當(dāng)前,股權(quán)眾籌逐步成為我國多層次資本市場的重要補充和金融創(chuàng)新的重要領(lǐng)域。股權(quán)眾籌平臺作為信息中介機構(gòu),是股權(quán)眾籌發(fā)展的核心主體之一,在“互聯(lián)網(wǎng)金融”及其產(chǎn)生的新型商業(yè)模式和融資模式中扮演著重要角色。然而,與股權(quán)眾籌的迅速發(fā)展相比,相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管機制的發(fā)展卻明顯滯后,股權(quán)眾籌發(fā)展體現(xiàn)出粗放性、高風(fēng)險性的特征,“問題類”股權(quán)眾籌平臺不斷涌現(xiàn)。因此,股權(quán)眾籌平臺如何有效應(yīng)對和規(guī)避運營風(fēng)險,保持健康、可持續(xù)發(fā)展,是一個值得研究的課題。RT股權(quán)眾籌公司成立較早,本文以RT公司的股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)為研究對象,進行了較為全面的風(fēng)險識別、測量和評估,對該平臺抵御風(fēng)險的策略和弊端進行了深入分析,并根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果提出了相應(yīng)的應(yīng)對策略以及促進我國股權(quán)眾籌平臺健康、可持續(xù)發(fā)展的建議。本文認為,在政策環(huán)境和市場環(huán)境得到優(yōu)化后,再加上RT公司自身的積極努力,RT股權(quán)眾籌公司將更有效地規(guī)避法律風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險隱患,更好發(fā)揮其作為投融資新渠道和資本市場新層級的作用。

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 選題背景和意義
    1.2 國內(nèi)外相關(guān)研究綜述
    1.3 風(fēng)險管理理論回顧
    1.4 研究方法及思路
2 股權(quán)眾籌相關(guān)概念及發(fā)展情況
    2.1 股權(quán)眾籌的概念及特征
    2.2 股權(quán)眾籌在我國資本市場中的功能定位
    2.3 國內(nèi)外股權(quán)眾籌發(fā)展情況
3 RT公司股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)介紹
    3.1 業(yè)務(wù)發(fā)展概況
    3.2 業(yè)務(wù)模式和流程
        3.2.1 各方參與者的參與條件和職責(zé)
        3.2.2 股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)模式和特點
    3.3 RT公司目前采取的風(fēng)險控制策略
4 RT公司股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)風(fēng)險分析
    4.1 概述
    4.2 風(fēng)險規(guī)劃
    4.3 風(fēng)險識別
        4.3.1 風(fēng)險識別的依據(jù)
        4.3.2 風(fēng)險識別的過程
        4.3.3 識別出的主要風(fēng)險因子說明
    4.4 風(fēng)險評估
        4.4.1 評估方法的選擇
        4.4.2 構(gòu)造風(fēng)險因子判斷矩陣
        4.4.3 計算風(fēng)險評價指標權(quán)重
        4.4.4 測算風(fēng)險的重要程度
    4.5 風(fēng)險分析結(jié)果及啟示
        4.5.1 總體風(fēng)險可控,但需改進現(xiàn)有機制、措施和流程
        4.5.2 風(fēng)險因子重要性程度劃分
        4.5.3 不同等級的風(fēng)險因子需分類制定風(fēng)險控制策略
5 對RT公司股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的建議
    5.1 強化項目審查、風(fēng)險管控、內(nèi)部管理等機制約束
    5.2 全方位提升系統(tǒng)運行、信息安全、項目審核等技術(shù)能力
    5.3 做好關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程升級或再造
    5.4 暢通與投融資充分溝通的渠道
    5.5 發(fā)起或組織建立股權(quán)眾籌行業(yè)自律協(xié)會組織
    5.6 積極自查和規(guī)范運營,規(guī)避法律風(fēng)險
6 結(jié)論
    6.1 主要研究結(jié)論
    6.2 研究不足
致謝
參考文獻
附錄一:股權(quán)眾籌投融資者調(diào)查
附錄二:RT公司股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)風(fēng)險指標權(quán)重專家打分
附錄三:RT公司股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)風(fēng)險重要性程度估算



本文編號：3922010