虛擬貨幣作為互聯(lián)網(wǎng)時代新生的產(chǎn)物,以其獨特的區(qū)塊鏈技術(shù)備受國際社會關(guān)注。大量的虛擬貨幣支付產(chǎn)品與服務(wù)也隨著虛擬貨幣的快速發(fā)展而涌現(xiàn),這些新產(chǎn)物大大地提升了反洗錢風(fēng)險�；诖�,本文嘗試從虛擬貨幣的監(jiān)管現(xiàn)狀入手,分析國際組織、國際金融行動特別工作組在虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的新舉措及新指引,并結(jié)合對美國聯(lián)邦與州對于虛擬貨幣監(jiān)管新嘗試的剖析,試圖從先進的監(jiān)管實踐經(jīng)驗中為我國的監(jiān)管之路開辟新思路。本文第一部分作為導(dǎo)論,對本文所用研究思路和方法進行了闡述、并歸納總結(jié)了國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀。第二部分首先界定了納入文章討論的虛擬貨幣的范圍,梳理了我國虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)狀,并由虛擬貨幣反洗錢的特點剖析中總結(jié)監(jiān)管難點。第三部分利用國際法和比較法的視角,對國際金融行動特別工作組、國際組織以及發(fā)達(dá)國家之一的美國在虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管中的新嘗試進行梳理及分析,得出可以借鑒之處。第四部分則是基于以上論述對我國的虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管法律體系構(gòu)造提出初步的構(gòu)思,從監(jiān)管主體、監(jiān)管原則及模式建立“金字塔”狀的監(jiān)管體系。這一分析結(jié)論可以幫助我國填補虛擬貨幣反洗錢領(lǐng)域法律監(jiān)管空白的局面,為我國加強互聯(lián)網(wǎng)時代反洗錢監(jiān)管帶來有益的啟示。

【文章頁數(shù)】：39 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一部分 導(dǎo)論
    一、選題背景及意義
    二、研究思路及方法
    三、國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀
    四、本文的創(chuàng)新之處
第二部分 國內(nèi)虛擬貨幣反洗錢的監(jiān)管現(xiàn)狀
    一、我國虛擬貨幣反洗錢的立法現(xiàn)狀
    二、虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的困境
第三部分 國外虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的新實踐
    一、FATF發(fā)布《虛擬貨幣風(fēng)險為本方法指引》
    二、歐盟反洗錢4號令修正案
    三、美國虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管新嘗試
        (一)美國虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀
        (二)美國紐約州虛擬貨幣許可條例
            1、監(jiān)管定義與對象
            2、合規(guī)與反洗錢政策
第四部分 對我國虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的思考
    一、基于國際組織指引提出的防范和監(jiān)管對策
    二、美國紐約州虛擬貨幣許可法案的啟發(fā)
    三、我國虛擬貨幣反洗錢法律監(jiān)管體系構(gòu)建
        (一)明確虛擬貨幣的立法監(jiān)管主體
        (二)確立我國虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管模式與原則
        (三)構(gòu)建內(nèi)外部控制制度、協(xié)調(diào)機制、與風(fēng)險保護機制
結(jié)語
參考文獻
致謝



本文編號：3744274