近年來,隨著國民經(jīng)濟的不斷發(fā)展,社會財富不斷增加,居民可支配收入不斷上升,基于財產(chǎn)保值增值的需求,人們對理財?shù)男枨笠苍诓粩嗌仙�。各家商業(yè)銀行為應對復雜激烈的市場競爭,開拓新的利潤增長點,積極推動個人理財業(yè)務的快速發(fā)展。本文就是在此背景下,以洛陽銀行個人理財業(yè)務作為研究分析對象。滿足客戶需求,應對市場競爭,確保長期穩(wěn)健發(fā)展三個因素都要求了洛陽銀行必須大力發(fā)展個人理財業(yè)務。但前身為城市商業(yè)銀行的洛陽銀行在發(fā)展個人理財業(yè)務的過程中雖有較快速的發(fā)展,也不可避免地出現(xiàn)了國內(nèi)中小銀行普遍存在的產(chǎn)品設計簡單、客戶營銷維護低效、內(nèi)部管理落后和專業(yè)人才匱乏的通病。本文深入分析洛陽銀行當前面對的狀況,認為造成上述問題的主要原因在于相關(guān)法制不健全、理財市場不完善、客戶服務理念貫徹不徹底、中小銀行綜合運營能力較低等方面。通過對國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務發(fā)展經(jīng)驗的借鑒,本文認為產(chǎn)品的創(chuàng)新研發(fā)、先進的營銷理念、客戶精細管理以及與新技術(shù)的深度融合是商業(yè)銀行個人理財業(yè)務快速穩(wěn)健發(fā)展的關(guān)鍵所在。鑒于此,本文針對洛陽銀行個人理財業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀提出相應的發(fā)展對策,包括豐富產(chǎn)品種類,加強產(chǎn)品創(chuàng)新,貫徹“以客戶為中心”理念,立足實際...

【文章頁數(shù)】：43 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    第一節(jié) 研究背景及意義
        一、研究背景
        二、研究意義
    第二節(jié) 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        一、國外研究現(xiàn)狀
        二、國內(nèi)研究現(xiàn)狀
    第三節(jié) 研究框架及方法
        一、研究框架
        二、研究方法
    第四節(jié) 創(chuàng)新見解
第二章 銀行個人理財業(yè)務的相關(guān)理論
    第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務相關(guān)概念
        一、個人理財
        二、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務分類
    第二節(jié) 銀行業(yè)個人理財業(yè)務理論基礎
        一、生命周期假說
        二、投資組合理論
        三、金融創(chuàng)新理論
第三章 洛陽銀行個人理財業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀
    第一節(jié) 洛陽銀行個人理財業(yè)務概況
        一、洛陽銀行簡介
        二、業(yè)務發(fā)展情況
        三、理財客戶分類
        四、理財業(yè)務分類
    第二節(jié) 洛陽銀行個人理財業(yè)務發(fā)展必要性分析
        一、居民收入提高加大了個人理財業(yè)務的需求
        二、個人理財業(yè)務發(fā)展是應對激烈市場競爭的需要
        三、發(fā)展個人理財業(yè)務是洛陽銀行長期穩(wěn)健發(fā)展的必然趨勢
    第三節(jié) 當前業(yè)務發(fā)展存在的問題
        一、產(chǎn)品種類較少,創(chuàng)新不足
        二、客戶管理粗放,營銷水平不高
        三、內(nèi)部管理模式和方式落后
        四、缺乏專業(yè)人才隊伍
    第四節(jié) 存在問題的原因分析
        一、長期分業(yè)管制,相關(guān)法制不健全
        二、市場不完善,居民理財觀念和意識不強
        三、“以客戶為中心”理念貫徹不徹底
        四、轉(zhuǎn)型尚未完成,綜合運營能力不足
        五、銀行內(nèi)部管理水平有待提高
第四章 國內(nèi)外銀行業(yè)個人理財業(yè)務經(jīng)驗及借鑒
    第一節(jié) 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展借鑒
        一、工商銀行——重視產(chǎn)品研發(fā),構(gòu)建個人服務體系
        二、民生銀行——借力互聯(lián)網(wǎng)金融科技,拓展業(yè)務渠道
        三、包商銀行——客戶分層精細化,產(chǎn)品營銷品牌化
    第二節(jié) 國外銀行個人理財業(yè)務發(fā)展借鑒
        一、安快銀行——跨渠道交叉推廣的營銷理念
        二、星展銀行——提供豐富的個人業(yè)務服務方式
        三、渣打銀行——客戶中心主義的競爭策略
第五章 促進洛陽銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的對策
    第一節(jié) 豐富產(chǎn)品種類,加強產(chǎn)品創(chuàng)新
        一、貫徹“以客戶為中心”理念
        二、立足實際豐富產(chǎn)品類別
        三、以新科技引領(lǐng)產(chǎn)品創(chuàng)新
    第二節(jié) 優(yōu)化客戶服務,完善營銷體系
        一、構(gòu)建客戶精細化管理體系
        二、深度挖掘客戶需求
        三、打造特色品牌,帶動營銷升級
    第三節(jié) 提升內(nèi)部管理,改進體制機制
        一、整合內(nèi)部資源,推進大零售戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
        二、優(yōu)化業(yè)務管理模式和績效考核辦法
        三、強化內(nèi)部風險控制
        四、加快建立專業(yè)人才隊伍
    第四節(jié) 加強外部監(jiān)管,構(gòu)建誠信市場
        一、完善個人理財業(yè)務法律法規(guī)體系
        二、強化監(jiān)管力度和行業(yè)自律
        三、推動構(gòu)建和諧誠信市場
第六章 結(jié)論與展望
參考文獻
致謝



本文編號：3842218