近年來,隨著我國金融產(chǎn)品類型和結(jié)構(gòu)的日漸豐富,大量缺乏交易經(jīng)驗的投資者紛紛涌入市場,血本無歸為常有之事,這也引發(fā)了金融機(jī)構(gòu)與投資者之間的糾紛,但是隨著投資者保護(hù)制度的逐步完善,金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)的民事責(zé)任受到了特別的關(guān)注,該義務(wù)旨在平衡金融機(jī)構(gòu)和投資者之間不平衡的交易地位,促使金融機(jī)構(gòu)推薦其有合理基礎(chǔ)認(rèn)為適合投資者的產(chǎn)品或者服務(wù)。而早期的適當(dāng)性義務(wù)作為市場監(jiān)督的管理規(guī)則,僅有行政責(zé)任和自律處分作為規(guī)制手段,這雖能體現(xiàn)出政府部門對金融機(jī)構(gòu)違法行為的有效懲治。就投資者保護(hù)而言,最重要的是能夠獲得私法上的救濟(jì),新《證券法》和《九民紀(jì)要》的出臺將適當(dāng)性義務(wù)納入法治化軌道,為投資者追究金融機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任提供了法定的請求權(quán)基礎(chǔ),但是適當(dāng)性義務(wù)要想充分實現(xiàn)投資者保護(hù)的功能就要重視和明確金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的性質(zhì)以及損害賠償?shù)姆秶?這也在司法實踐中備受爭議。本文主要分為如下四個章節(jié):第一章首先闡述了適當(dāng)性義務(wù)及其民事責(zé)任的概念和背景,提出適當(dāng)性義務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)所推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)應(yīng)與投資者自身的財產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗相匹配,并對金融產(chǎn)品變化可能影響投資者重大決策的信息進(jìn)行...

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究價值及意義
    三、文獻(xiàn)綜述
    四、主要研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文創(chuàng)新點(diǎn)與不足
第一章 金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的適用基礎(chǔ)
    第一節(jié) 適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的理論沿革
        一、民事責(zé)任從“買者自負(fù)”向“賣者有責(zé)”過渡
        二、金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的背景
    第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的具體內(nèi)容
        一、金融機(jī)構(gòu)存在推介行為
        二、金融機(jī)構(gòu)不存在推介行為
    第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的適用主體
        一、投資者與金融消費(fèi)者之爭論
        二、適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任主體之確立
第二章 金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的立法現(xiàn)狀及司法實踐
    第一節(jié) 適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的立法現(xiàn)狀
        一、適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任規(guī)則的缺位階段
        二、適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任性質(zhì)的模糊階段
    第二節(jié) 中行原油寶事件適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的分析
        一、中行原油寶事件的回顧
        二、中行原油寶事件損害賠償數(shù)額的分析
        三、中行原油寶事件對金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)歸責(zé)的反思
第三章 金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的困境分析
    第一節(jié) 民事責(zé)任性質(zhì)認(rèn)定不清
    第二節(jié) 以投資者既往經(jīng)驗認(rèn)定過錯責(zé)任的差異化
    第三節(jié) 混淆告知說明義務(wù)與適當(dāng)性義務(wù)關(guān)系
    第四節(jié) 適當(dāng)性義務(wù)的審查形式化
    第五節(jié) 違反適當(dāng)性義務(wù)的損害賠償數(shù)額不統(tǒng)一
第四章 完善金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)民事責(zé)任的路徑探索
    第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)適用侵權(quán)責(zé)任的合理性
    第二節(jié) 過錯相抵原則的合理適用——投資者分類保護(hù)
    第三節(jié) 適當(dāng)性義務(wù)與告知說明義務(wù)的辨析
    第四節(jié) 適當(dāng)性義務(wù)的審查——形式與實質(zhì)相結(jié)合
    第五節(jié) 明確違反適當(dāng)性義務(wù)的損害賠償范圍
        一、損害賠償范圍的界定
        二、引入懲罰性損害賠償
        三、適當(dāng)性義務(wù)的反傾斜保護(hù)——免責(zé)事由
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
后記
在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果



本文編號：3772377