隨著新一輪金融危機(jī)的爆發(fā),黨和國(guó)家的經(jīng)濟(jì)工作重心開始注重于金融監(jiān)管體制的改革,作為國(guó)際潮流的金融控股公司也逐漸成為了近年來社會(huì)廣泛關(guān)注的熱點(diǎn)。而在法學(xué)界,圍繞著金融控股公司的立法討論也日益增多。金融控股公司的監(jiān)管作為社會(huì)主義金融監(jiān)管法律體系的重要組成部分,其本身有著非常重要的理論和實(shí)踐價(jià)值。同時(shí),由于在這樣一個(gè)轉(zhuǎn)型時(shí)期來進(jìn)行金融監(jiān)管法的立法工作,就更加賦予了金融控股公司有關(guān)立法的時(shí)代內(nèi)涵。本文試圖從金融控股公司的基本理論入手,以金融控股公司與傳統(tǒng)金融組織的不同為分析維度,結(jié)合當(dāng)下我國(guó)基本的金融市場(chǎng)情況,闡述金融控股公司監(jiān)管法應(yīng)有的立法方向。筆者希望通過本文的論述,為金融控股公司的立法工作提供一個(gè)方向性的建議,那就是在公司治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及監(jiān)管機(jī)制上下足功夫。金融集團(tuán)是存在于金融市場(chǎng)之中的一種金融機(jī)構(gòu)集群。從內(nèi)部而言,它的組織架構(gòu)較為完善,由一個(gè)金融機(jī)構(gòu)掌控其他公司,并將相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)在內(nèi)部下屬子公司之間進(jìn)行分配。金融集團(tuán)化則是指金融集團(tuán)興起的現(xiàn)象。金融控股公司則是指:集團(tuán)以金融業(yè)為主,“一般以一個(gè)金融企業(yè)為控股母公司,全資擁有(或控股)專門從事某些具體業(yè)務(wù)(如商業(yè)銀惡行、投資銀行、...

【文章頁數(shù)】：66 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1.導(dǎo)論
    1.1 選題背景
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
    1.3 研究思路與方法
    1.4 研究的貢獻(xiàn)與不足
2 概念界定與理論基礎(chǔ)
    2.1 金融控股公司概述
        2.1.1 金融控股公司的定義和分類
        2.1.2 金融控股公司與其他金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別
    2.2 金融控股公司的成因理論
        2.2.1 金融控股公司產(chǎn)生的外部動(dòng)因
        2.2.2 金融控股公司出現(xiàn)的內(nèi)在動(dòng)因
        2.2.3 金融控股公司治理與風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)系
3 我國(guó)金融控股公司的現(xiàn)狀及存在的主要問題
    3.1 金融控股公司發(fā)展歷程
    3.2 我國(guó)金融控股公司發(fā)展的現(xiàn)狀分析
        3.2.1 我國(guó)金融控股公司發(fā)展的動(dòng)因分析
        3.2.2 我國(guó)金融控股公司發(fā)展的類型分析
    3.3 我國(guó)金融控股公司發(fā)展存在的主要問題
        3.3.1 公司治理存在的問題
        3.3.2 行業(yè)監(jiān)管存在的問題
4 我國(guó)金融控股公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素分析
    4.1 我國(guó)金融控股公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要素
        4.1.1 國(guó)有股權(quán)重過大強(qiáng)化了股東權(quán)力配置的不平衡
        4.1.2 高管掌握公司實(shí)際控制權(quán)容易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)
        4.1.3 公司內(nèi)部管理水平較落后增加風(fēng)險(xiǎn)程度
        4.1.4 關(guān)聯(lián)交易及內(nèi)部沖突引發(fā)之風(fēng)險(xiǎn)
    4.2 我國(guó)金融控股公司的外部風(fēng)險(xiǎn)要素
        4.2.1 分業(yè)監(jiān)管傳統(tǒng)與金融混業(yè)發(fā)展趨勢(shì)相矛盾
        4.2.2 不同金融業(yè)經(jīng)營(yíng)企業(yè)相互間的投資行為規(guī)范缺位
        4.2.3 現(xiàn)行金融控股公司的行為規(guī)范存在大量不足
    4.3 我國(guó)金融控股公司發(fā)展存在的風(fēng)險(xiǎn)歸納
        4.3.1 金融控股公司的內(nèi)部關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)
        4.3.2 金融控股公司外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)
5 發(fā)達(dá)國(guó)家規(guī)范發(fā)展金融控股集團(tuán)的經(jīng)驗(yàn)和借鑒
    5.1 發(fā)達(dá)國(guó)家金融控股公司的治理
        5.1.1 德國(guó)的治理
        5.1.2 美國(guó)的治理
        5.1.3 日本的治理
        5.1.4 小結(jié)
    5.2 發(fā)達(dá)國(guó)家金融控股公司的監(jiān)管制度
        5.2.1 美國(guó)金融控股集團(tuán)監(jiān)管改革的成效
        5.2.2 歐盟金融控股集團(tuán)監(jiān)管改革的特征分析
        5.2.3 小結(jié)
6 規(guī)范發(fā)展我國(guó)金融控股公司的政策建議
    6.1 完善我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范的制度
        6.1.1 控制關(guān)聯(lián)交易，調(diào)整內(nèi)部沖突
        6.1.2 統(tǒng)一監(jiān)管模式，明確資格審查
        6.1.3 建立系統(tǒng)的金融風(fēng)險(xiǎn)防治機(jī)制
    6.2 提升金融控股公司治理水平
        6.2.1 強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)職能，保證股權(quán)結(jié)構(gòu)多元化
        6.2.2 規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，樹立合理激勵(lì)
    6.3 建立科學(xué)合理的金融控股公司法律制度體系
        6.3.1 法律上明確金融控股公司及其子公司之權(quán)利義務(wù)關(guān)系
        6.3.2 提高立法層次、嚴(yán)格執(zhí)法水平
7 結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3736464