種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,從而保障我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能夠健康順利的發(fā)展成為一項(xiàng)重要的任務(wù)。 本文運(yùn)用規(guī)范分析,案例分析，比較分析等方法，從我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中日益出現(xiàn)的問題出發(fā)，結(jié)合國外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律問題背后的原因進(jìn)行了分析，提出一些對(duì)我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制的對(duì)策。 本文除引言和結(jié)論外分為四個(gè)部分：第一部分主要闡明了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本理論。該部分對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、歷史發(fā)展過程做了詳細(xì)的論述，運(yùn)用委托代理說，信托說等理論對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律關(guān)系進(jìn)行了理論解釋，闡述了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)法律關(guān)系的本質(zhì)。第二部分是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)分析。該部分結(jié)合案例對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)存在的現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行了梳理，并對(duì)問題背后的原因進(jìn)行分析。第三部分主要論述了國外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制的經(jīng)驗(yàn)。該部分以美國、德國和日本為例，通過與發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制的比較分析，總結(jié)并提出我國借鑒的經(jīng)驗(yàn)。 本文的第四部分，，是全文的核心所在。該部分從商業(yè)銀行和投資者的角度分別提出完善我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制的對(duì)策，主要包括明確商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律關(guān)系性質(zhì)；完善法律運(yùn)行和權(quán)利救濟(jì)機(jī)制；建立有效監(jiān)管體系；完善商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的信息披露制度；完善對(duì)投資者金融隱私的法律保護(hù)；健全商業(yè)銀行對(duì)客戶的民事法律責(zé)任。 通過個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新以及法律的逐步完善，使我國在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制方面更加健全，投資者的利益也因此得到了很好的保護(hù)，從而促進(jìn)我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)全面有序、健康的發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 個(gè)人理財(cái) 法律規(guī)制
【學(xué)位授予單位】：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：D922.281
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 1 引言10-13
• 1.1 選題背景與研究意義10
• 1.1.1 選題背景10
• 1.1.2 研究意義10
• 1.2 國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀10-11
• 1.2.1 國內(nèi)研究現(xiàn)狀10-11
• 1.2.2 國外研究現(xiàn)狀11
• 1.3 研究方法及內(nèi)容11-13
• 1.3.1 研究方法11-12
• 1.3.2 研究內(nèi)容12-13
• 2 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本理論13-19
• 2.1 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵13-14
• 2.1.1 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義13
• 2.1.2 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類13-14
• 2.2 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的歷史變遷14-15
• 2.2.1 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀14-15
• 2.2.2 我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展特點(diǎn)15
• 2.3 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)法律關(guān)系的理論解釋15-19
• 2.3.1 委托代理說15-16
• 2.3.2 信托說16
• 2.3.3 勞務(wù)法律關(guān)系說16-17
• 2.3.4 債權(quán)債務(wù)法律關(guān)系說17-19
• 3 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的法律問題及成因19-25
• 3.1 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的法律問題19-21
• 3.1.1 轉(zhuǎn)嫁賠償糾紛法律責(zé)任19-20
• 3.1.2 虛假宣傳、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)和弱化風(fēng)險(xiǎn)20-21
• 3.1.3 披露過程不規(guī)范21
• 3.2 我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題的成因21-25
• 3.2.1 法律規(guī)定不完善21-22
• 3.2.2 銀行濫用在市場(chǎng)中的強(qiáng)勢(shì)地位22
• 3.2.3 銀行與投資者利益失衡22-23
• 3.2.4 責(zé)任難以追究23-25
• 4 國外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律規(guī)制的啟示25-31
• 4.1 國外對(duì)商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律規(guī)制25-29
• 4.1.1 美國對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)制25-26
• 4.1.2 德國對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)制26-27
• 4.1.3 日本對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)制27-29
• 4.2 國外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制的借鑒意義29-31
• 4.2.1 制訂完善的法律運(yùn)行機(jī)制和監(jiān)管制度29
• 4.2.2 實(shí)行混合經(jīng)營，混業(yè)監(jiān)管29-30
• 4.2.3 保護(hù)個(gè)人投資者利益30-31
• 5 完善我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)制的對(duì)策31-38
• 5.1 完善商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律機(jī)制31-35
• 5.1.1 明確商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律關(guān)系性質(zhì)31-32
• 5.1.2 完善法律運(yùn)行和權(quán)利救濟(jì)機(jī)制32-34
• 5.1.3 建立有效監(jiān)管體系34-35
• 5.2 完善對(duì)客戶權(quán)利的法律保護(hù)35-38
• 5.2.1 完善商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的信息披露制度35-36
• 5.2.2 完善對(duì)客戶金融隱私的法律保護(hù)36-37
• 5.2.3 健全商業(yè)銀行對(duì)客戶的民事責(zé)任37-38
• 結(jié)語38-39
• 參考文獻(xiàn)39-41
• 后記41-42
• 攻讀學(xué)位期間取得的科研成果清單42

【引證文獻(xiàn)】

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 李瑤;商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的信息披露義務(wù)研究[D];西南政法大學(xué);2015年

本文編號(hào)：564651