金融科技是先進(jìn)科學(xué)技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用,隨著金融科技的發(fā)展,智能投顧應(yīng)運(yùn)而生。智能投顧是基于投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求,運(yùn)用大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù),為客戶提供智能化、個(gè)性化專業(yè)投資顧問(wèn)服務(wù)的新興理財(cái)模式。智能投顧核心特征是“千人千面”服務(wù),即針對(duì)不同客戶提供不同的個(gè)性化投顧服務(wù)。同時(shí)其相比傳統(tǒng)投顧具有低門檻、低費(fèi)用、信息透明、效率高等特點(diǎn)。智能投顧源起美國(guó),經(jīng)過(guò)多年發(fā)展,美國(guó)在智能投顧市場(chǎng)普及度及相關(guān)公司發(fā)展成熟度上均領(lǐng)先全球。智能投顧自2014年進(jìn)入中國(guó)以后,雖然發(fā)展速度迅猛,市場(chǎng)前景廣闊,但卻面臨著法律法規(guī)不健全、市場(chǎng)基礎(chǔ)薄弱、智能投顧公司發(fā)展模式混亂等問(wèn)題,極大的限制了智能投顧在我國(guó)的進(jìn)一步發(fā)展。文章運(yùn)用比較分析和案例分析的方法進(jìn)行研究,一方面通過(guò)對(duì)比分析國(guó)內(nèi)外智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀,探究我國(guó)智能投顧公司發(fā)展在法律環(huán)境和市場(chǎng)環(huán)境方面存在的問(wèn)題;另一方面,以我國(guó)智能投顧發(fā)展先驅(qū)——理財(cái)魔方作為研究案例,通過(guò)收集公司內(nèi)外部信息,對(duì)比國(guó)內(nèi)外其他典型智能投顧企業(yè)數(shù)據(jù),據(jù)此分析理財(cái)魔方發(fā)展驅(qū)動(dòng)及制約因素,并進(jìn)一步歸納理財(cái)魔方案例對(duì)我國(guó)智能投顧平臺(tái)發(fā)展的啟示與借鑒。通過(guò)理財(cái)魔方案例分析,在結(jié)合我國(guó)現(xiàn)...

【文章頁(yè)數(shù)】：64 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
Abstract
第1章 導(dǎo)論
    1.1 研究背景和意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 研究思路和方法
        1.2.1 研究思路
        1.2.2 研究方法
    1.3 文獻(xiàn)綜述
        1.3.1 智能投顧相關(guān)概念界定
        1.3.2 智能投顧的理論依據(jù)
        1.3.3 智能投顧特性
        1.3.4 智能投顧的發(fā)展應(yīng)用研究
        1.3.5 智能投顧監(jiān)管
        1.3.6 文獻(xiàn)評(píng)述
    1.4 論文創(chuàng)新點(diǎn)與不足
        1.4.1 創(chuàng)新點(diǎn)
        1.4.2 不足
第2章 國(guó)內(nèi)外智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀
    2.1 智能投顧發(fā)展基礎(chǔ)
        2.1.1 金融科技的發(fā)展
        2.1.2 巨大的理財(cái)需求
        2.1.3 技術(shù)理論的發(fā)展與應(yīng)用
    2.2 國(guó)外智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀
        2.2.1 國(guó)外智能投顧發(fā)展概況
        2.2.2 國(guó)外智能投顧典型企業(yè)分析
    2.3 國(guó)內(nèi)智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀
        2.3.1 國(guó)內(nèi)智能投顧發(fā)展概況
        2.3.2 我國(guó)智能投顧典型企業(yè)分析
    2.4 國(guó)內(nèi)外智能投顧環(huán)境對(duì)比分析
        2.4.1 從政策法規(guī)層面分析
        2.4.2 從市場(chǎng)基礎(chǔ)層面分析
第3章 理財(cái)魔方產(chǎn)品設(shè)計(jì)框架及業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)
    3.1 平臺(tái)基本情況
        3.1.1 理財(cái)魔方公司概況
        3.1.2 理財(cái)魔方市場(chǎng)評(píng)價(jià)
    3.2 理財(cái)魔方投資模式
        3.2.1 投資理念分析
        3.2.2 投資策略分析
    3.3 理財(cái)魔方產(chǎn)品設(shè)計(jì)
        3.3.1 基礎(chǔ)產(chǎn)品概況
        3.3.2 投顧體系構(gòu)建
        3.3.3 產(chǎn)品服務(wù)流程
        3.3.4 咨詢及售后服務(wù)
    3.4 產(chǎn)品績(jī)效及盈利模式分析
        3.4.1 穩(wěn)健組合績(jī)效分析
        3.4.2 智能組合績(jī)效分析
        3.4.3 公司盈利模式分析
第4章 理財(cái)魔方發(fā)展驅(qū)動(dòng)及制約因素分析
    4.1 理財(cái)魔方發(fā)展驅(qū)動(dòng)因素分析
        4.1.1 市場(chǎng)前景廣闊
        4.1.2 剛兌打破助推智能投顧發(fā)展
        4.1.3 全AI驅(qū)動(dòng),“千人千面”核心技術(shù)
        4.1.4 動(dòng)態(tài)調(diào)倉(cāng),嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)
        4.1.5 優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)體驗(yàn)
    4.2 理財(cái)魔方發(fā)展制約因素分析
        4.2.1 智能投顧行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈
        4.2.2 網(wǎng)絡(luò)安全威脅
        4.2.3 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一,調(diào)倉(cāng)費(fèi)用較高
        4.2.4 服務(wù)領(lǐng)域單一,缺少不同層次客戶差異化服務(wù)
        4.2.5 持續(xù)性盈利前景不明朗
    4.3 理財(cái)魔方案例啟示與借鑒
        4.3.1 降低投資門檻,推動(dòng)智能投顧普及
        4.3.2 進(jìn)行客戶分層,提供細(xì)�；⻊�(wù)
        4.3.3 推動(dòng)智投產(chǎn)品多元化服務(wù),增加產(chǎn)品豐富度
        4.3.4 促進(jìn)國(guó)內(nèi)智能投顧平臺(tái)協(xié)調(diào)合作,實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)
        4.3.5 持續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品技術(shù)創(chuàng)新,提升產(chǎn)品質(zhì)量,應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)
        4.3.6 優(yōu)化升級(jí)智投系統(tǒng),防范交易風(fēng)險(xiǎn)
第5章 我國(guó)智能投顧發(fā)展建議
    5.1 政策法規(guī)層面建議
        5.1.1 建立健全智能投顧法規(guī)體系,適當(dāng)放寬金融牌照申領(lǐng)條件
        5.1.2 穿透智投業(yè)務(wù)本質(zhì),加強(qiáng)監(jiān)管技術(shù)創(chuàng)新,提升監(jiān)管效率
        5.1.3 投顧模型及產(chǎn)品信息的充分披露
    5.2 市場(chǎng)基礎(chǔ)層面建議
        5.2.1 維護(hù)智投客戶適當(dāng)性權(quán)益,加大投資者教育及信息保護(hù)力度
        5.2.2 促進(jìn)智能投顧行業(yè)金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)及數(shù)據(jù)信息共享
        5.2.3 通過(guò)政府扶持、高校教育、公司培養(yǎng)等手段促進(jìn)智投人才培養(yǎng)
    5.3 智能投顧平臺(tái)層面建議
        5.3.1 完善客戶畫像繪制程序,增加產(chǎn)品匹配度
        5.3.2 拓寬平臺(tái)產(chǎn)品服務(wù)維度,滿足客戶個(gè)性化需求
        5.3.3 結(jié)合平臺(tái)自身優(yōu)勢(shì)資源,強(qiáng)化平臺(tái)產(chǎn)品特色
參考文獻(xiàn)
在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果參考文獻(xiàn)
后記



本文編號(hào)：3891025